来自DEX的降维打击

goodreader (78)in Amaze Creater Union • 3 years ago

进入2020年，随着以太坊社区项目的再度活跃，尤其是以DeFi（Decentralized Finance）为代表的社区项目不断推动创新，逐渐形成相当的规模。DeFi即去中心化金融，是用来构建开放式金融系统的去中心化协议，旨在不依赖中介机构让任何一个人都可以随时随地进行各类金融活动。根据defipulse数据显示，截至2021年3月3日，基于以太坊的DeFi系统总锁仓资产超过410亿美元，而1月初的数据是150亿美元，2019年初的规模才不足2.8亿美元。

以DeFi为代表的加密资产生态将给传统金融服务模式带来彻底的变革。简单来说，DeFi协议可以使得用户在点对点的网络中，以去中心化的方式实现传统中心化金融机构提供是各类金融服务，甚至还包括很多传统金融机构不能提供的金融创新服务。这类应用最大的特点是，不再需要一个中心化的资产池和中介服务机构（因此金融中介机构将无用武之地），在智能合约协议的管理下，用户可以绝对掌控资产的各类权限，以点对点的方式组织各类金融服务平台。因此，在DeFi的推动下，不仅是传统中心化的交易所CEX，几乎任何金融中介服务机构都可以用DeFi协议来替代。这无疑将对传统金融模式带来釜底抽薪式的变革。

交易所是加密资产市场中的基石，根据defipulse，截至2021年3月3日，DeFi市场锁仓规模排名前十中，去中心化交易所DEX占据了6席（其中Synthetix作为合成资产平台，也具有交易功能），其中资产规模最大的交易所是Curve和Uniswap，锁仓规模分别超过40亿美元和38亿美元。

DEX最典型的代表是Uniswap，一个拥有极简代码的社区项目，不到两年时间就成长为与CEX匹敌的巨头，从各类统计数据来看，Uniswap已经进入加密资产交所排名的前5。根据Uniswap官网博客公布的数据，2020年平台交易量580亿美元，比2019年的3.9亿刀增长了150倍，至年底已20亿美元的流动性，比年初1200万美元增长了170倍。特别值得一提，在2020年9月，该协议的每周交易量短暂超过了Coinbase。而这些成绩仅仅用了两年左右的时间，来自加密资产社区的力量可见一斑。