DeFi的架构
任何体系都犹如一座大厦,有地基,有主体,就像传统的金融体系,央行负责最终结算以及货币政策,商业银行负责投融资,DeFi也是如此,我们可以把整个DeFi世界抽象成五个层面,如图1所示,包括:结算层、资产层、协议层、应用层和聚合层。
结算层(第1层):由区块链及其原生协议资产组成(例如,比特币区块链上的BTC以及以太坊区块链的ETH)。它允许网络安全地存储所有权信息,并确保任何状态更改都符合其规则集。区块链可以看作是去信任执行的基础,其充当了结算和争端解决层。
资产层(第2层):由结算层顶部发行的所有资产组成。这包括原生协议资产以及在此区块链上发行的任何其他资产(通常称为代币)。
协议层(第3层):为具体的用例提供了标准,比如去中心化的交易所、债务市场、衍生品和链上资产管理。这些标准通常作为一组智能合约来实现,任何用户(或DeFi应用程序)都可以访问这些标准。因此,这些协议具有高度的互操作性。
应用层(第4层):创建连接到各个协议的面向用户的应用。智能合约交互,通常由基于web浏览器的前端抽象化,这使得协议更易于使用。
聚合层(第5层):是应用层的扩展。聚合器创建以用户为中心的平台,连接到多个应用程序和协议。它们通常提供工具来比较和评价服务,允许用户通过同时连接到多个协议来执行其他复杂的任务,并以清晰简洁的方式组合相关信息。现在我们已经理解了概念模型,让我们更仔细地看看代币化和协议层。在简要介绍了资产代币化之后,我们将研究去中心化的交易协议、去中心化的借贷平台、去中心化的衍生品和链上资产管理协议。这使得我们能为我们分析DEFI的潜在风险提供必要的基础。
目前DeFi已经构建出一个完整生态的雏形,但是依然还有非常多不完备的地方,所以目前开发者仍然在这五个层面做项目开发。只有理解了这五个层面,才能理解某个项目在DeFi世界里的位置、必要性以及预判合理估值。随着DeFi的发展,尤其是协议层的完善,将来的开发者将大多在应用层及聚合层进行项目开发,对于普通用户而言,其主要感知的也是应用层和聚合层的项目。
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我一直在听和读有关该Defi的文章,但是,我从来不知道它会像中央银行那样运作。
感谢您与我们分享您的想法。
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