Temporada 3 de Crypto Academy | Curso avanzado: CeFi - DeFi - Yield/@rosanita
Basado en este sistema financiero donde interviene también la blockchain y la criptomoneda a través de un método diferente valorada en la clase que brindo el profesor responderemos las siguientes preguntas:
Este sistema es muy amplio y contiene gran variedad de sistemas, por otra parte trabaja con un sistema de protocolos y aplicaciones que son de peer-to-peer y que este sistema esta con base en la red del Ethereum y que ese sistema de protocolo y aplicaciones está basado también en su seguridad, accesibilidad, rapidez y bajos costo por las transacciones.
Entonces la importancia de este sistema DeFi es que es un ecosistesma de finanzas descentralizadas manejadas por los mismos usuarios a través de contratos inteligentes que pueden ser utilizados en otras aplicaciones o plataformas del Ethereum como por ejemplo Uniswap si uno invierte su criptomoneda estos contratos inteligentes son a través de créditos y este sistema va resguardando todo a través de un historial o documento de todas las transacciones realizadas y esto no depende de ningún otro sistema ya que es descentralizado.
Presenta una autoridad central es decir las finanzas de las personas son manejadas por una sola persona o por una empresa u organización.
La custodia de la criptomoneda está bajo el cuidado de la empresa.
La verificación en CeFi está dada bajo un KYC es decir al usuario debe presentar una documentación reglamentaria para su verificación por parte de la empresa o la persona que centraliza todo.
Para la autentificación lo realiza a través de una aplicación móvil para entrar en el sistema CeFi y esto hace que el proceso sea más complicado para entrar en ese sistema.
Con CeFi trabajan al usuario a través de préstamo o por el manejo de las transacciones fiduciaria esto es porque se trabaja a través de intermediarios no es el mismo usuario quien las realiza.
Por ultimo no pueden participar gran cantidad de usuarios ya que es muy limitado, aparte que la mayoría de la información de los usuarios es almacenada en una base de datos.
-Préstamos y empréstitos de DeFi
-Intercambio descentralizados
-Intercambio descentralizado superior: Uniswap
-Y de los Stablescoin tenemos el MarkeDAO
Y así como estos protocolos cuenta con más que se encuentran en el mercado financiero pero en esta oportunidad hablaremos de dos en particular que son:
Intercambio descentralizados: Estos intercambio es una de las principales funciones que tiene el ecosistema DeFi y que aquí se utiliza el DEx, este intercambio la inversión del usuario no está mantenida en la cuenta de terceros, este token DEx o criptomoneda se obtiene a través de una Exchange y por contratos inteligentes y de esta manera los usuarios son los que controlan sus activos es por eso que es descentralizado ya que no lo controla una persona. Esta criptomoneda o token se puede intercambiar por moneda fiduciaria como por ejemplo que demos dólares, euros o cualquier tipo de moneda y esta puede ser a través de exchanges como Biltrex, Binance, Kraken, Bitstamp también puede ser por coinbase.
Y el DEx es un token de tercera generación y este trabaja con la red de Ethereum, y esta se trabaja más que todo con los activos digitalizados.
Entonces en los intercambios descentralizados para el protocolo DeFi son de gran importancia ya que a través de ellos los usuarios son los que controlan sus propias inversiones sin tener ningún intermediario, ni terceras personas.
Ahora otro proyecto que podemos nombrar del protocolo DeFi es Uniswap esto se refiere a un intercambio descentralizado que pertenece al sistema o ecosistema DeFi y que trabaja con la red de Ethereum este Uniswap es un token o criptomoneda que puede ser intercambiadas por tokens ERC20, y este puede ser intercambiable en cualquier plataforma al igual que los intercambio descentralizados este token trabaja con contratos inteligentes, esta criptomoneda fue creada en el 2018 y de allí a tenido un gran crecimiento en la red de Ethereum.
Esta moneda se da a través de tres funciones básicas que son:
A través de intercambios de tokens esto significa que la mayoría de los usuarios pueden intercambiarlos a través de la plataforma Metamask y a través de esta intercambian sus tokens po Uniswap.
El otro método es a través de liquides esto se refiere a que los usuarios agregan valor al token de Uniswap para ser adquirido y esto puede ser a través de los contratos inteligentes.
