Defi常见稳定币

in HuaRen.News6 months ago

目前常见的稳定币分为三种:一种是以美元锚定发行的稳定币;另一种是以加密资产抵押发行的稳定币;最后一种是算法稳定币。

一、以美元锚定发行的稳定币(USDT、USDC、BUSD等)

这类代币发行时以美元锚定,就是每发行1枚代币,便向银行存入1美元,这类代币的典型代表是USDT、USDC、BUSD等。

USDT是由泰达公司发行的稳定币,与美元1:1锚定,可以理解为1美元=1USDT,USDT中文名称泰达币,据币小宝官网显示,USDT目前流通市值约为154亿美元,是稳定币中的龙头,市场份额超过70%。

USDT最大的问题是不透明,尽管USDT宣称每发行1枚USDT便向银行存入1美元,但到底真实情况如何,恐怕只有泰达公司自己知道,美国某政府机构甚至指出USDT某一时期的准备金只有70%(就是发了价值100美金的USDT,但实际上向银行存入了70美金),总之,USDT从未公开过审计报告,也引起诸多人士的质疑。

USDC成为美国Coinbase交易所唯一支持的稳定币,与USDT相比,USDC更为透明公开,目前市值排名第二,仅次于USDT。

还有一些头部交易所发行的稳定币,如币安发行的BUSD、火币发行的HUSD、OKex发行的USDK以及双子星发行的GUSD等等。

以加密货币抵押发行的稳定币(DAI、WBTC、RENBTC),由于通过加密资产抵押发行,这一类稳定币又被称为去中心化稳定币。这类稳定币最大的特点是稳定性好,不用担心中心化机构的不透明问题。但缺点是目前数量偏少,尚不能满足市场需求,此外,如果智能合约受到攻击,这类代币资产可能受到损失。

DAI通过抵押ETH发行,整个过程依靠智能合约技术实现,合约代码完全公开透明。由于不锚定法币,因此法币贬值并不影响DAI的价值,相反,锚定美元的稳定币会随着美元的贬值而受到影响。在币小宝官网显示,DAI目前价格约为1.01USDT,略高于美元稳定币,从这点来看,DAI的模式无疑是相当成功的。

但是,如果通过ETH抵押生成DAI,需要注意极端行情由于ETH价格下跌造成的清算,如今年3月份暴跌曾造成了大量的ETH被清算。

币小宝官网显示,DAI市值约为10亿美金,目前是第三大稳定币。

wBTC(Wrapped BTC)由BitGo、Kyber Network等发起,2019年初在以太坊上发行的ERC-20代币,并以真实的比特币1:1支持。wBTC是一种托管式解决方案,其中托管者联盟将真正的BTC锁定并发行相应的wBTC代币。只能由具备完整KYC/AML资格的注册商户发起wBTC。其治理通过DAO进行,BTC托管是通过多签合约来保证。

WBTC是以太坊网络上的BTC,是一种ERC20代币。WBTC与比特币1:1锚定,换句话说,每向指定地址存入1枚BTC,便生成一枚WBTC。由于比特币无法在以太坊网络直接流通,但通过WBTC间接实现了比特币在以太坊网络的流通。

币小宝官网显示,WBTC目前流通市值已经高达9.5亿美元,发行总量超过8.7万枚。

renBTC 是基于 RenProtocol 发行的流通于以太坊网络的 BTC 锚定币,renBTC 和真实的比特币价值 1:1 锚定。RenProtocol 已于 2020-05-27 上线 RenVM 虚拟机,用户可以将原生 BTC 存入指定的 RenBridge 网关作为抵押,RenVM 通过智能合约在以太坊网络中发行对应的 renBTC,整个发行过程较为去中心化。

REN 非常容易被集成, 目前已经被 Curve 、1inch 支持,ren 组建了阵容豪华的 DeFi 联盟,以支持集成通过 REN 铸造出来的 renBTC、renBCH、renZEC 等锚定币 。

币小宝官网显示,目前renBTC发行总量约为2.2万枚,市值超过2.4亿美元。

算法稳定币AMPL发行不依靠任何资产抵押,而是依靠一种算法,简单来说,如果AMPL市场价格下跌,则减少供应;反之,若AMPL价格上升,则增加供应。由于价格上涨时,用户钱包里的AMPL会自动增加,因此用户不仅可以享受价格上涨收益,还可以享受数量增加的收益,因此AMPL这种机制带来了巨大的投机效应,一度暴涨暴跌,最高时高达4美元,最低是跌至0.6美元左右,与1AMPL=1美元的设计理念相去甚远。

