DeFi的百亿美元进阶之路——从1.0到4.0时代

in HuaRen.News7 months ago (edited)

在区块链的世界,不论从资产变化速度,还是区块链发展速度,都是突飞猛进。在这个时代的浪潮中,DeFi模式的币,他将有可能为投资者带来十倍、百倍甚至千倍的回报,这是一次变革的机遇。

所以,DeFi是目前行业内最热的话题,没有之一。吸引了众多投资者和项目方、技术都投身于DeFi项目里。从初始的DeFi 1.0到4.0时代,仅仅不到十个月的时间,吸引了大量的人才、技术以及资金,当这三个大的商业要素全都具备的时候,也是DeFi慢慢走向成熟的时候。

如果说共识机制是区块链的灵魂核心,那么对于DeFi项目特别是DeFi市场来说,流动性挖矿技术就是实现价值网络的关键,它是把矿工从分散单独的孤岛中拯救出来的良药,是数字经济向外拓展和连接的桥梁。

主打DeFi技术的项目多的很,最初的MakerDAO项目,让DAI稳定币的风头一时无两,标志着DeFi 1.0时代的到来;再到Compound项目的出现,借贷即挖矿概念的提出,2.0时代拉开序幕;当支持多种DeFi协议的稳定资产聚合理财平台Yearn.Finance爆火后,YFI的爆炸级增值宣布DeFi进入3.0时代; DeFi市场更新迭代速度极快,所有人都在期待谁是下一个时代的宠儿,Libraswap的横空出世,让众人看到了4.0时代的曙光。

回顾每一个成功的DeFi项目,他们似乎都有着一个共同点,全新的理念或是最新的技术,笔者将这些项目的数据分析和解读,或许从中可以找到时代藏在数据里的答案:

DeFi市场中第一个现象级的应用是MakerDAO,长期霸占DeFi锁仓市值榜前三甲。

MakerDAO是一个借贷类的产品,采取超额抵押生成稳定币的方式运行。具体原理为:用户抵押ETH(或USDC、BAT、KNC等其他代币)以生成稳定币DAI(1DAI=$1),相当于使用数字货币贷款,还款的时候还入DAI和利息。假如你持有大量ETH,长期看涨却又急需用钱,那么可以使用MakerDAO,在不出售ETH的同时获得稳定币贷款。

MakerDAO的一大特色就是去中心化治理,持有治理代币相当于持有项目的股权或者选票,来参与项目的重要决策。MakerDAO采用双币制,DAI为稳定币,MKR为治理代币,持有MKR可以参与MakerDAO的去中心化治理,治理内容包含增加抵押品种类、修改已有抵押债仓种类、修改债务上限和清算比例等关键参数。而DAI的抵押、生成、清算等一切操作则是通过智能合约执行,所有人都能在链上查看抵押情况,完全审计透明,这就是DeFi的优势。MakerDAO的出现标志着DeFi时代的开始、

Compound同属借贷平台,与MakerDAO不同的是,其不需要发行稳定币,而是通过借贷共享代币池的模式来维持市场的运转。平台内支持BAT、DAI、ETH、USDC等多种数字资产的借贷,每种资产对应一个代币池。

COMP挖矿周期为四年,以太坊每产出一个区块,COMP发行0.5个,每天发行2880 COMP,其中抵押方和贷款方各获得50%,依照其所能提供的流动性(抵押和贷款的数额)按市场占比分配。

Compound是DeFi项目发展初阶段的佼佼者,成为2.0时代的开路先锋,对比MakerDAO它有着开创性的三大优势:一、流动性优势。COMP的流动性挖矿奖励,本质上是对借贷双方的额外补贴,能让抵押方获得更多收益,贷款方支付更少利息。二、借贷分离。在MakerDAO中借贷是捆绑的,抵押和贷款同步产生,而在Compound,可以只抵押不贷款,抵押本身可以创造收益,实现理财。三、借贷方向自由。不同币种的代币池相互分立,用户可以抵押或贷款平台支持的任何资产,更能满足市场多样化的需求。

