흔들리는 미국 AI 반도체 주가, 폭락장에서도 우리 노후 자산을 지키는 투자 전략
미국의 OPENAI가 올해 10월 상장 계획을 취소하고
IPO를 내년으로 미룬다는 소문이 돌면서,
최근 미국 반도체 기업들의 주가가 계속해서 하락세를 보이고 있습니다.
AI 산업이 앞으로 계속 성장할 것이라는 점은 누구나 동의하는 사실입니다.
하지만 과연 지금 삼성전자나 마이크론 같은 메모리 업체의 높은 주가와,
브로드컴 같은 맞춤형 AI 반도체 기업들의 주가가 적정한지는 생각해 볼 문제입니다.
실제로 OPENAI와 같은 최종 소비자를 상대하는 AI 서비스 기업의
유료 구독자 숫자를 살펴보았을 때, 현재의 주가가 타당한지에 대한 의문이 꾸준히 제기되고 있습니다.
샘 알트먼은 이사회가 제안한 IPO 규모를 1조 달러 아래로 현실적으로 설정하여 올해 상장을 하거나,
내년까지 매출을 크게 성장시킨 후에 다시 1조 원대 IPO를 추진하자고 제안하기도 했습니다.
그러나 결국 샘 알트먼이 IPO 규모를 1조 달러로 고수하겠다는 입장을 정하면서,
OPENAI의 IPO는 사실상 내년으로 미뤄지는 모양새가 되었습니다.
시장 현실을 보면 기관 투자자들이 선호하는 AI 기업은 사실 OPENAI보다는 앤스로픽입니다.
OPENAI는 주로 개인 사용자가 많은 반면, 앤스로픽은 법인 사용자가 많기 때문입니다.
당연히 수익성 측면에서도 탄탄한 법인 고객들을 갖춘 비즈니스 모델이
장기적이고 꾸준하게 수익을 내기가 훨씬 좋습니다.
올해 9월에 연준에서 금리를 동결시키고, 11월에 미국 중간 선거를 무난히 치르고 나면 시장의 방향성이 정해질 것입니다.
물가를 잡기 위해서 금리를 올릴 수도 있고,
반대로 생산성을 높이기 위해 금리를 낮춰서 AI 기업에 투자금이 원활하게 흘러 들어가도록 유도할 수도 있습니다.
지금 연준은 시장 상황을 보며 아주 세심한 줄타기 운전을 하고 있는 상황입니다.
이러한 변동성 장세 속에서 평범한 우리는 과연 어떻게 대응해야 할까요?
계좌 수익률이 마이너스 2.5퍼센트 떨어질 때마다 보유량의 10퍼센트를 기계적으로 파는 방법도 있고,
주가가 20일 이동평균선 밑으로 내려왔을 때 해당 보유 금액의 10퍼센트에 해당하는 현금을 매수할 수도 있습니다.
저 역시 예전에는 계좌가 마이너스 2.5퍼센트 하락하면 10퍼센트를 팔고 관망하다가,
나중에 주가가 5퍼센트 급등하면 다시 대기하던 현금을 전부 투입해서 전량을 매수하는 방식을 사용했습니다.
하지만 요즘은 자산 배분을 튼튼하게 해두었기 때문에,
그냥 마음 편하게 매월 월급날이 되면 정해진 비율에 맞춰서 꾸준히 매수만 하고 있습니다.
주식을 파는 경우는 단 하나, 특정 자산이 정해진 비율을 크게 넘어서게 될 때뿐입니다.
이때만 해당 자산을 팔아서 다시 원래의 비중으로 맞춰주는 리밸런싱을 진행합니다.
시장에서 너무 복잡한 규칙을 세우면 직장 생활을 하면서 그것을 지키기가 참 어렵더군요.
저는 최소 10년 후에는 지금보다 반도체와 AI 산업이 훨씬 더 크게 성장해 있을 것이라는 굳건한 믿음을 가지고 있습니다.
그래서 당장의 며칠 수익률이나 파란불에 연연하지 않고,
앞으로도 저만의 원칙대로 묵묵히 자산을 모아가고 쌓아갈 뿐입니다.
안정적인 노후를 위한 자산배분과 은퇴 준비 전략
VTI, QQQ, SGOV 세 가지 ETF를 조합하여 안정적으로 연 수익률 10%를 확보하고, MDD는 15% 수준으로 방어하여 노후 자산을 지키는 자산배분 전략입니다.
https://bomspring.com/%ec%9b%94%ea%b8%89%ec%9f%81%ec%9d%b4%ea%b0%80-%eb%85%b8%ed%9b%84%eb%a5%bc-%ec%a7%80%ed%82%a4%eb%8a%94-%eb%b2%95-vti-qqq-sgov-3%ea%b0%80%ec%a7%80%eb%a9%b4-%ec%b6%a9%eb%b6%84%ed%95%a0%ea%b9%8c/
AI 전력 인프라 산업의 성장에 장기 투자하여 연 수익률 15%를 기대하면서도, MDD는 18% 수준으로 안전하게 관리하는 연금 계좌 포트폴리오입니다.
https://bomspring.com/ai%ec%a0%84%eb%a0%a5%ed%95%b5%ec%8b%ac%ec%9d%b8%ed%94%84%eb%9d%bc-ibkr-%ec%97%b0%ea%b8%88-%ed%8f%ac%ed%8a%b8%ed%8f%b4%eb%a6%ac%ec%98%a4/
바벨 전략과 전통적 자산배분, 그리고 VOO와 QQQ 투자를 비교 분석하여 연 수익률 11%, MDD 18%의 심리적으로 편안한 황금 비율을 찾아가는 과정입니다.