总结,目前市场上美元稳定币依然占绝对优势,尽管饱受质疑,USDT依然是目前流动性最好的稳定币,此外,USDC、DAI等稳定币今年表现也十分出色,成为Defi挖矿中不可或缺的一员。

本帖 steem 首发

Defi常见稳定币

最近新帖

  1. 游戏和流动性挖矿混合平台 Yield Wars
  2. 库币被盗事件点燃DEX与CEX的战斗
  3. DeFi的百亿美元进阶之路——从1.0到4.0时代
  4. DeFi市场发展才刚刚开始
  5. OneSwap 能否主导DeFi挖矿下半场?
  6. Aave启用新的治理平台,即将开启代币迁移
  7. Uniswap壕气空投的UNI真正值多少钱?
  8. FTN上线Uniswap的公告
  9. DeFi日报
  10. Compound和Balancer是流动性挖矿的推动者
  11. Uniswap总量10亿的UNI和总量60000的YFI分叉币YFIM空投 谁更有价值?
  12. 以太坊破位
  13. 平头哥 SwapX 对垒行业龙头 Uniswap
  14. SwapX开启Staking首日 APY超10000%+
  15. SwapX支持DOS项目参与三次连环挖矿活动
  16. Uniswap推出治理代币UNI
  17. 不挖红薯来开“铺子”?流动性挖矿新选择SwapX是何方神圣?
  18. swapxhhh
  19. 提供10万 FOR代币用于MoonSwap的流动性激励池
  20. MoonSwap公布四项生态决策
  21. AMPL急升77%后大幅下跌
  22. 三大交易所 流动性挖矿
  23. Sushiswap准备开始迁移AMPL和CRV
  24. DeFi矿币腰斩再腰斩
  25. 闪电贷供应商
  26. DEFI风险快速释放
  27. 来势汹汹的SUSHI崩盘了
  28. 波场在加密货币暴跌中霸屏
  29. Sushi用AMPL流动性挖矿最全教程
  30. 弹性供应AMPL们
  31. 孙宇晨:就太阳币SUN创世挖矿致社区的一封信
  32. AMPL(Ampleforth)稳定币不稳定
  33. AMPL(Ampleforth)价格冲击$1.8,进入通胀,流动性做市会助长?
  34. AMPL(Ampleforth)价格进入$1的临界点?
  35. AMPL是巧妙设计的资金盘
  36. AMPL通缩22天,币少46%,市值缩水80%
  37. 警惕Uniswap假币风险
  38. DeFi打破一级市场发币规则
  39. 1inch宣布开启流动性挖矿,可能会是未来财富的密码
  40. AMPL(Ampleforth)发布项目路线图构建新一代弹性金融平台
  41. 自动调整供应量的AMPL是更好的比特币?
  42. YAM 带着6个头部DeFi涨歪了,出现致命Bug
  43. 多国央行发行数字货币,助推牛市
  44. TikTok狗狗币火爆视频刺激狗狗币暴涨40%
  45. BTC继续在9100附近震荡
  46. 灰度投资疯狂买入BTC,锁仓状态有助BTC走强
  47. BTC巨幅震荡,哪里来的主力在洗盘?
  48. steem蠢蠢欲动,好像要涨啊?
  49. BTC是要放量一跌,还是回踩反弹? steem首发 | hive同步
  50. BTC难道几十小时就为了洗一个8500的底部?放量最后一跌出不来了? steem首发 | hive同步
  51. BTC重新来到8500附近,考验前期低点8200 steem首发 | hive同步
  52. BTC反弹结束,STEEM也跟着疲软,小时线虽有支撑,但内斗恐慌还在 steem首发 | hive同步
  53. STEEM小时线走强,不知是否能够持续? steem首发 | hive同步
  54. STEEM内讧,倒是补仓的好时候啊,小时线不错 steem首发 | hive同步
  55. 用steem官方docker镜像中的命令行钱包cli_wallet将账号提升为见证人witness账号 steem首发 | hive同步
Sort:  

This post was resteemed by @steemvote and received a 42.04% Upvote. Send 0.5 SBD or STEEM to @steemvote

本帖中 , @hnt 作为受益人获得奖励 : 5.731 $ + 6.485 STEEM + 43.233 SP = 86.455 STEEM = 13.487 $ , 因此 @hnt 保留 5%(4.323 STEEM) 作为费用 , 并且支付本帖作者 82.132 STEEM . 谢谢使用 @hnt 的流动性服务 !
详细说明 ...