달러 투자는 아직도 유효하다.

※ 작성일 : 2024.12.29

"늦었을 때가 가장 빠를 수 있다."

24년 달러 차트 (출처:알파스퀘어)

최근 달러 원 환율이 심상치 않다. 환율이 올랐다는 것은 그만큼 한국 정세 및 경제가 안정적이기 않다는 것을 반영하고 있는 것입니다. 현재 원화 가치가 많이 떨어져 있어서 한국 자산만 들고 가기에는 미래가 불안한 것은 사실입니다.

그리하여서 월급을 받으면 일정 비율 이상은 달러화로 바꾸면서 위기에 대비하려고 합니다. 특히 SOFR은 현재 4.53% 무위험 이율을 받을 수 있으니 더더욱 장점이 있습니다.

이전부터 투자해오던 KODEX 미국 달러 SOFR ETF로 현재까지 시가총액에서 1위를 유지하고 있습니다.

www.samsungfund.com

<개요>

(출처:KODEXETF)

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올해 수익률만 20% 가까이 기록하고 있습니다. 달러 투자가 이렇게 수익이 좋으리라고는 생각지도 못했습니다.

종목코드 : 455030
발행사 : 삼성자산운용
총보수비용 : 0.15%
시가총액 : 4501억
기초지수 : Bloomberg SOFR Daily Total Return Index

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<기초지수 : Bloomberg SOFR Daily Total Return Index >

SOFR(Secured Overnight Financing Rate)

뉴욕 연방준비은행(New York Fed)이 고시하는 단기 지표금리이고,

미국 국채를 담보로 하는 1일 기준 Repo(환매조건부채권) 거래를 기반으로 산출됩니다.

Bloomberg SOFR Daily Total Return Index는 SOFR와 동일하게 산출되는 지수입니다.

<차트>

SOFR ETF와 다른 지표와의 상관성으로 보는 차트입니다.
달러 원 환율(분홍 선)보다 ETF가 더 높은 수익률을 보이고,
코스피 200지수(파란색 선)와는 반대의 모습을 보입니다.
(이래서 달러 달러 하는 것 같습니다.)

즉 이번 ETF는 달러 현금자산에 투자하면서 이자도 받는 방법입니다.

<SOFR 금리>

SOFR ETF는 미국 달러에 투자하여 SOFR 금리를 일별 수취하고 있습니다.
따라서 현재 수익률은 아직도 매력적입니다.

<연금계좌에서 활용 정보>

개인연금 : 가능

퇴직연금 : 가능
(투자 한도 70%)

<결론>

달러 자산을 환노출로 투자하기 좋은 상품입니다.
하지만 환율이 높은 시기에 들어가면 환차익 손해가 발생하므로 주의하셔야 합니다.
현재 환율이 1472원 정도이나 향후 경제 위기 대비를 위해서는 어느 정도 포지션 유지는 유효하다고 생각합니다.

이 ETF를 사용하면,
포트폴리오의 달러 현금 비중을 유지하면서 이자수익을 얻을 수 있습니다.

연금계좌에서 운용 시 달러이자가 포함된 매매차익에 대해서 과세 이연을 합니다.
이는 자산 분배 및 이동 시에 투자 소득 전부를 활용하게 되므로
자산을 크게 키우는 데 도움이 될 것입니다.

감사합니다.

"달러 자산은 아직도 매력적이다."

#달러투자 #SOFRETF #달러ETF