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미국 성장주 MAGS와 우량 배당주 SCHD를 혼합해 연 수익률 14%의 시세차익과 배당을 동시에 얻고, MDD는 13% 이하로 낮추는 든든한 은퇴 전략입니다.
https://bomspring.com/mags-schd/
100세 시대 노후 파산을 막기 위해 실손보험과 안전 자산 위주의 세팅으로 연 수익률 6%를 확보하고, MDD를 5% 이하로 극도로 제한하는 생존 가이드입니다.
https://bomspring.com/100%ec%84%b8-%ec%8b%9c%eb%8c%80-%eb%85%b8%ed%9b%84%ed%8c%8c%ec%82%b0-%eb%b0%a9%ec%a7%80-%ec%9d%80%ed%87%b4-%ec%8b%a4%ec%86%90%eb%b3%b4%ed%97%98-%ed%8c%8c%ec%82%b0-%ed%9a%8c%ec%83%9d/
하락장 방어와 리밸런싱 실전 노하우
시장 폭락 시 기계적인 리밸런싱을 통해 연 수익률 8%를 꾸준히 유지하며, MDD를 10% 이내로 철저하게 방어하는 실전 노하우입니다.
https://bomspring.com/%ED%8F%AD%EB%9D%BD%EC%9E%A5%EC%97%90%EC%84%9C-%EB%A6%AC%EB%B0%B8%EB%9F%B0%EC%8B%B1%EC%9C%BC%EB%A1%9C-%EC%86%90%EC%8B%A4-%EB%B0%A9%EC%96%B4%ED%95%98%EB%8A%94-%EB%B0%A9%EB%B2%95/
안전 자산 포트폴리오의 비중 조절을 통해 장기 연 수익률 9%를 추구하면서도, MDD를 12% 선에서 안전하게 제한하여 멘탈을 지키는 방법입니다.
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나스닥 급락 구간에서 현금 비중 조절과 분할 매수를 통해 연 수익률 12%를 복원하고, MDD를 20% 이내로 줄이는 효과적인 하락장 대응 방법입니다.
https://bomspring.com/%eb%82%98%ec%8a%a4%eb%8b%a5%ed%95%98%eb%9d%bd-%eb%8c%80%ec%9d%91%eb%b0%a9%eb%b2%95/
빅테크와 레버리지를 활용한 초과 수익 전략
QLD와 TQQQ를 활용한 부분 레버리지로 연 수익률 25%의 고수익을 노리면서, 자산배분을 병행해 MDD를 30% 수준으로 통제하는 비교 분석글입니다.
https://bomspring.com/qld-tqqq-%eb%b6%80%eb%b6%84-%eb%a0%88%eb%b2%84%eb%a6%ac%ec%a7%80-%ec%a0%84%eb%9e%b5-vs-%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84%ed%88%ac%ec%9e%90-%ed%8f%ac%ed%8a%b8%ed%8f%b4%eb%a6%ac%ec%98%a4/
반도체 테마의 SOXX와 빅테크 중심의 MAGS ETF를 결합하여 연 수익률 20%의 강력한 성장을 추구하며, MDD 25%의 변동성을 견뎌내는 성장형 전략입니다.
https://bomspring.com/soxx-mags/
QTOP과 TOPT 등 기술주 테마를 통해 연 수익률 22%를 기록하면서도, MDD를 24% 수준으로 방어하여 시장 수익률을 상회하는 전략입니다.
https://bomspring.com/mags-topt-qtop/
TQQQ 장기 적립식 투자를 통해 10년 이상 운용 시 연 수익률 30% 이상을 목표로 하되, MDD 60% 이상의 큰 변동성을 인내해야 하는 마인드 세팅입니다.
https://bomspring.com/tqqq-%ec%9e%a5%ea%b8%b0%ed%88%ac%ec%9e%90/
블록체인 기반의 달러 확정 수익 창출
하이브 블록체인의 HBD 예치를 활용하여 변동성 없이 MDD 0%에 가까운 극강의 안정성으로, 연 수익률 15%의 확정 수익을 얻는 방법입니다.
https://bomspring.com/hbd-%ec%97%b015%ed%8d%bc%ec%84%b8%ed%8a%b8-%ed%95%98%ec%9d%b4%eb%93%9c-hive/
미국 명확성 법안 통과 기대감과 함께 HBD를 활용하여 연 수익률 15%, MDD 5% 내외의 안정적인 달러 이자를 창출하는 블록체인 투자 전략입니다.
https://bomspring.com/clarity-act-hive-hbd/