DeFi重点项目迎来爆发式增长
DeFi,是Decentralized Finance(去中心化金融)的缩写。通常指构建于去中心化网络上的加密资产、金融类智能合约以及协议,旨在打造无中心化实体的点对点金融系统,具有无KYC(Know your customer)、开放、透明等特点。DeFi一经问世,便引起了金融业的广泛关注,被称为“金融科技领域的前沿阵地”和“加密行业第二大突破”,并被寄予“改变当前金融结构”的厚望。
虽然DeFi受限于底层公链性能等因素,但仍然获得了长足进步和大幅增长,应用覆盖支付、借贷、稳定币、DEX等多个领域。尤其是2020年上半年,伴随着Compound等项目的相继发力,DeFi市场也迎来了爆发式的增长:项目代币市值在两个月的时间内增长了3倍,锁仓资金量也从年初的6.8亿美金,增长至现在的17.6亿美金,增长幅度近160%。
1.登上DeFi王座的Compound
Compound是构建在以太坊网络上的去中心化借贷协议,上线于2018年9月,并在2019年11月从Andreessen、Horowitz、Bain Capital Ventures、Polychain Capita等风险投资公司筹集资金2500万美元。目前,Compound支持ETH、USDT、DAI、BAT等共计9种资产的抵押借贷。开发者构建多组资金池,用户可通过抵押一种数字资产,来借贷资金池中的另一种资产,借贷行为产生的利率根据资金的供需关系实时确定。
2020年6月16日,经社区投票通过,Compound上线治理代币COMP,并将其中的42.3%以每日2880枚的速度分发给借贷参与者,存款与借款用户分配比例为50%。“借贷即挖矿”模式的开启,让Compound的资金规模快速增长,并以6.38亿美金的锁仓(locked)金额登顶DeFi市场。而COMP同样以19.6亿美金的市值,位居DeFi榜首。自6月29日开始,OKEx陆续开通了COMP的现货交易、杠杆交易、余币宝及永续合约。
2.经久不衰的Maker
Maker成立于2014年,是以太坊上最早的去中心化组织之一,生态治理代币为MKR。目前,Maker的生态包括:以太坊上最早的抵押型稳定币DAI,去中心化交易所OasisDex,以及借贷平台MakerDAO,覆盖了当下DeFi市场的主要应用。
在Maker生态中,用户可通过智能合约抵押自己的数字资产,并获得相应的稳定币DAI,在这个过程中用户需要支付借款利率(稳定费率),并遵守抵押率等风险因素要求(抵押率低于150%将启动清算流程)。这里需要说明的是:抵押率=抵押物的价值/借出DAI的价值。抵押率不低于150%,意味着抵押物的价值至少为DAI的1.5倍,从而保证了DAI的价值支撑。同时,用户也可以存入DAI并获得相应的利息,或者进行基于DAI的多币种交易。
值得注意的是,虽然DAI的价格相对美元1:1保持稳定,但DAI并不需要以美元等法币为储备金,而是抵押以ETH为主的数字资产,并通过稳定费率和存款利率调节市场供需水平来维持DAI的价格稳定。这种去中心化的质押贷款体系,保证了MakerDAO的透明,杜绝超额发行的情况出现。2019年末,部分主流交易所开始对接MakerDAO的DSR,而OKEx正是最早的那一批。
3.DEX的代表:Uniswap
去中心化交易所(DEX),是DeFi市场中仅次于借贷的第二大应用。数据显示:锁定资产排名前十的Defi项目中,去中心化交易有3个,数量仅次于借贷项目(5个)。而Uniswap便是去中心化交易所的代表之一,六月累计交易量高达4.46亿美元。Uniswap通过提供流动性资产池(Liquidity Pool)的方式,以恒定乘积等算法来调节资产价格和资产存量之间的关系,从而实现一定程度上的去中心化交易。 只要安装了去中心化钱包软件的用户,均可以免费访问并使用Uniswap。
Uniswap的交易合约与ERC20资产一一对应。每一个交易合约支持一种ERC20资产,并构成一个由ETH和对应ERC20代币组成的独立流动性资金池。恒定乘积等算法可以根据两种数字资产的存量来调节兑换比例,从而实现自动做市。交易的最终价格,由资金池供应情况和交易金额占总资金池的比例共同决定。
4.流动性挖矿的Balancer
近期大热的DeFi项目中,Balancer可谓是和compound平分秋色。其治理代币BAL上线之后,一天之内价格涨幅超过200%。
与Uniswap类似,Balancer是自动化做市商服务(AMM)的提供者,其指数基金可以作为流动性资金池,供各类市场参与者所使用。用户将资产放入资金池中,不仅可以获得借出收益,还可以通过提供流动性而获得收益。6月1日,Balancer宣布上线治理代币BAL,除了分配给创始团队,股票期权,顾问和投资者,并成立生态系统基金和筹款基金,其余BAL将按比例分配给所有的流动性提供者。也可以理解为“流动性挖矿”。目前,Balancer的锁仓资产金额为1.45亿美金,排在DeFi项目中的第四名。
