투자원칙 세우기 No.5 - 분산투자와 수익보전(2)

안녕하세요, 주식쟁이 코피입니다.

오늘은 어제의 분산투자 이야기에 이어 수익보전 이야기를 이어갈까 합니다.

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투자원칙 No.5-2 수익보전

지난 12월~1월에 코인시장에서 엄청난 수익을 내고도 폭락으로 또는 잦은 매매로 원금보전도 어렵게 되어버린 경우가 많이 발생했습니다.

많은 투자자들이 수익을 내고도 그 수익을 지켜내지 못한다는 것은 정말 안타까운 일입니다.
적절한 매도타이밍을 찾지 못해서,
찾는다 해도 더 오를까봐 쉽게 매도하지 못해서,
그러다 하락하면 고점에서의 수치가 아른거려 팔지 못해서,
거기에 수익보전의 방법을 몰라서 수익을 지켜내질 못한다는 것입니다.

게다가 수익이 나면 즐거워서 술 한잔,
손실이 나면 괴로워서 술 한잔,
그것도 현금화한 것도 아닌 수치상의 수익이고 손실에 불과한데 말입니다.
결국 수익을 만져보지도 못한 상태에서 지갑만 얇아질 뿐입니다.

수익을 지켜내는 방법은 의외로 간단한데 사실 지키기는 쉽지 않습니다.
일단 욕심을 걷어내야 하니까요^^
투자를 하면서 욕심없이 하기란 말처럼 쉽지가 않은 일이어서 누구나 알고 있고,
누구나 생각은 하지만 막상 관리가 안되는 게 실상입니다.

제 원칙에서 수익을 보전한다는 말은 수익발생후 수익을 따로 현금화해서 모아둔다는 의미입니다.
수익 전액의 재투자는 아무리 호황이라도 하지않는다는 것입니다.
그 이유는 투자라이프에 폭풍우 한번 불지않고 맑은 날만 지속될 리가 없기 때문입니다.
따로 저축하지 않고 전액 투자하다 만약에 깡통을 차게 된다면 아마도 다시 시작하기가 무척 어렵게 될 겁니다.

투자금액이 커지면 수익이 났을 때 수익도 커지지만, 반대로 손실이 났을 때 손실 또한 커지는 법입니다.
만약의 경우 원금마저 잃게 되더라도 다시 시작할 자금은 만들어 놓자는 취지입니다.

간단한 예를 들겠습니다.
1억을 투자해서 100% 수익이 나서 2억이 되어 2억을 재투자합니다. 50% 손실이 납니다. 1억이 남습니다.
다시 50% 손실이 납니다. 5천만원이 남습니다.

1억을 투자해서 2억이 되어 1억은 적립해 두고 1억을 재투자합니다. 50% 손실이 납니다. 5천만원+1억이 남습니다.
다시 50% 손실이 납니다. 2천5백만원+1억이 남습니다.

손실날 것만 대비하느냐, 수익이 나면 훨씬 배가 되지않느냐 하시겠지만, 애초에 리스크관리하지 않으면 나중에 후회할 일 반드시 생깁니다.

물론 수익까지 재투자해서 수익을 극대화할 수 있다면 정말 환상적이긴 하죠^^ 그 맛에 수익 따로 떼내서 저축하기가 쉽지않기도 하구요. 요컨대 복리로 늘어나는 자산을 맛볼 수 있다는 건 참으로 달콤한 일이긴 한데, 달콤한 유혹에는 댓가가 따르는 법입니다.

그래서 자기자신에게 맞는 수익보전의 방법을 찾아야 하는 이유입니다.

수익보전의 방법

1. 모두가 한목소리로 상승을 외칠 때 빠져나오는 용기가 필요하다.

더 오를지도 모르지만, 적당한 수익에 만족하다 보면 수익은 차곡차곡 쌓이게 되어 있습니다.
정말 제대로 된 고점에서 팔고 싶다면 고점의 신호를 구별해내기 위한 공부를 하셔야 합니다.
여기서 남의 말에 귀기울일 필요는 없습니다. 공부해서 스스로 매도타이밍을 찾아내는 것이 수익을 지키는 최선입니다.

2. 수익은 무조건 현금화해서 저축하고 항상 원금만으로 운용한다.

사실 이 방법은 손실에는 피해를 줄일 수 있지만, 자산이 쑥쑥 늘어나는 재미는 덜한 방법입니다. 그래도 다른 통장에 현금이 쌓여간다고 생각하면 가장 알뜰하고 보다 안전한 투자방법이 될 겁니다.

3. 수익의 일부를 현금화해서 저축하고 나머지는 원금과 합쳐 재투자한다.
나누는 비율은 본인의 재량입니다. 반반도 좋고 특정비율도 괜찮습니다.
이 방법은 원금이 복리로 늘어나는 재미도 느끼면서 한편으로는 수익을 따로 보전하는 방법입니다.

