Tylko państwo może dodrukować pieniądz (robi to za pośrednictwem banku centralnego) - nie banki.
Natomiast kreacja pieniądza bankowego nie powoduje inflacji - specjalnie wkleiłem ci baranie artykuł George'a Selgina, największego żyjącego ekonomisty zajmującego się wolną bankowością - bo kreacja pieniądza bankowego nie tworzy pieniądza ex nihilo, tylko tworzy zobowiązania, a te muszą być spłacone zwiększeniem produktywności lub zmniejszeniem konsumpcji, co jest działaniem deflacyjnym. Prościej się nie da. Jeśli nie rozumiesz elementarnych pojęć z ekonomii, to nie zgrywaj znawcy i nie rzucaj na prawo i lewo hasłami o inflacji, podaży czy popycie.
Dotarło?
Czy mam zacząć od początku?

To prawda, że osoby szukające oszczędności w obecnym reżymie papierowego pieniądza są bezradne. Pozostaje im lokować oszczędności w złocie, obligacjach lub mniej inflacyjnych walutach. Nie jest to wina banków, tylko państwa które niezaspokojony apetyt na pieniądz zaspokaja zapożyczaniem się ponad miarę i konsumowaniem naszych środków, nie dając nic w zamian (termin "inwestycje państwowe" to oksymoron).

Pomimo tego nie zauważa się w rozwiniętych gospodarkach spadku poziomu życia, wręcz przeciwnie - to znaczy, że nadal poziom innowacji i rozwoju gospodarczego wyprzedza poziom konsumpcji kapitału przez państwo. Aczkolwiek w Polsce już zaczyna dochodzić do zmiany trendu.