편안한 노후를 위한 미국 증시 시황과 변동성을 이기는 안정적 투자 전략
미국 S&P500 지수도 0.72% 상승하며 마감했습니다.
나스닥 역시 1.12% 반등하며 좋은 흐름을 보였습니다.
시장에서 아직 AI 테크 기업들에 대한 기대감이
사라지지 않고 굳건히 살아있는 모습입니다.
VIX 지수(변동성 지수)는 19.6으로 2.33% 하락했습니다.
중동 지역의 지정학적 문제가 어느 정도 안정화되고,
OPEC에서 원유를 증산한다는 소식이 들려오고 있습니다.
이에 따라 브렌트유가 배럴당 72.04달러로 내려왔고,
WTI(서부텍사스산원유) 역시 68.68달러로 안정세를 찾았습니다.
트럼프 어카운트가 새롭게 활성화되면서,
2025년에서 2028년 사이에 태어난 아이들에게
각각 1000달러씩을 지급한다는 소식이 있습니다.
이를 530 제도라고 부르는데 세금 혜택으로 전액 면제되며,
아이들이 18세가 되면 ROTH IRA 연금 계좌로
전환하여 변경할 수 있는 장점이 있습니다.
또한 트럼프가 델 컴퓨터를 직접 언급하면서,
델과 관련된 주식들이 급등하는 모습을 보여주었습니다.
엔비디아의 판매를 전담하고 있는 대만의 혼하이 업체의 경우,
이번 분기 매출이 무려 40%나 크게 증가했습니다.
내일은 삼성전자의 실적 발표와 주가 향방이 결정되는 날입니다.
지난 1년 동안 매출이 18배나 크게 증가하는 호실적을 보였는데,
어제는 이러한 실적 기대감이 반영되면서
삼성전자 주가는 하락 없이 가격을 잘 방어하며 유지했습니다.
반면 SK하이닉스는 소폭 하락하며 장을 마감했습니다.
CNN의 공포와 탐욕 지수(Fear and Greed Index)는
극단적 수치를 벗어나 중립 수준으로 올라왔습니다.
메모리 반도체 관련 주식들이 지난주에는 큰 폭으로 하락하더니,
금세 시장의 투자 심리가 회복되면서
다시 메모리 분야 쪽으로 사람들의 관심이 모이고 있습니다.
SK하이닉스가 향후 뉴욕 증시에 상장하게 된다면,
현재 한국 증시에 상장된 본주보다
훨씬 더 높은 가격에 거래될 것으로 시장은 전망하고 있습니다.
2028년 2분기가 되기 전까지는 공장 증설이 완전히 끝나지 않아서,
메모리 반도체 생산량의 의미 있는 증가는 나타나기 어렵습니다.
따라서 공급 부족으로 인해 메모리 업체의 주가가
앞으로도 계속 높게 유지될 가능성이 커 보입니다.
투자에 있어서 5/25 룰이라는 원칙을 적용해 보려 합니다.
소액으로 담아둔 빅테크 ETF가 고점 대비 25% 하락하면 기계적으로 매수하고,
반대로 25% 상승하면 기계적으로 매도하는 규칙을
포트폴리오 운영에 유용하게 활용해 볼 생각입니다.
세월이 더 흘러서 시장을 지켜볼 집중력과 체력이 떨어지게 되면,
궁극적으로는 마음 편한 투자를 지향하려고 합니다.
미국 전체 주식(VTI) 30%, 미국 외 전세계 주식(VXUS) 30%,
그리고 미국 종합 채권(BND) 40% 비율로 구성하는
존 보글의 보글헤드 3펀드 전략으로 노후 자금을 운영할 계획입니다.
구체적인 포트폴리오 구성과 관련된 정보는
아래 정리된 글들을 참고해 주시기 바랍니다.
자산 배분 및 노후 대비 포트폴리오 전략
안전한 투자를 위해 연 수익률 8%를 목표로 하고 MDD를 15% 이내로 방어하는 투자 계산기 활용법입니다.
https://bomspring.com/invest-calculator/
VTI, QQQ, SGOV 세 가지 ETF 조합으로 연 수익률 12%를 달성하고 MDD를 18%로 줄이는 노후 대비 포트폴리오입니다.
https://bomspring.com/%ec%9b%94%ea%b8%89%ec%9f%81%ec%9d%b4%ea%b0%80-%eb%85%b8%ed%9b%84%eb%a5%bc-%ec%a7%80%ed%82%a4%eb%8a%94-%eb%b2%95-vti-qqq-sgov-3%ea%b0%80%ec%a7%80%eb%a9%b4-%ec%b6%a9%eb%b6%84%ed%95%a0%ea%b9%8c/
증시 폭락장에서도 기계적인 리밸런싱을 통해 연 수익률 10%를 방어하고 MDD를 12% 수준으로 막아내는 방법입니다.
