투자원칙 세우기 No.6 - 손절매

안녕하세요, 주식쟁이 코피입니다.

한 동안 스팀잇을 쉬면서 글쓰는 법을 잊어버려 이따금 포스팅 하겠거니 생각했는데, 복귀하자마자 벌써 세번 째 포스팅을 하는 군요^^
스팀잇을 쉬는 동안에 주식시장에 몸담고 있으면서도 코인시장의 동향도 주시해왔던 덕분인지 쓸 이야기가 아주 많아진 느낌입니다^^

이번에 이야기할 투자원칙은 많은 분들이 알고있는 상식같은 단어입니다.

바로 '손절매(Stop loss)'

참고로 지금껏 소개한 투자원칙들은 제가 주식시장에서 겪은 뼈아픈 실패에서 얻은 교훈들을 이제는 수익창출을 위해 반드시 지키나가겠다는 의지로 세운 투자원칙들입니다.
개인의 투자성향에 맞는 투자원칙 수립은 필수입니다. 자기만의 투자원칙을 세우십시오.
지금까지 투자원칙 하나없이 수익을 많이 냈다면 그 분은 상당한 운을 타고나신 분입니다. 운이 다하고 나서도 수익이 나기를 바라신다면 투자원칙 몇 가지는 세워서 지켜나가시길 바랍니다.

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투자원칙 No.6 손절매

손절의 의미는 말 그대로 매수후 손실이 났을 때, 손절원칙으로 정해둔 손실범위에 도달하면 기계적으로 팔아치우는 것을 말합니다.

하락추세가 지속되는 상황에서의 보유는 그야말로 스트레스의 연속입니다. 자고나면 하락, 자고나면 또 하락... 다행히 바닥을 짚고 반등에 성공한다고 해도 매수가격까지 상승하기에는 많은 시간이 소요됩니다.
하락은 짧은 시간에 이뤄지지만 특별한 호재가 없는 한, 바닥을 다지며 횡보하다 완전한 상승추세로 가닥을 잡기까지 시간이 더 걸리는 게 일반적인 추세의 흐름입니다.

지속적인 하락추세의 경우, 손절한 후 다시 상승추세로 전환했을 때 재매수하는 방식은
시간과 금전의 손실을 막아주는 중요한 방법입니다.

물론 하락추세인 것과 세력의 흔들기와는 구별을 할 필요가 있습니다. 하지만 전문가가 아닌 이상 그 구별은 상당히 어렵습니다.
물량을 쓸어담기 위해 심하게 흔들어 손절을 유도시켜 물량을 빼앗아가는 경우도 허다합니다.
그래서 지지선과 거래량에 대한 공부가 필요한 것입니다.

흔들기인지 하락시작인지 구별이 어렵다면 일단 손절하는 게 손실을 줄이는데 도움이 됩니다.

일찌감치 정해논 손실범위에서 팔고나와 상승추세로 돌아섰음을 확인하고 재매수 들어가는 것이 시간상, 정신건강상 더 이롭다는 것은 경험해보지 않고서는 그 이로움을 알지못합니다.

손절이 주는 위험회피의 이점은 말로 설명하기가 부족합니다. 몸소 실천해보면 알게 됩니다.

만약, 바닥을 알 수 없는 깊은 하락에서 오랜 시간 버티다 다행히 상승추세로 돌아서서 원금회복을 넘어 수익이 났다고 좋아라하다 보면 평생 손절과는 인연이 없는 매매를 하게 됩니다. 그 동안의 마음고생이 그 댓가요, 자칫 회복불능이라면 그 손실은 어디에서 메울 것인지...

손절매의 방법

1. 단기매매의 경우 손실범위를 최소한으로 정하고 반드시 손절원칙에 따라 매매해야 합니다.

여기서 초단타인 스캘핑은 제외하고 하루에 한두 번 거래를 하거나, 며칠에 한번 정도 거래하는 경우를 단기매매의 범위로 하겠습니다.
단기의 경우 단 몇 %의 수익을 위해 치고 빠지는데, 손절라인을 -5%와 같은 식으로 정할 수는 없는 노릇이죠.
-5%면 1억 투자에 5백만원이 날아가는 손실입니다. 보다 손실범위를 적게 잡을 필요가 있습니다.

