Aave 闪电贷
除了常规的抵押借代之外,Aave 还有另外一个著名的业务:闪电贷(Flash Loans)。
闪电贷是 Aave 的首创,是专门为开发者设计的。
闪电贷不需要抵押加密资产来保证还款,唯一限制的是贷款的还款时间。只要在发放贷款的同一区块内使用贷款并全额还款,该笔贷款就被视为是有效的。相反地,如果贷款没有在同一区块内还清,整个交易就会失败。
闪电贷一般需要用户通过编程实现,但目前也出现了一些工具,比如 CollateralSwap、DeFi Saver、Furucombo 等,使得用户不需要编程也能使用闪电贷。
闪电贷的用途主要可以分为三类:
1、套利:这是目前闪电贷使用最多的地方,之前 Value DeFi 遭受黑客攻击,黑客就是利用了闪电贷进行套利,并留言“你们真的懂闪电贷吗?”
2、重新贷款:如果某 DeFi 贷款利率是 4%,后来发现另外一个贷款方只要 3%,那么你可以用闪电贷直接把第一个贷款还了,然后再从第二个贷款方获取贷款,最后偿还闪电贷。
3、更换抵押的加密资产:比如你的贷款本来是 ETH 抵押的,你想换成 WBTC 抵押,那么就可以用闪电贷把贷款还了,取回 ETH,然后用 WBTC 再进行抵押贷款,最后偿还闪电贷。
由于闪电贷是在同一个以太坊区块内完成,对于贷方而言,闪电贷是零成本、零风险的,所以很多借代平台(比如 dYdX)提供的闪电贷不收取任何费用(以太坊矿工费不是借代平台收取的),但 Aave 的闪电贷会收取 0.09% 的费用。即便如此,自上线以来,Aave 闪电贷累计交易额已经达到了 12.6 亿美元,增长非常迅速。
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