4. 수익을 다른 투자처로 돌리고, 부가수익의 관리는 2나 3의 방식으로 한다.

한단계 버전업해서 수익으로 새로운 투자를 하는 방법입니다. 다소 멀티한 관리가 필요한 방식입니다.
수익 전부를 같은 곳에 재투자하는 것과는 구별해야 하는 것이 계란을 한바구니에 담지 않는 것입니다. 이것은 위험분산을 목적으로 합니다.
저의 경우, 주식투자에서 번 수익을 며칠전 코인시장에 재투자했습니다.
여기서 수익이 나면 2 또는 3의 방법으로 수익보전을 해나가는 겁니다.

주식격언

주식이 잘 될 때 너무 자만하지 마라

여러 가지 의미를 내포한 격언입니다만, 안 될 때를 대비해야한다는 의미로 받아들이면 될 듯 합니다.
너무 안될 때 오히려 덤벼들게 되는 잦은 매매로 큰 손실을 거듭하다보면 원금마저 사라지는 일도 빈번합니다. 이 때 수익을 따로 떼내어 저축하는 습관을 지켜왔다면 한방에 무너지는 일은 막을 수 있습니다.

여유자금으로 투자하라

수익보전과는 별개로 꼭 하고싶은 말이라 언급했습니다.
지난 코인시장의 묻지마열풍 때 투자금 조달에 있어 집담보로 대출을 받거나, 대학등록금을 임시방편으로 투자한다거나, 부모님 노후자금을 빌려서 한다거나 하는 등, 여러 가지 경우가 자주 기사에 검색이 되었는데, 이런 경우엔 대부분 뒤탈이 생기게 되어 있습니다.
마음도 여유가 없어 조급한데다 빨리 불려야한다는 강박감에 무리수를 두는 경우가 허다합니다.

투자는 그렇게 하는 것이 아닙니다. 목숨줄같은 돈으로 투자를 시작한다면 목숨 내놓을 각오 정도는 하고 덤벼야 합니다.
목숨걸고 할 자신이 없다면 반드시 여유자금으로만 투자해야 합니다. 그게 모든 투자의 기본입니다.

투자금액이란 본래 투자자의 투자배포에 맞는 금액을 운용해야 마인드컨트롤이 되는 법입니다.
감당할 수 없는 금액을 투자에 운용한다면 잘못됐을 때 그 멘탈은 붕괴되고 맙니다.
자신의 투자그릇을 먼저 측정해보는 것도 투자에 앞서 좋은 방법입니다.
대개 투자그릇은 자산의 많고적음보다는 단련된 경험치에 비례하는 것 같습니다. 물론 갑부라면 별 상관이 없겠지만...

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맺는 글

주식격언에 일희일비 하지마라란 말이 있습니다.
쉽게 받아들일 수 있는 말이 아닙니다. 인간의 마음은 간사해서 일희일비할 수 밖에 없습니다.
많은 내공이 쌓여야 가능한 얘기입니다.

투자에 있어 상승, 하락과 횡보는 늘 있는 일입니다.
상승이 영원할 리도 없거니와 하락이 영원하지도 않습니다. 상승 다음은 하락이, 폭등 다음은 폭락이 뒤따르는 이치입니다.

제 투자원칙 중에 숲을 먼저 보고 나무를 보라는 말이 있습니다.
어느 곳에나 큰 흐름이 있습니다. 대세상승, 대세하락과 같이...
큰 흐름을 좇아야지 하루하루 상승하고 하락하는 데에 마음을 뺏겨서는 오랫동안 투자생활하기 어렵습니다.

수익이 나지않는다고 조급해서도 안되고,
손실이 났다고 실망해서도 안되며,
그 무엇보다 수익이 났다고 들떠서도 안되는 게 투자자의 기본마인드입니다.

그렇게 큰흐름을 좇아 수익이 났다면 반드시 수익보전을 생각하십시오. 그게 남는 장사입니다.

그럼 투자원칙6에서 뵙도록 하겠습니다.

감사합니다.

투자원칙은 필요가 아니라 필수입니다.

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투자원칙 세우기 No.5 - 분산투자와 수익보전(1)

투자원칙 세우기 - #4. 싸게 사려고 하지마라

투자원칙 세우기 - #3. 숲을 먼저 보고 나무를 보라 (with Ethereum Analysis)

투자원칙 세우기 - #2. 조급증은 절대 피해야 할 장애물이다!!

투자원칙 세우기 - #1. 욕심 낮추기

거래량으로 시세포착하기 - #3. 저항과 지지(& Ethereum 분석)

이동평균선 : #2. 단기 이평선상의 매수, 매도타이밍 잡기(& Ethereum 분석)

이동평균선 : #1. 중기이평선의 기울기를 이용한 추세진단

거래량으로 시세포착하기-(#2. 매수, 매도타이밍 포착하기)

거래량으로 시세포착하기-(#1. 고점과 바닥신호 포착하기)

단기매매에 있어 저가매수타이밍 잡기