PWRD 如何保障低风险?
这里的低风险具体可从两个方面来讲。从用户本金资产方面考虑,用户只提供稳定币,不会受到市场大幅波动的影响。
更重要的是,PWRD 还提供一种可防止稳定币本身风险或智能合约风险的存款保护机制,当然,这种机制还有一个目的是为了激励风险更高的 Vault 用户。
也就是说,如果 DAI、USDC 或 USDT 中任何一个稳定币出现故障或与美元脱钩、或使用的第三方 DeFi 协议失败,亦或者 Gro 协议利用第三方 DeFi 协议录得亏损,则 Vault 持有者将承担损失来为 PWRD 提供保护,但同时,若能够获得大量收益,Vault 用户也能获得更高的收益。也因此,Gro 产品还设置了锁仓量硬顶。
PWRD 和 Vault 的收益来源
Gro 会将存入两种产品中的所有资金利用第三方 DeFi 协议获得收益,而收益主要来源于贷款收入、交易费用以及协议奖励三个方面,具体为:
资金放至 Aave、Compund 等借贷协议来产生利息;
存入诸如 Uniswap、SushiSwap 等自动做市协议来提供流动性,从而赚取交易费用;
使用 Curve、Balancer 等 DeFi 协议来赚取代币激励,Gro 在认领这些奖励并出售后转换为用户收益。
除此之外,Gro 产品长期参与用户还会获得另外一部分收入,即,当用户从 Vault 中撤出资金或出售 PWRD 时,需要支付 0.5% 的费用给其他持有者,这不仅能吸引用户参与,从中长期而言,也能在一定程度上能够维持用户的锁仓量。另外,Gro 目前不收取绩效费,之后可能会因治理发生变化。
那么如何在第三方 DeFi 协议之间分配资产和平衡风险呢?Gro 会定期更新 DeFi 收益策略,还有一个比较突出的一个优势在于其专有的风险平衡器(Risk Balancer),这是一个自动平衡资产组合的模块,与 Gro 协议的存取款机制集成,允许 Gro 在稳定币和作为收益来源的多种 DeFi 协议之间分散风险和获得多元化风险敞口,还会通过风险和收益分层机制在 PWRD 和 Vault 之间分配收益。
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