한번 정한 손절원칙은 죽었다 깨어나도 지켜야 합니다.
단기매매를 한다고 하다가 손실이 커져 물리게 되면 갑자기 중장기로 바뀝니다^^;
그후에 추가하락이 온다면 손도 못쓰고 당하게 됩니다.
이런 원칙없는 투자가 손실을 키우는 것이지 시장이 안좋거나 운이 나쁜 탓이 아닙니다.
시장상황이 안좋다면 팔고 쉬는 것도 투자라고 했습니다. 틀린 말이 아닙니다.

2. 중장기매매의 경우 조금더 융통성있는 손실범위를 정해둘 수 있습니다.

그렇다고 중장기 보유자라고 해서 -10% 처럼 큰 손실폭의 손절라인을 정해둔다면 -15%, -20%가 되어도 팔아치울 수가 없습니다.
-10%는 상당히 큰 손실이라 그 정도 손실을 입고 과감히 팔아치우기는 쉽지않은 게 사람의 심리입니다.
그래서 가급적 손절은 적은 손실범위내에서 정해두는 것이 팔기에도 수월합니다.
사람마다 손실을 받아들이는 투자그릇이 다 다릅니다. 대수롭지 않고 언제든 회복가능한 손실이라고 여길 수 있는 한도를 정하시면 됩니다.

손절한 후, 만약 깊은 추가하락이 와서 아웃사이드에서 지켜볼 수 있다면 그 것처럼 뿌듯할 때가 없습니다.
충분히 하락하고, 반등하고, 횡보하고, 상승추세로 돌아서면 그 때 느긋하게 재매수해도 충분합니다.
대세하락이란 게 쉽게 끝나지도 않거니와 대세상승이 순식간에 오지도 않으니 조금은 느긋한 마음을 갖고 먼 시야로 접근하시면 실패를 많이 줄일 수 있습니다.

3. 지지선 하향 이탈시 손절

따로 손실범위를 정해두지 않고 지지선을 확인한 후, 해당 지지선이 붕괴되면 손절하는 방법입니다.
그렇다고 매수가격과 지지선과의 갭이 상당한 상황에서 지지선까지 놔두라는 얘기는 아닙니다.
모든 손절은 허용범위를 정해두는 게 좋습니다.

단기매매로 접근하지 않고 중장기적인 매매에서 유효한 방법입니다.
지지선은 전저점, 중장기 이동평균선, 일목균형표상의 구름대나 기준선, 볼린저밴드 중심선, 큰 매물대 등 본인이 즐겨보는 차트로 찾으시면 됩니다.

세력이 상승전에 흔들 때에도 지지선은 꼭 지킵니다. 지지선이 깨지면 세력이 감당하기 힘든 매물이 쏟아질 수도 있기 때문입니다.
간혹 지지선 아래로 끌어내렸다가 잽싸게 끌어올리기도 합니다. 물량을 조금더 확보하고자하는 의도라고 생각할 수 있습니다.
그렇다 하더라도 지지선이 깨지면 반드시 추가하락을 의심해야 합니다.
그리고 손절을 준비해야 합니다. 그래야 큰 위험을 피할 수가 있습니다.

지지선은 가급적 일봉 이상의 차트에서 찾는게 정확합니다.
하루의 장마감후 완성된 일봉에서 지지선 이탈여부를 확인할 수 있습니다.
이 경우에도 손실폭이 커지는 걸 그냥 지켜보라는 것은 아닙니다. 매수매도의 힘의 균형을 따져봐서 매도가 일방적으로 강하다싶으땐 일찌감치 털고나오는 게 상책입니다.

주식시장은 오후 3시 30분이 장마감이고, 코인시장은 아침 9시에 24시간 동안의 거래가 마무리되어 일봉 하나가 완성되니 참고하시기 바랍니다.

지지선 하향이탈은 횡보장세나 상승장세에서는 다음날 되돌림을 주기도 합니다만, 일단은 추가하락을 의심하는 편이 손실방지 측면에서는 도움이 됩니다.

