Es la más popular y su plataforma en la que uno puede crear Dai se llama MakerDAO y básicamente la forma en la que funciona es que uno tiene que colateralizar las monedas de Dai que quiere crear, significa que uno tiene que poner cripto por ejemplo Ethereum si dentro de ese Smart contract para poder contraer una deuda dentro de ese Smart contract en Dai y utilizar ese Dai, una persona tiene 60 Dai y esos Dai son 60 dólares y los puede utilizar para lo que quiera, lo puede utilizar para comprar Ethereum y generar más Dai. Como vemos existen muchas posibilidades para las stablecoins pero esto es básicamente su función.

• Volatilidad del mercado

El mercado tiene altas y tiene bajas, si compramos una moneda y la moneda sube pues ganamos dinero, y si la moneda baja entonces perdemos dinero. Es el primer riesgo, algo muy fácil muy básico pero de gran importancia.

• Rug Pull

Que quiere decir rug pull, es cuando sale una plataforma nueva, normalmente con proyectos nuevos y de repente entra mucho capital de clientes que quieren beneficiarse de la rentabilidad que la Farming, especular con el token nativo, aportar liquidez a pulls y cuando esta plataforma DeFi a captado suficiente dinero coge y cierra, normalmente suele ser bastante rápido no suele durar mucho, suele durar a veces 24 horas, 1 semana cuando mucho. Entonces cierran y se van con todo el dinero eso es lo que se conoce como rug pull, cuando cierra toda la plataforma entera llevandose el dinero de los clientes que han invertido en lo que ya mencioné.

• Hackeos de Smart Contracts

Cuando se invierto en cualquier tipo de actividad financiera relacionadas con las DeFi ya sea haciendo staking, aportando liquidez a un pull, comprando una moneda nativa, eso se hace a través de un Smart contract, es decir, nuestro dinero está vinculado con ese Smart contratc con lo cual está dentro de ese Smart contract durante un periodo de tiempo mientras lo tengamos ahí, entonces siempre existe la posibilidad de que haya un hacker de que hackee ese Smart contratc y si eso pasa se lleva todo el dinero que está generado en ese Smart contratc. Eso es un riesgo que debemos tener en cuenta de que existe una probabilidad de que hackeen el Smart contratc.

• El desplome de una moneda

No me refiero a que tenga una corrección o que baje de precio sino a la muerte total de una moneda, esto suele pasar sobre todo con monedas nativas de segundas plataformas las cuales todas las semanas vemos casos exagerados de monedas que en la mañana valgan 1$ y que por la noche valga 10.000$ y después al día siguiente valgan 0.1$, literalmente estas son cosas que pasan en las DeFi.

• Impermanent loss

Esto sucede cuando se aporta liquidez a un pull de un par de monedas, se debe aportar dos monedas por partes iguales, no se puede aportar una sola monedas eso se llamaría staking, pero a la hora de hacer operaciones en DeFi se debe tener en cuenta que existe impermanent loss y es donde una moneda sube o baja siempre se va equiparando el precio pero siempre tiene que haber exactamente la misma cantidad en dólares en un lado y en el otro entonces se va compensando.

Si tenemos estos riesgos en cuenta y sabemos operar en el mercado de DeFi a pesar de ellos entonces podemos operar de forma muy tranquila.

Es la práctica de poner en staking bloquear criptomonedas utilizando protocolos descentralizados sin liquidez o con poca liquidez a cambio de una recompensa. La idea general es que las personas puedan ganar tokens a cambio de su participación en esas aplicaciones DeFi.

Y en términos aún más simples es una forma de obtener más criptos con tus criptos, las cuales puedes depositar dentro de contratos inteligentes y a cambio ganas una tarifa pagada en criptos por tu servicio como prestamista.

En este tipo de inversión, la agricultura de rendimiento se realiza mediante el uso de tokens RC20 de la blockchain de Ethereum y las recompensan también se pagan en ese mismo tipo de token, la razón es simplemente porque la mayoría de las inversiones se realizan dentro de la red de Ethereum aunque en el futuro puede revolucionarse más allá de las fronteras de Ethereum hacia protocolos de otras redes.