Yearn.finance前身为iearn.finance,是一个支持多种DeFi协议的稳定资产聚合理财平台,会在协议间自动移仓以帮助储户获取最高的理财收益。平台聚合了Compound、dYdX、Aave、DDEX协议,用户抵押到Yearn时,平台会将资金自动分配至目前收益最高的协议下,并生成抵押凭证yToken(如yDAI、yUSDC等),用户可以通过yToken取出本金及收益。相当于一个全自动的理财经理。除此之外,Yearn还有一个产品是Vaults(机枪池),用户存入资金后,系统会自动使用相关策略来为用户博得理财收益。比如Yearn与Curve合作推出的Y池(参照上节),持有yToken的用户可以在Yearn获得理财收益的同时,放入Curve的Y池获得流动性奖励,并挖到的CRV再次放入Yearn进行理财。

在DeFi项目蜂拥而出的 3.0时代,DAI和COMP的优势被许多项目融合借鉴。但YFI的出现,无疑是新时代的开端。Yearn的治理代币是YFI,团队没有任何预留,全部通过挖矿产生,无预挖理念改变了DeFi的游戏规则。在加密货币市场中,无预挖代表着真正的去中心化,本身就有着巨大的吸引力。更重要的是,它创造了聚合器概念,丰富了DeFi的理财属性,其可组合性,能够减少用户决策成本和多重操作成本,快速寻得最高收益。

LBR TOKEN是LIBRASWAP数字资产交易平台发行的唯一内部生态通证。利用波场的IBC协议、跨链技术和网关,使BTC、ETH、EOS等主流数字资产自由地在链间转移,实现资产垮链服务的同时, 提供专业的DeFi服务。用户可以为libraswap提供流动性, 通过抵押特定资产, 增加交易所流动, 从而获得流动性挖矿奖励。基于“Constant Product Market Maker Model”的变体,理论上,它可以提供无限的流动性,有很大的订单规模,且不用担心流动池很小。使用T R X 作为过渡货币。每一个交易对都将TRX作为其资产之一,这使得路由更加简单,ABC和XYZ之间的每一笔交易都要经过TRX-/ABC对和RX/XYZ对,并减少了流动性的碎片化。

在万众瞩目的4.0时代,只有集项目大成者才能成为行业的标杆。Libraswap项目已具备前三个时段产品的优势,在原有优势的基础上,开创性的提供T R C - 2 0配对过渡,同时Libraswap恒定乘积自动做市商模式,让LBR可以提供无限的流动性。LBR有着独特的持币算力和推广算力机制,在此机制下,根据跳跃排名倒序加权算法进行持币算力计算,拥有一定数量的LBR的矿工即可参与。优化持币排名,实现社区共赢,才能真正共享到科技给人类带来的财富,真正打破了大户垄断与操纵行为,打散了大户。通过控制币价、超量持仓、交割等迫使散户以不利价格平仓,操纵市场的行为不会再出现。

如果你已经坚持看完了上文的所有项目,你就会发现,现有的流动性挖矿DeFi项目的玩法都是质押资产进行挖矿,本质上金钱等于算力,早期矿工和大资金用户将拿走大量的筹码,散户都是陪跑的,所谓的「去中心化」也只不过是换了壳的资本垄断。

DeFi的价值不应该仅限于此,如果只是持币领空投的模式,那DeFi只会止步于旧时代。正是每一个阶段,资本和人才的不断探索,才有如同上文MakerDAO、Compound、YFI、Libraswap这些有实用价值的项目,不断发展壮大。或许在不久之后, DeFi市场又会出现新的项目,席卷全球,后浪推前浪,但也要感谢前浪们不断的探索,推陈出新,为去中心化思想的延伸作出了贡献,为后面的时代发展奠定了基础。

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