주식격언

매수는 신중하게 매도는 과감하게

지속적인 하락추세에 매수하는 건 아닌지 잘 따져보고 매수타이밍이라면 분할매수로 임하고,
판단이 잘못됐다면 망설임없이 팔아치워야 한다는 말입니다.
조금이라도 싸게 사려는 시도가 하락이 멈춘 것도 아닌데 매수하게 되어 추가하락에 손실을 키우게 되는 것입니다.
제 투자원칙중 4번 째인 싸게 사려고 하지마라에서 신중한 매수를 다루고 있으니 참고하시기 바랍니다.

손해보고 있는 종목부터 팔아라

보유 종목 중에서 가장 큰 손실이 난 종목은 쉽게 팔지 못합니다.
하지만 꼭 기억해야 할 것이 다른 종목에 비해 하락폭이 큰 종목은 비교적 저항대가 많아져 상승추세로 돌아서도 다른 종목에 비해 탄력이 떨어지는 게 일반적이다라는 것을 기억해둘 필요가 있습니다.
애물단지를 먼저 치워버리는 게 훨씬 속이 편해지는 부가효과도 있습니다.
팔고 탄력있는 놈으로 갈아타는 것도 자주 시도해보면 누구나 쉽게 할 수 있습니다.

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맺는 글

상승을 기대하고 매수하였지만 본의 아니게 손실이 나는 경우, 손실폭을 줄이기 위한 안전장치가 '손절매'입니다.

손절후 상승으로 돌아서는 경우를 경험하다보면 손절이 후회스러웠던 적도 있겠지만, 대다수의 경우에 추가하락의 위험이 더 큰 자리라 판단된다면 과감히 손절하는 게 손실을 줄이는 길입니다.

추가하락의 위험이 예상되는 포인트에 대해서는 다음 포스팅에서 가볍게 짚어보도록 하겠습니다.

사실 투자의 고수라 하더라도 좀처럼 지키기 어려운 것이 또한 손절원칙이기도 합니다.

손실을 보기 시작하는 시점부터 대다수의 투자자들은 팔아치울까하는 생각들을 하게 됩니다만, 애초에 기대치를 갖고 매수한 만큼 쉽사리 애착을 버리지 못하는 데다, 팔고나서 오르지 않을까란 생각이 지배적이어서 팔지 못하다 손절 타이밍을 놓치게 되는 겁니다.
하지만 이런저런 이유로 손절원칙을 지키지 않는다면 적게 먹고 크게 잃는 악순환이 계속될 수 밖에 없습니다.

더 빠질지 다시 돌아설지 판단을 못할 경우, 일단 정해둔 손실범위를 벗어나면 팔아치운 다음, 충분히 상승반전을 이루었다고 확신이 들 때 재매수하면 됩니다. 물론 판 가격보다 조금더 비싸게 살 수도 있습니다. 하지만 하락폭이 예상 밖으로 큰 경우 매수가는 더 싸지게 되는 겁니다.

그럼 다음 포스팅에서 뵙도록 하겠습니다.

감사합니다.

시장에서 살아남으려면 원칙을 지키는 매매를 하자!

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투자원칙 세우기 No.5 - 분산투자와 수익보전(2)

투자원칙 세우기 No.5 - 분산투자와 수익보전(1)

투자원칙 세우기 - #4. 싸게 사려고 하지마라

투자원칙 세우기 - #3. 숲을 먼저 보고 나무를 보라 (with Ethereum Analysis)

투자원칙 세우기 - #2. 조급증은 절대 피해야 할 장애물이다!!

투자원칙 세우기 - #1. 욕심 낮추기

거래량으로 시세포착하기 - #3. 저항과 지지(& Ethereum 분석)

이동평균선 : #2. 단기 이평선상의 매수, 매도타이밍 잡기(& Ethereum 분석)

이동평균선 : #1. 중기이평선의 기울기를 이용한 추세진단

거래량으로 시세포착하기-(#2. 매수, 매도타이밍 포착하기)

거래량으로 시세포착하기-(#1. 고점과 바닥신호 포착하기)

단기매매에 있어 저가매수타이밍 잡기