Y eliminando liquides y este paso se realiza cuando el usuario no quiere invertir valor al token de Uniswap y este lo puede eliminar.
Pero Uniswap también posee un token que es el UNI que fue lanzado en el año 2020 para todos los usuarios que manejan o trabajan con este sistema de Uniswap.
Riesgos Técnicos: este tipo de riesgo del protocolo tiene que ver con el Hardware y software en donde se pueden producir errores en su memoria y en el API debido a esto puede traer consecuencias en la plataforma y en su funcionabilidad y esto es basado en la tecnología para la creación de los sistemas de entrada y salida.
Riesgo de contratos inteligentes: esto se suscita por los factores de riesgo técnicos en donde estos contratos pueden ser producto piratería y aquí influye el tiempo muchas veces los usuarios quieren cambiar el tiempo de sus transacciones o cuando modifican los contratos inteligentes y cuando estos presentan errores puede alterarse el proceso de las transacciones.
Y a estos se le aúna los riesgos de hardware y software, en el de Hardware influye la degradación, susceptibilidad del sistema debido a la vida útil que este presenta, la memoria y que también influye la velocidad del sistema y si es el software se trata del servicio del DDoS ya que esto está en constante actualización y afecta el funcionamiento del mismo.
Riesgo de inyección: como todo sistema que está formado por hardware y software corre el riesgo de ataques de agentes maliciosos como son los virus.
Riesgo financiero: en este aspecto se debería de trabajar en un mejor sistema para DeFi de modo que los desarrolladores modifiquen todos los posibles errores y de esta manera los usuarios no pierdan sus ganancias o la inversión que ellos realicen aunque si este sistema presenta falla los usuarios deben conocer ya las ventajas y desventajas de invertir su dinero así como obtienen ganancias obtienen perdidas.
En este punto también interviene el riesgo técnico porque deben darse las estrategias para mejorar las finanzas en DeFi y que los usuarios puedan invertir sin que se genere perdida ya que el que realiza las transacciones es el mismo usuario y este no posee intermediario y todo lo que él hace queda guardado en un registro de memoria.
Y por último entra el riesgo de procedimiento en DeFi, aquí intervine todos los factores anteriores ya que esto tiene que ver con las medidas de seguridad que este presenta como el manejo de la información, los agentes maliciosos que pueden entrar en el sistema, los hackeos, ataques de phishing, la piratería informática de las personas que pueden manejar el sistema.
En fin ocurre tantos factores de riesgo que puede hacer que el sistema de DeFi no funcione de la mejor manera es por eso que se deben corregir las fallas.
Entonces a través de esta agricultura de rendimiento el usuario puede obtener ganancia a través de las inversiones de sus token o criptomonedas puede decirse que es como ganar intereses.
En si podemos decir de manera más simplificada que la agricultura de rendimiento es que el usuario utilice el préstamo de criptomonedas a través de los contratos inteligentes y esto se logra a través de ERC-20 en Ethereum o BEP-20 en BSC y al realizar este prestamos cuando se devuelve genera intereses.
Lo importante de este sistema de agricultura de rendimiento para que pueda funcionar es: invertir en un fondo de liquidez para tener como respaldar, estos fondos deben ser criptomonedas solidas como los Stablecoin, puede también realizarse con la inversión de tokens que obtenga el inversionista, y la base de esto es que el rendimiento del usuario depende de lo que el invierta y como realice el bloqueo para ganar los intereses basado en el protocolo de agricultura de rendimiento.
Compound: esta trabaja con la plataforma de Ethereum y se basa en la prestación de préstamos o solicitud del mismo con monedas solidas en la cual se puede depositar o invertir para luego obtener un promedio de 1.5 USD por deposito o en su efecto por cada dólar que este adquiera en el préstamo.
Esto lo realizan a través de los contratos inteligentes pero aquí existe como un cambio ya que ella no es descentralizada del todo porque la empresa Compound Labs, es la que controla todo el sistema en la plataforma eso quiere decir que de algún modo ella también es centralizada, por otra parte lo que se busca es que esta plataforma sea descentralizada por completo.
