除了智能合约风险（即黑客利用脆弱的智能合约）外，与Compound等货币市场相关的另一风险是在银行挤兑的情况下，该平台可能会耗尽流动性并无法满足所有提款要求。

为了减轻这种情况，Compound的利率基于“利用率”，该利用率定义了放款人的资产流向借款人的程度。例如，如果所有可用资产的80％是借来的，则利用率为75％。结果，只有20％的贷方可以立即提取其资产。

通过利率模型，Compound可以抑制放款人的提款，因为利用率上升时利率将上升（以激励借贷），同时又抑制了借款人增加借贷的动机（因为借钱变得更昂贵）。随着利用率的提高，借入率（紫色）和借出率（绿色）的增加。

Compound是否能忍受像银行挤兑这样的黑天鹅事件仍然有待证明。 Gauntlet于2020年初进行了模拟压力测试。此外，Compound确实在2020年3月的黑色星期四幸免于难（当时比特币和大多数其他资产一天之内下跌了40％以上），与其他协议相比要好得多。但是，当时它还没有处于完全DAO模式。最接近黑天鹅事件的事件发生在2020年11月，当时稳定币Dai的价格在Coinbase上暂时飙升至1.3美元。 Compound使用Coinbases的喂价确定其市场价格。由于DAI价格突然增加30％，一些头寸被抵押不足，导致清算了超过8000万抵押品。

无论如何，对于Compound而言，确保高流动性至关重要。高利率是激励流动性的一种方法，但是Compound向前走了一步，并通过向用户奖励COMP代币来开始激励。

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Compound风险与激励

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