Normalmente los agricultores de rendimiento usan estrategias complicadas moviendo sus criptomonedas desde una plataforma de préstamos a otra para aumentar sus ganancias. Aunque parece un concepto nuevo realmente no se es muy familiar porque es similar al staking pero bajo a un concepto diferente y aún así la agricultura de rendimiento ha cambiado la mentalidad de la mayoría de los inversores que están entendiendo la diferencia de comprar y mantener sus activos de forma inactiva a considerar ponerlos a trabajar y a ganar dinero de forma pasiva y aunque la agricultura de rendimiento como acabo de decir se considera similar al staking, el concepto en sí y la ejecución no es tan fácil cuando analizamos los detalles subyacentes pero el método la mayoría de los casos convierte al usuario en proveedor de liquidez porque ingresa su dinero en fondos de liquidez y obtiene recompensas por ella.

El yield farming o agricultura de rendimiento se refiere al proceso por el que criptomonedas como el BTC o ETH son utilizadas de forma productivas para obtener a cambio intereses u otras ganancias por retorno de capital, en lugar de tener las criptomonedas guardadas y sin ningún uso se presentan diversas maneras de obtener rendimientos interesantes y fiables a largo plazo.

Los productos financieros tradicionales como depósitos, acciones o fondos de inversión suelen ofrecer rendimientos en forma de dividendos de bonos en forma de intereses. Gran parte del mercado de las criptomonedas se ha beneficiado de las fluctuaciones de precio, pero gracias al yield farming cualquier inversor puede obtener un rendimiento más modesto pero constante y con unas tasas más atractivas que la de los mercados financieros tradicionales.

Ejemplo: tengo 10.000$ ¿los tengo depositados o intento rentabilizar este dinero? Quizás a lo mejor lo meto en un fondo de inversión o en algún deposito o en alguna herramienta que me dará una rentabilidad por tener mis dólares ahí. Entonces realmente la agricultura de rendimiento o el farming es obtener una rentabilidad de mover mis criptomonedas.

Otro ejemplo: Imagínate que depositamos wBTC para obtener un rendimiento con un protocolo DeFi como AAVE.
También puedes generar liquidez en el par ETH-wBTC con el protocolo uniswap para recibir fees de cada swap (intercambio) que se produzca.

Herramientas de Yield Farming

• Minería de liquidez

• Proveedor de liquidez

• Stakear token de gobierno

• Apalancamiento (plataformas lending)

• Estrategias de corto

• Depositar activos o savings

• Plataformas de estrategias de inversión pasiva

El token sushi es el token de gobernanza del proyecto de sushiswap, que es presentado como la evolución o el siguiente paso de lo que es uniswap. Sushiwap quiere ser un uniswap, pero mejorado. Sushiswap es una bifurcación de uniswap que cuenta y cuenta con más de 500 millones de dólares de liquidez actualmente, esa liquidez vino claramente por uniswap por lo que sushiswap empezó a ofrecer tokens llamado “sushis” para que vengan los usuarios a dar liquidez desde uniswap a sushiswap.

Sushiswap es el intercambio más popular que incluye tantas redes para usar en su plataforma como Ethereum, Binance SmartChain, Fantom, Polygon, HECO, xDAI, Harmony, Avalanche y OKExChain.
Actualmente posicionada en el lugar 74 en el ranking de capitalización del mercado y con un valor de 7.12$ y nos permite realizar cambios de tokens de uno por otro de manera descentralizada con liquidez y además de ello también nos permite poner nuestros activos al protocolo y obtener ganancias pasivas de la misma forma que se hace con uniswap.

¿Por qué es mejor?

Aunque sushiswap comenzó como un fork de uniswap poco a poco se está convirtiendo en una alternativa más diversificada y que complementa y soluciona algunos de los problemas de uniswap.

Unas de las ventajas que me gustaría destacar es que gracias a sus contratos inteligentes cualquier persona puede interactuar y cambiar criptomonedas de manera directa por medio de la cadena de bloques de Ethereum.

Además, la plataforma permite que sus usuarios puedan obtener ganancias al contribuir con la liquidez de la plataforma, de tal manera que ganan una pequeña comisión por las transacciones que se hacen en la misma.

Y aquí tenemos la interfaz para que los proveedores puedan proveer su liquidez y como bien nos dice que al agregar liquidez el proveedor ganará el 0.25% de todas las transacciones.