https://bomspring.com/%ED%8F%AD%EB%9D%BD%EC%9E%A5%EC%97%90%EC%84%9C-%EB%A6%AC%EB%B0%B8%EB%9F%B0%EC%8B%B1%EC%9C%BC%EB%A1%9C-%EC%86%90%EC%8B%A4-%EB%B0%A9%EC%96%B4%ED%95%98%EB%8A%94-%EB%B0%A9%EB%B2%95/
자산 배분 투자를 기본으로 하여 연 수익률 9%를 꾸준히 내면서 최대 낙폭인 MDD를 10% 이하로 제한하는 전략입니다.
https://bomspring.com/%ec%9e%90%ec%82%b0-%eb%b0%b0%eb%b6%84-%ed%88%ac%ec%9e%90-%ed%8f%ac%ed%8a%b8%ed%8f%b4%eb%a6%ac%ec%98%a4-%ec%b5%9c%eb%8c%80%eb%82%99%ed%8f%ad-%ec%a0%9c%ed%95%9c%ed%95%98%eb%8a%94-%eb%b0%a9%eb%b2%95/
하락장에서의 구체적인 대응을 통해 연 수익률 15%를 확보하고 MDD를 20% 선에서 안전하게 선방하는 나스닥 투자법입니다.
https://bomspring.com/%eb%82%98%ec%8a%a4%eb%8b%a5%ed%95%98%eb%9d%bd-%eb%8c%80%ec%9d%91%eb%b0%a9%eb%b2%95/
바벨 전략과 전통적 자산 배분을 비교하여 연 수익률 11%를 올리고 MDD를 14%로 통제하는 VOO와 QQQ 투자법입니다.
https://bomspring.com/%eb%b0%94%eb%b2%a8%ec%a0%84%eb%9e%b5vs%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84%ed%88%ac%ec%9e%90vsvoovsqqq/
100세 시대를 맞아 연 수익률 5%로 물가 상승을 이기며 MDD를 5% 이내로 초안전하게 운용해 노후 파산을 방지하는 방법입니다.
https://bomspring.com/100%ec%84%b8-%ec%8b%9c%eb%8c%80-%eb%85%b8%ed%9b%84%ed%8c%8c%ec%82%b0-%eb%b0%a9%ec%a7%80-%ec%9d%80%ed%87%b4-%ec%8b%a4%ec%86%90%eb%b3%b4%ed%97%98-%ed%8c%8c%ec%82%b0-%ed%9a%8c%ec%83%9d/
기술주 및 레버리지 포트폴리오 전략
핵심 AI 인프라 자산에 투자하여 연 수익률 20%를 기대하고 MDD는 25% 수준에서 감내하는 연금 포트폴리오입니다.
https://bomspring.com/ai%ec%a0%84%eb%a0%a5%ed%95%b5%ec%8b%ac%ec%9d%b8%ed%94%84%eb%9d%bc-ibkr-%ec%97%b0%ea%b8%88-%ed%8f%ac%ed%8a%b8%ed%8f%b4%eb%a6%ac%ec%98%a4/
QLD와 TQQQ를 자산 배분과 혼합하여 연 수익률 25%의 고수익을 노리고 MDD를 35%로 관리하는 부분 레버리지 전략입니다.
https://bomspring.com/qld-tqqq-%eb%b6%80%eb%b6%84-%eb%a0%88%eb%b2%84%eb%a6%ac%ec%a7%80-%ec%a0%84%eb%9e%b5-vs-%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84%ed%88%ac%ec%9e%90-%ed%8f%ac%ed%8a%b8%ed%8f%b4%eb%a6%ac%ec%98%a4/
미국 반도체 SOXX와 대형 기술주 MAGS를 조합하여 연 수익률 22%를 달성하고 MDD를 24% 내외로 유지하는 전략입니다.
https://bomspring.com/soxx-mags/
기술주 성장성을 담은 MAGS와 배당 성장주 SCHD를 섞어 연 수익률 14%를 기록하며 MDD를 16%로 낮추는 포트폴리오입니다.
https://bomspring.com/mags-schd/
QTOP과 TOPT 등 기술주 테마를 통해 연 수익률 22%를 기록하면서도 MDD를 20% 중반으로 방어하는 전략입니다.
https://bomspring.com/mags-topt-qtop/
TQQQ를 활용한 장기 투자로 연 수익률 30% 이상을 목표로 하면서도 자산 배분으로 MDD 50%의 변동성을 관리하는 방법입니다.
https://bomspring.com/tqqq-%ec%9e%a5%ea%b8%b0%ed%88%ac%ec%9e%90/
가상자산 생태계 기반 현금흐름 전략
하이브 생태계의 HBD를 예치하여 연 수익률 15%의 확정 이자를 받고 MDD 제로에 가까운 원금 보존을 추구하는 방법입니다.
https://bomspring.com/hbd-%ec%97%b015%ed%8d%bc%ec%84%b8%ed%8a%b8-%ed%95%98%ec%9d%b4%eb%93%9c-hive/
가상자산 규제 명확화에 따른 HIVE 투자로 연 수익률 18%를 기대하고 MDD를 22%로 통제하는 전략입니다.
https://bomspring.com/clarity-act-hive-hbd/