DeFi的挑战和风险
毫无疑问,DeFi有风险。尽管DeFi生态系统已经显示出诸多优势,并且尚未充分释放其潜力,但它并非没有风险和挑战。与我们习惯的传统金融系统相比,作为一个年轻的金融系统,整个加密世界仍在发展中,并在熨平皱纹的过程中。这需要时间,这意味着了解当今DeFi中存在的风险非常重要。我立刻想到了2017年ICO热潮。
2017年的首次代币发行(ICO)繁荣使加密市场感到惊讶,因为它产生了超过60亿美元的资金,是2013-2016年总和的四倍。ICO彻底改变了集资方式,并帮助加密初创公司以最低的责任制吸引了创纪录的资金,是的,一个永无止境的风险清单。据报道,这导致了很大一部分项目都是由骗子运营的(根据Statis Group的研究,这一比例超过80%),而其他许多项目则因未能为投资者带来正回报而崩溃和被烧毁。
Deadcoins记录有780个代币是骗局,超过1000个代币消失。是的,与当前DeFi热潮的另一个相似之处是疯狂的名字。从2017年的JesusCoin,ButtCoin和CryptoMeth到2020年的PancakeSwap,SushiSwap和BakerySwap。如果事后来看有一件事很清楚的话,那就是2017年的ICO炒作是短暂的,整个加密领域在2018年初就坠入熊市。难怪人们越来越担心,DeFi热潮是否会重蹈过去的覆辙,项目逐渐消亡,许多人可能会损失很多钱。
与在线和数字世界中的任何事物一样,智能合约容易受到意外编程错误和恶意黑客的攻击。黑客在dApp的开源代码中发现错误后,便可以轻松利用它们,从而导致数百万美元的即时流失。过去的一个很好的例子是Parity Hack,其中由于智能合约中的错误而损失了600,000 ETH。最近发生的另一个主要例子是10月26日的Harvest Finance黑客攻击,在不到7分钟的时间里,Harvest Finance的stablecoin和BTC池中就有2400万美元被耗尽。这次黑客攻击导致Harvest的治理令牌FARM暴跌了60%,随着流动性提供商逃离该平台,4亿美元的流动性被耗尽。
尽管智能合约缺陷和漏洞是一种风险,但像Nexus Mutual这样的团队正在构建分散保险,以在智能合约遭到黑客攻击或失败时为用户提供保障。它是以太坊上的一个开放平台,“利用以太坊的力量,人们可以一起分担风险,而无需保险公司”。
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