Defi保险赛道上的创新者——ISM
ISM Protocol是新型Defi币价保险协议。ISM 使用“承保方和投保方都有Token代表,并且可交易”(类似COVER)的模型,有创新借鉴了类似Opyn的“担保期内用户随时可以行权的期权担保”方式,进行去中心化币价保险。
类似于Cover,在ISM的产品中,用户抵押一个单位的抵押品(目前仅支持稳定币),选择被投保币种和某个价格,生成两个代币:承保Token(Unclaim Token)和投保Token(Claim Token)。投保Token的持有者权益是在保险到期之前,通过投保Token以约定价格卖出1个单位的被投保币种。承保Token的持有者权益是可以在保险到期之后,通过承保Token,拿回1个单位的被投保币种或对应的质押品。
而且投保token和承保token是可以进行交易的,这也是ISM的核心功能。购买投保Token相当于购买了保险,一旦保险期内币价跌破担保价格,保险的购买用户可以通过投保Token和投保的代币,以担保价格卖出抵押品;购买承保Token相当于承保,当保险期内币价未跌破担保价格,可以提取抵押品(赚取投保人的保费)。
既然有了交易,就必然有流动性和做市商。所以在ISM的业务逻辑中,共有三个角色:
- 做市商(Liquidity Providers)
做市商持有承保Token和投保Token,并为这两种代币提供流动性。做市商主要目的是赚取提供流动性的做市收益和挖矿的补贴收益。
- 保险提供者(Coverage Supplier)
保险提供者仅持有承保Token以及为其提供流动性。也就是说,保险提供者主要是承保,而不是成为保险的需求者。项目方可以成为保险提供者,为其协议用户提供承保。
- 保险需求方(Coverage Seekers)
保险需求方持有投保Token,其目的是为了保护其协议中的资产安全。保险需求方就是购买保险的用户,购买保险很简单,无须KYC,只需要在DEX上买入特定协议的投保Token即可。
也就是说,普通人可以通过对相同单位的承保token和投保token分别做流动性挖矿来免除币价上涨下跌的风险。有保险需求的人只需要在市场中买入投保token对自己的资产进行投保(这种行为其实更像利用期货合约进行套期保值)。而一些聪明的市场预测者,可以凭借自己对市场的预测在合适的实际买入承保token获得保费利润。
ISM平台币总量490,825枚,分配比例为:
12%:铸造即挖矿
35%:投保token和承保token流动性挖矿
27%:ISM二池流动性挖矿(为ISM代币提供流动性)
9%:私募
2%: 空投,空投给Cover、NXM及优质Heco项目持币用户
15%:生态治理
铸造即挖矿、投保token和承保token流动性挖矿、ISM流动性挖矿的挖矿周期共计180天,第15天,第45天,第80天,第120天各减产一次。
ISM平台将以平台收入回购平台币,收入来源除了正常的平台手续费,平台还会使用用户抵押的稳定币,产生一些类似机枪池的收益。
据了解,ISM Protocol近期将会在火币生态链(Heco)上首发。联系方式如下:
推特Twitter:
https://twitter.com/InsuranceIsm
电报Telegram:
t.me/ISMinsuranceSupermarket
Medium:
insurance supermarket
ISM所谓最大的创新点就是结合了Cover的双代币和Opyn的期权保险方式,加入承保token和投保token的交易和流动性挖矿后,实现了对币价保险。这种对币价进行保险的方式,其实更加贴合保值的方向。也有人会质疑,这不就是把两个项目最核心最重要的创新点拿出来做了个结合嘛,这有什么吹嘘的。
其实不管是Defi还是整个区块链行业,都是一种探索精神的体现。2008年,中本聪发表那篇影响了整个行业的《比特币:一种点对点式的电子现金系统》(Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System),可在那之前的1997年,英国密码学家亚当.巴克(Adam Back)发明了哈希现金(Hashcash),其中用到了工作量证明系统(Proof Of Work),这个机制的原理可用于解决互联网垃圾信息。这种工作量证明机制后来成为比特币的核心要素之一。
而后1998年,著名密码学家(Wei Dai)发明匿名分布式的电子加密货币系统B-money,并在系统中强调点对点的交易和不可更改的交易记录。据悉中本聪发明比特币的时候,也借鉴了很多戴伟的设计,并和戴伟有很多邮件交流。
所以,不要小看那一点点探索,中本聪就是将几位优秀前辈的发明不断改进创新,才发明出了给现代区块链奠基的比特币。探索是无止境的。前人出走半生,将所见所闻倾囊相授,后人站上巨人的肩膀,才能看到更远的山海。
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jcar bp 5/7