不过近期,Balancer接连遭遇黑客攻击,再度引发行业关于DeFi安全性的广泛讨论。
5.拥抱法币稳定币的Aave
Aave是基于以太坊上的非托管开源借贷协议,其前身是推出时间还要早于MakerDAO的ETHLend。2020年1月,Aave重新推出新借贷合约协议,引入去中心化借贷池的借贷功能。
用户可以通过存入资金池获得利息收益。同时,Aave也是无抵押闪电贷的首创者。目前,Aave支持17种不同的加密资产,其中有6种稳定币。 2020年3月11日,Tether宣布USDT可以在Aave上使用,这也是Tether首次进军DeFi市场。
DeFi有非常大的想象空间,理论上,可以把传统金融的所有功能,在区块链上一一映射。目前DeFi生态拥有自己的货币(稳定币),有交易撮合、借贷、衍生品、预测市场、保险、支付等应用场景。但DeFi依然面临挑战,包括代码漏洞、DeFi应用的系统性风险以及链上资产的真实价值支撑问题。
本帖steem首发
最近新帖
- 袁隆平杂交水稻双季亩产破1500公斤
- DeFi繁荣之巅潜伏危机
- 飞速发展DeFi如何应对监管
- 三峡工程完成整体竣工验收
- 第七次全国人口普查登记正式开始
- 拿什么保护我们的数据安全
- 诺贝尔化学奖得主是中国科技产品的头号粉丝
- 14个关键词速读五中全会公报
- Keep3r再次从出世到出事
- 区块链在细分领域的价值
- 区块链实验
- 区块链“融合创新”之势
- 两岸已进入准战争状态
- 内蒙古司法厅原厅长兼监狱管理局党委书记徐呼和接受审查调查
- 政府监管区块链技术
- 暴风集团股票已被深交所决定终止上市
- AMPL通胀了几天,却无人问津
- 美军两架B-1B战略轰炸机今现踪台湾东南海域
- 200元数字人民币面世!
- 江苏省委常委、政法委书记王立科主动投案接受调查
- 美政府禁止在应用商店下载WeChat上诉被法院驳回
- 中方将考虑不承认英国国民海外护照作为有效旅行证件
- 各地纪念中国人民志愿军抗美援朝出国作战70周年
- 韵达、申通、圆通联手封杀极兔速递
- 大学女老师一天见18人月入30万
- DeFi成为主流“不可避免”
- IOST“诺亚预言机基金”首投项目RAMPDEFI 上线
- 去年1287家上市公司投入扶贫资金489.18亿元
- 农村宅基地使用权,城镇户籍子女可继承!
- 驻中印边境印军换帅准备战斗
- 中国经营报起底OKEx徐明星
- 实控人被警方带走 OKEx或涉嫌跨境洗钱
- 突然走红的Circles设计逻辑全解析
- 国家能源局副局长刘宝华接受调查
- 养号平台有2亿个QQ号供骗子选用
- 欧科云链股价大跌12%
- OKEx创始人徐明星已被警方带走
- 台军包机赴东沙岛被香港区管中心要求返航
- 美国对台湾的处境,最多只有‘严重关切
- 青岛已公布的12例确诊病例中多数都是结核病人
- 香港特首林郑月娥新冠病毒检测呈阴性
- 北方工业大学校长丁辉被查
- 专家确认,全球二次疫情已开始
- 以太坊2.0对DeFi的影响
- DeFi和比特币的搜索量下降
- 深圳空投DCEP
- DeFi代币却没有跟随比特币的步伐
- 泰国普吉岛成“鬼城”:3千家酒店关闭
- 台湾最新民调公布,仅10%台湾人支持“统一”
- 德国拉上38国,在联大造谣中国
- 基辛格:为避免重演一战前局势,美中必须设立“交战规则”
- 第二次美国总统辩论将以远程方式进行
- 燕京啤酒董事长涉嫌职务违法
- 马英九、陈水扁大同台:盼两岸和解
- 明年和韩国瑜竞争党主席?
- DeFi代币被超卖
- 信任DeFi开发者的农民损失要多
- DeFi代币被超卖
- 特朗普的白宫疫情目前尚存的疑点
- 特朗普最快周一出院
- 美媒称疫情实际死亡人数远超公开统计
- 福布斯公布2020“全球年收入最高女演员”
- DeFi连续爆火给以太坊带来哪些改变?
- DeFi 都上Layer2了?
- 白宫否认“权力交接”
- 金正恩向特朗普致慰问电
- 俄美法呼吁纳卡地区交战方立即停火
- 今天中秋国庆“撞”一起
- 中国准备对美国谷歌安卓系统发起反垄断调查
@tipu curate 2
Upvoted 👌 (Mana: 2/6) Passive income || Compare APR
This post has received a 51.34 % upvote from @boomerang.
21.00% | From: @huaren.news!
Looking for a new project/investment?
本帖中 , @hnt 作为受益人获得奖励 : 0.947 $ + 11.048 STEEM + 17.538 SP = 35.117 STEEM = 5.092 $ , 因此 @hnt 保留 5%(1.756 STEEM) 作为费用 , 并且支付本帖作者 33.361 STEEM . 谢谢使用 @hnt 的流动性服务 !
详细说明 ...