Tiene un montón de posibilidades y ofrece un montón de posibilidades dentro de lo que es DeFi.

Una vez que estamos en la página principal de Pancakeswap lo primero que nos va a pedir es que nos conectemos como cualquier aplicación descentralizada, debemos estar claros que este proyecto corre dentro de la binance Smart chain entonces debemos estar previamente conectados con metamask hacia BSC.

En Pancakeswap una vez que estamos en su interfaz principal y que colocamos en Trade y Exchange y podemos ver que es una interfaz muy muy parecida a Uniswap y aquí podemos hacer swap de tokens y también vamos a poder proveer de liquidez de los tokens.

En la comisión que nos llevábamos de cada trade que se haga de esa bolsa de tokens en uniswap es de 0.3% pero en Pancakeswap es de 0.2% y de ese 0.2% el 0.17% retorna al pool para distribuirse entre los liquidity provider token y esa es la recompensa que reciben los proveedores de liquidez de estos pooles. Y después hay un 0.03% de esa comisión que es enviado al tesoro de pancakeswap.

Luego en la parte de liquidez es muy fácil, primero se debe proveer obviamente de dos tokens diferentes para proveer el par de trading y luego se confirma la transacción que e mucho más barata que en Ethereum y ya se empieza a recibir los flips tokens y se empieza a ganar los intereses por probar liquidez. ¿Interesante, no?

Si nos vamos a su opción de Farms vamos a poder encontrar diferentes farms, allí pulsamos donde podamos poder nuestro liquidity privider token y empezar a generar un retorno.

Syrup Pools es una herramienta que ofrece Pancakeswap que permite a otros proyectos de la Binance Smart Chain lanzar sus tokens e impulsar su adopción mediante la distribución de sus tokens o una parte de sus tokens a los cake holders. Esta es otra forma de utilizar cake.

Para calcular el rendimiento de la agricultura existen dos maneras las cuales son:

APR: es la tasa de porcentaje anual
APY: porcentaje de rendimiento anual

APR
Para calcular nuestra tasa de porcentaje anual debemos seguir los siguientes pasos:
Ej:
El período será de 12 meses
La inversión de 200$
El interes: 1%

1%x12= 12%

Mi inversión inicial es de 200$
Y mi ganancia final es 200.12$

Por otro lado el calculo de APY (porcentaje de rendimiento anual)
APY = (1 + r / n) n - 1
APY = (1 + 0,010 / 12) 12 -1 = 1.01

Entonces el resultado total es 200.10$

Ventajas

• Se obtienen ganancias fiables a corto o largo plazo.

• Es uno de los factores de crecimiento para la escena DeFi.

• Cualquier usuario de cualquier parte del mundo puede operar con agricultura de rendimiento sin restricciones.

• Yield farming hace devoluciones de tus fondos una vez completados los pagos de préstamos.

• Son eficientes en las transacciones y además es libre de burocracia.

• Otorga alta rentabilidad de resultado final, con un gran ingreso de ganancias, lo que lo diferencia de los métodos financieros tradicionales.

Desventajas

• Riesgo de hackeo, es decir, que cualquier protocolo en el cual nosotros estamos depositando nuestro dinero pueda sufrir un ataque y de esa manera los hackers puedan manipular los contratos inteligentes o simplemente tener acceso a ellos y de esa manera pueden robar partes o simplemente todos los fondos.

• Riesgo de rug pull, es decir, que los fundadores de cierto proyecto donde hayamos invertido nuestros fondos cierren todo y roben todos los depósitos de los usuarios.

• Impermanent loss, es una desventaja a la que siempre y totalmente estamos expuestos cada vez que somos proveedores de liquidez y que entramos a farmear dentro de una pool, este término puede parecer complicado ya que tiene ciertos tecnicismos pero puede resultar fácil una vez que se entiende. Y este riesgo aparece una vez que nosotros ingresamos nuestros tokens a una pool de liquidez.

• Volatilidad, va de la mano con la impermant loss ya que un cambio brusco en los precios del mercado puede generar un gran golpe al token de producción de rendimiento.

• Inmovilización, los tokens que usamos para bloquear no se pueden manipular hasta que no se haya cumplido su fecha de desbloqueo.

• Así como también podemos obtener altas ganancias también se puede correr el riesgo de tener pérdidas totales.