走出Defi的魔幻丛林

in HuaRen.News6 months ago

Defi,去中心化金融,犹如一团烈火,彻底点燃了今年的币圈市场。

Defi也不算什么新鲜的概念,早在去年Defi就持续引发了业内的热议,但Defi真正火爆起来,还是最近几个月YFI等Defi矿币接连暴涨引爆的,瞬间Defi成为整个币圈最当红的概念。

币圈往往就是这样,上涨就是硬道理,哪里的财富效应最强,哪里就能吸引最多的关注和资金。

但财富密码只能为少部分人所知,一旦被公开,所谓的财富密码就会失效。

这句话对于Defi也同样适用。当很多人都把目光聚焦在Defi领域,当“挖提卖”变成公开的秘密,Defi就已经从原先的财富密码,变成了一个大型屠宰场。

金融交易,说到底是一个财富转移的游戏,金融交易本身并不创造财富,只是把财富从愚笨者的口袋转移到聪明者的口袋。

有句话很经典,如果你不知道牌桌上谁是最蠢的人,那么你自己就是那个最蠢的人,金融交易也是如此。

财富从来就不会从天而降,要想在Defi领域成功掘金,你就得仔细研究各个Defi项目的机制和玩法,判断项目的热度和可持续性,快速计算不断变动的挖矿收益,并做好抵御各种风险的准备。

说到底,认为Defi挖矿是一场智力和体力的比拼。如果你只是一个普通投资者,或者没有那么多时间深入研究Defi,那么Defi的最佳参与方式就是靠谱的交易所挖矿和联合挖矿。(虽然最近有些交易所出了些状况,但仍比自己直接挖矿安全性高。

靠谱的交易所挖矿和联合挖矿,虽然会被交易所和中介机构赚取一部分收益,但是省心省力和操作简便是最大的优势,你基本不用担心资金受损,或是项目方跑路,吃得香睡得着,没有任何精神负担,从养生的角度来说,这是很健康的挖矿方式,养生也是很重要的。

要知道亲自挖矿,虽然潜在的收益上限会更高,但你需要付出的脑力和体力成本也更多,连续熬夜挖矿,紧盯快速变化的各种矿池的基本面和收益变化,是对你身体和精神的巨大损耗,赚到钱了还好,一旦稍有不慎碰到跑路或是有合约问题的项目方,那就是竹篮打水一场空。

不要认为Defi挖矿很简单,很多时候,你被人坑了你自己都不知道。

我举个例子,A链上出现的第一个Defi项目(非官方主推),刚出现就在A链生态引起了很高的关注度,可A链不同于以太坊,很多人不知道如何操作,于是就有别有用心的“好心人”写了一份详尽的挖矿教程。

教程在指导你把A币(A链的代币)转入metamask后,下一步就让把一半的A币买入B币(项目矿币),最后把A币和B币一同质押挖矿。在这份教程的最后还写到:如果该文件有帮助到你,就把文件转发给更多需要帮助的人。

这份教程,最大的坑就是让你把一半的A币买入B币,直接买入矿币是风险收益皆高的操作。在这份所谓教程的指引下,很多新手小白按照教程操作无脑买入B币,造成了B币早期的币价高波动,至于盈亏完全取决于你买入的时间点。很多新手小白,就是被这份所谓的“教程”套路了,高价买入B币亏了钱。

Defi挖矿是用其他代币低成本地赚取项目的矿币。与ICO、IEO类似,各种流动性挖矿、借贷挖矿,都是不同的代币分发方式。既然项目方已经给出了挖矿赚币的途径,就不必通过二级市场买入代币,来给自己增添风险。

Defi挖矿的本质是套利,赚的就是套利的钱。既然是套利,就不能用炒币的思维来参与Defi挖矿,更不能直接从二级市场有偿买入,这就破了套利的规矩。

和很多山寨币类似,绝大部分矿币也都不具备长期持有的价值,直接买入的风险极高,当然像UNI这样有价值支撑的另当别论。

无常损失是Defi挖矿过程中不可避免的损失,是套利过程中的交易成本。对于套利来说,无常损失的把控至关重要,把无常损失降到更低,就能赚取到更高的套利利润。

2池虽有挖矿倍数奖励,但挖矿倍数奖励带来的资金博弈更密集,矿币本身的价格波动很大,带来的无常损失很大,不利于挖矿风险的把控。相比之下,1池就要稳健得多。

已经持有的代币,都是自己长期看好的代币,有长期增值的价值基础在,以BTC、ETH等主流币为主,价格波动也较小,可以有效地降低无常损失的风险。

而有些人为了挖矿特地买入/借入的代币,以公链代币和矿币为主,本身的价格波动就较大,造成的无常损失更是不容小视。

而不借币挖矿/套保挖矿,是因为数字货币的整体波动率较大,一旦发生今年312这种级别的波动,如果来不及反应,借贷/套保的本金都被强制平仓了,挖出来的代币还有什么意义呢?

很多人每天对于Defi挖矿乐此不疲,充分调动自己的资金,不断地把资金从低收益的项目和池子转移到更高收益的项目和池子。穿梭于各个借贷和流动性挖矿项目之中,乐此不疲地挖矿,以期最大化资金使用效率,赚取到最高的挖矿利润。

殊不知,资金利用率最大化约等于风险最大化。不断把资金从一个挖矿项目All in到另一个挖矿项目,表面看来是收益最大化了,可一旦某个项目稍有差池,本金加上此前所有的挖矿收益就全部打了水漂,而且损失了全部本金,连翻身的机会都没有。不要让自己迷失在Defi的丛林。

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