Pengawas Blockchain endus pencucian mata uang kripto dengan lacak simpanan dalam jumlah besar, kelompok yang mencurigakan, dan kembangkan taktik kriminal, terlepas dari tantangan privasi koin dan lompatan rantai

mpu.gandring (70)in Steem SEA • 5 months ago

Meskipun koruptor mungkin menggunakan strategi rumit untuk mencuci uang melalui kripto, pemantauan blockchain menawarkan berbagai alat untuk mengidentifikasi aktivitas mencurigakan. Berikut penjelasan lebih dalam mengenai detail teknisnya:

Mengidentifikasi Transaksi Mencurigakan:

Setoran Besar: Alat pemantauan menandai transaksi yang melebihi ambang batas yang telah ditentukan, terutama simpanan mendadak dalam jumlah besar dari sumber yang tidak diketahui.
Analisis Kecepatan: Pemantauan frekuensi transaksi memainkan peran penting. Lonjakan aktivitas yang tiba-tiba, terutama seputar penyetoran dan penarikan, menimbulkan tanda bahaya.
Analisis Pengelompokan dan Jaringan: Alat canggih menganalisis bagaimana alamat berinteraksi satu sama lain. Mengidentifikasi kelompok alamat yang sering melakukan transaksi bernilai tinggi dapat mengungkap potensi jaringan pencucian.
Perilaku Pertukaran dan Dompet: Platform pemantauan mengawasi pertukaran dan dompet yang diketahui atau berisiko tinggi yang terkait dengan aktivitas kriminal. Transaksi yang melibatkan entitas tersebut memicu kecurigaan.
Heuristik dan Pembelajaran Mesin: Algoritme canggih mengidentifikasi pola dalam kasus pencucian uang di masa lalu dan menerapkannya pada transaksi real-time, beradaptasi dengan taktik kriminal yang terus berkembang.

Nuansa Teknis:

Koin Privasi: Beberapa mata uang kripto memprioritaskan privasi pengguna, sehingga lebih sulit untuk melacak transaksi. Namun, analitik tingkat lanjut masih dapat mengidentifikasi pola mencurigakan dalam visibilitas terbatas.
Layanan Pencampuran: Penjahat mungkin menggunakan layanan yang mencampurkan dana sah dan terlarang, sehingga mengaburkan asal usul uang tersebut. Namun, menganalisis pola transaksi dan mengidentifikasi perubahan mendadak pada saldo dompet masih dapat menimbulkan tanda bahaya.
Chain Hopping: Memindahkan dana ke beberapa blockchain mempersulit pelacakan, namun alat analisis blockchain secara aktif mengembangkan kemampuan pelacakan lintas-chain.

Tantangan dan Keterbatasan:

Positif Palsu: Menetapkan ambang batas yang terlalu rendah dapat memicu peringatan untuk transaksi yang sah, sehingga memerlukan penyesuaian sistem pemantauan yang berkelanjutan.
Teknik yang Berkembang: Penjahat terus-menerus menyesuaikan metode mereka, sehingga memerlukan pengembangan dan peningkatan berkelanjutan pada alat pemantauan.
Lanskap Hukum dan Peraturan: Peraturan yang mengatur mata uang kripto berbeda-beda secara global, sehingga berdampak pada cakupan dan efektivitas upaya pemantauan.

Secara keseluruhan, pemantauan blockchain, meskipun memiliki keterbatasan, memainkan peran penting dalam membatasi pencucian uang berbasis mata uang kripto. Dengan menggabungkan analitik tingkat lanjut, pembelajaran mesin, dan adaptasi berkelanjutan, hal ini memberikan alat yang berharga bagi penyelidik dan lembaga keuangan untuk memerangi kejahatan keuangan.

Mpu Gandring ingin memberantas korupsi di Indonesia dengan teknologi blockchain! Anda ingin mendukung?