Pemantauan Blockchain: mengidentifikasi pola aktivitas mencurigakan dengan melacak aliran dana dan mencari setoran tunai jumlah besar, transfer ke luar negeri, atau transaksi yang mengaburkan jejak dana

mpu.gandring (70)in Steem SEA • 10 months ago

Blockchain adalah teknologi buku besar terdistribusi yang mencatat semua transaksi mata uang kripto dalam urutan kronologis dan membuatnya dapat diakses oleh siapa saja di jaringan. Transparansi ini memungkinkan pelacakan aliran dana dan mengidentifikasi pola aktivitas mencurigakan.

Beberapa jenis aktivitas mencurigakan yang umum dapat diidentifikasi melalui pemantauan blockchain meliputi:

Setoran tunai dalam jumlah besar: Mata uang kripto dapat digunakan untuk mencuci uang dengan menyetorkan uang tunai dalam jumlah besar ke bursa mata uang kripto dan kemudian mentransfer dana tersebut ke dompet lain. Pemantauan Blockchain dapat mengidentifikasi transaksi ini dengan mencari setoran besar yang dilakukan dalam waktu singkat.
Transfer ke rekening luar negeri: Penjahat juga dapat menggunakan mata uang kripto untuk mentransfer dana ke rekening luar negeri guna menyembunyikan identitas mereka. Pemantauan Blockchain dapat mengidentifikasi transaksi ini dengan mencari transfer yang dilakukan ke rekening di yurisdiksi dengan peraturan keuangan yang lemah.
Transaksi yang dilakukan dengan cara yang dirancang untuk mengaburkan jejak dana: Penjahat juga dapat menggunakan mata uang kripto untuk melakukan transaksi dengan cara yang dirancang untuk mengaburkan jejak dana. Ini mungkin melibatkan penggunaan banyak dompet, layanan pencampuran, atau teknik lainnya. Pemantauan Blockchain dapat mengidentifikasi transaksi tersebut dengan mencari pola aktivitas yang konsisten dengan pencucian uang atau kejahatan keuangan lainnya.

Pemantauan Blockchain adalah alat ampuh yang dapat digunakan untuk mengidentifikasi aktivitas mencurigakan dan mencegah kejahatan keuangan. Namun, penting untuk diingat bahwa pemantauan blockchain bukanlah solusi yang sangat mudah. Penjahat terus mengembangkan cara-cara baru untuk mencuci uang dan mengaburkan jejak dana. Oleh karena itu, penting untuk menggunakan pemantauan blockchain bersamaan dengan tindakan anti pencucian uang (AML) lainnya.

Berikut beberapa hal tambahan yang perlu diingat tentang pemantauan blockchain:

Penting untuk menggunakan platform analitik blockchain yang andal dan memiliki rekam jejak yang kuat dalam mengidentifikasi aktivitas mencurigakan.
Penting untuk menyiapkan peringatan untuk aktivitas mencurigakan sehingga Anda dapat segera menyelidikinya.
Penting untuk selalu memperbarui kebijakan dan prosedur AML Anda agar tetap terdepan dalam menghadapi ancaman terbaru.

Dengan mengikuti tips tersebut, Anda dapat membantu memastikan bisnis Anda terlindungi dari kejahatan keuangan.

Mpu Gandring ingin memberantas korupsi di Indonesia dengan teknologi blockchain! Anda ingin mendukung?