Analisis Blockchain selidiki pola transaksi, jaringan, dan teknik canggih untuk bantu lembaga keuangan endus aktivitas tersembunyi yang terkena sanksi sambil menavigasi skalabilitas, privasi, dan hambatan peraturan

mpu.gandring (71)in Steem SEA • 7 months ago

Berikut adalah beberapa rincian teknis yang lebih mendalam tentang bagaimana analisis blockchain dapat membantu lembaga keuangan mengidentifikasi dan memblokir transaksi yang terkena sanksi:

Pemantauan Transaksi:

Pengenalan Pola: Menganalisis pola transaksi seperti transfer dalam jumlah besar, lonjakan aktivitas yang tiba-tiba, atau pengelompokan alamat mencurigakan yang terkait dengan entitas yang terkena sanksi.
Integrasi Daftar Sanksi: Mencocokkan alamat dan entitas yang terlibat dalam transaksi dengan daftar sanksi global seperti Daftar Warga Negara yang Ditunjuk Khusus dan Orang yang Diblokir (Daftar SDN) dari Kantor Pengendalian Aset Luar Negeri (OFAC).
Heuristik dan Penilaian: Kembangkan algoritme penilaian berdasarkan faktor risiko tertentu seperti lokasi geografis, sumber/tujuan transaksi, dan riwayat jaringan untuk menandai transaksi yang berpotensi berisiko.

Pemetaan dan Pengelompokan Jaringan:

Analisis Tautan: Identifikasi hubungan antar alamat dan buat peta jaringan untuk mengungkap jaringan rumit dari aktor-aktor yang saling terkait, sehingga berpotensi mengungkap jaringan penghindaran sanksi yang tersembunyi.
Algoritma Pengelompokan: Mengelompokkan alamat serupa berdasarkan pola transaksi untuk mengidentifikasi klaster yang terkait dengan potensi aktivitas terlarang.
Resolusi Entitas: Menghubungkan identitas online dan aktor dunia nyata di balik alamat untuk meningkatkan identifikasi dan penilaian risiko.

Teknik Tingkat Lanjut:

Machine Learning: Menerapkan model pembelajaran mesin yang dilatih berdasarkan data historis untuk mendeteksi anomali dan memprediksi perilaku mencurigakan dengan lebih akurat.
Pelacakan Transaksi: Melacak aliran dana di berbagai transaksi dan entitas untuk merekonstruksi skema pencucian uang yang kompleks.
Bukti Tanpa Pengetahuan: Mengaktifkan verifikasi transaksi yang menjaga privasi, memungkinkan institusi mematuhi peraturan sanksi sekaligus melindungi data pengguna.

Tantangan dan Pertimbangan:

Positif Palsu: Menyeimbangkan deteksi yang efektif dengan meminimalkan kesalahan positif yang mengganggu transaksi sah memerlukan penyempurnaan algoritme dan model risiko secara terus-menerus.
Skalabilitas dan Kinerja: Menganalisis data blockchain dalam jumlah besar secara real-time memerlukan infrastruktur yang efisien dan alat analisis yang dapat diskalakan.
Masalah Privasi: Mencapai keseimbangan antara transparansi untuk kepatuhan sanksi dan privasi pengguna memerlukan penanganan data yang bertanggung jawab dan penerapan teknologi yang menjaga privasi.
Lanskap Peraturan: Perkembangan peraturan dan kerangka hukum seputar kepatuhan blockchain dan sanksi perlu ditangani dan dimasukkan ke dalam strategi implementasi.

Secara keseluruhan, analisis blockchain menawarkan alat yang ampuh bagi lembaga keuangan untuk memerangi pelanggaran sanksi. Namun, pertimbangan yang cermat terhadap tantangan teknis, masalah privasi, dan lanskap peraturan yang terus berkembang sangat penting untuk penerapan teknologi ini secara efektif dan bertanggung jawab.

Mpu Gandring ingin memberantas korupsi di Indonesia dengan teknologi blockchain! Anda ingin mendukung?