Entonces que se quiere con esta plataforma que los inversionistas adquieran tokens y también comprar y venden sus activos y de esta manera controlar o estar pendiente de sus activos los movimientos que este activo pueda tener a través de la realización del trading y generar ganancias a través de la agricultura de rendimiento.
Ahora bien seleccionando otra de las plataformas que trabajan con agricultura de rendimiento tenemos varias como MarkeDAO, esta también Uniswap pero aquí encontramos Synthetix, curver, Balancer entonce otro que seleccionaremos es Balancer.
Balancer: este también está conformado en base de Ethereum de la cual es automatizado y permite a los inversionista crear con liquidez sus fondos, esto puede darse de manera personalizadas y esto al realizar sus operaciones pueden generar comisiones y puede obtener gran cantidad de tokens a través de la tasa del comercio.
Otro beneficio que tiene este sistema para el funcionamiento del mismo es que los inversores es que pueden adquirir comisiones de los operadores del sistema y esto lo pueden realizar a través de:
Pools privados: esto quiere decir que el propietario del mismo puede aportar su liquidez ya que él es que maneja su inversión.
Pool compartido: sus tokens o lo que el invierte pasan hacer permanentes y este puede ser compartido con otros propietarios, esto quiere decir que el creado lo invierte y otros crean liquidez para beneficio.
Pools Inteligentes: y este último se da a través de contratos inteligentes para su funcionamiento.
Una parte interesante porque este método presenta un cálculo para poder ver nuestros ingresos que se da por una tasa de porcentaje anual donde uno ver el movimiento de la inversión y esto se ve en el en la realización del trading en los criptográficos porque se observan los niveles y la otra forma es través del porcentaje de rendimiento anual que nos indica como es nuestro movimiento y lo obtenido en todo un año.
Este método es muy amplio y los usuarios poden calcular como será su inversión para obtener un estimado de los movimientos de sus ganancias.
La tasa de porcentaje anual según ejemplo el ejemplo y analizando seria si mi inversión es 100 esto quiere decir que 1 * 100 = 100 esa es mi inversión
Por lo que entendí del método de cálculo es que si yo tengo mi APR que es mi 100% y que esa es la oferta y que esa será mi ganancia y la divido la APR entre 365 días entonces seria de esta forma APR/365 donde esto es igual a 100/365 y me va a dar 0.27% pero también se puede realizar a través de la siguiente formula (1 + r/n)n – 1.
Seria de esta manera (1 + 100/365)365 – 1 primero se resuelve lo del paréntesis seria 1 + y dividimos 1/365)= 1+0.002739 = 1.002739 luego seria 1.002739/365 = 2.747 – 1= 1.717
El ejercicio lo realice basado en el ejemplo que dejo el profesor para ver de dónde sale cada porcentaje y de esta manera observar cual sería el rendimiento entonces este será el rendimiento de porcentaje anual.
Ventaja:
Esto puede ser dispuesto para cualquier tipo de usuario todos pueden participar.
Lo más importante para participar en él es que se tiene que realizar una inversión en tokens o criptodivisas en la plataforma DeFi
El usuario obtiene recompensas e intereses por su inversión.
Obtiene ganancias a través de la solicitud de préstamos.
Con un buen manejo de la información se obtiene agricultura de rendimiento.
Se obtiene liquidez en la plataforma.
Y por medio de la agricultura de rendimiento se gana unos porcentajes significativos.
Desventajas:
Esto puede generar algunos riesgos en nuestra inversión con nuestras criptodivisas.
Cuando existe mayor demanda de la agricultura de rendimiento se produce una desestabilización de la criptomoneda.
La actividad que maneja esta plataforma de agricultura de rendimiento es algo frágil y causa algunos riesgo en la inversión esto puede significar grandes pérdidas para el usuario.
Hi @rosanita
Thank you for joining The Steemit Crypto Academy Courses and participated in the Homework Task.
Your Homework Task verification has been done by @Stream4u, hope you have enjoyed and learned something new.
Thank You.
@stream4u
Crypto Professors : Steemit Crypto Academy
#affable
Hola profesor como esta, gracias por sus observaciones y entendí lo que me explico si tenia mis dudas pero si uno no manda la tarea como aclara las dudas, siempre estoy dispuesta a aprender y mejorar en la criptoacademia.
Gracias.
#affable