[FAQ] 바이낸스 리퀴드 스왑 (Binance Liquid Swap) 이란 무엇인가?

 안녕하세요 파구정보입니다.

현재 투자하여 지난 주 하루 평균 $248의 수익을 올리고 있는 바이낸스 리퀴드 스왑 (Binance Liquid Swap, 또는 Bswap) 에 대해 사용방법, 투자 일지는 올렸으나, 정작 이것이 어떤 서비스이고, 수익은 어디에서 오는지에 대해 설명하지 않았던 것 같아 바이낸스에서 몇 가지 자료를 찾아 FAQ 를 만들어 보았습니다.

일단 아래 글을 한번 읽어 보시면 이해에 도움이 될 것입니다.
스테이블코인 스테이킹으로 앉아서 돈버는 방법 (중급편)

예전 일지는 아래를 참고해 주세요
11월 13일 투자일지
11월 20일 투자일지
11월 28일 투자일지
12월   4일 투자일지
12월 12일 투자일지

1. 바이낸스 리퀴드 스왑은 무엇인가?

바이낸스 내에서 거래 기능을 통하지 않고 코인간 직접 교환이 가능한 서비스.
USDT/BUSD, BUSD/DAI, USDT/DAI, USDT/USDC 등의 Stable 코인 간 교환이 가능한 Stable Pool 과 GBP/BUSD, EUR/USDT, ETH/BUSD, WBTC/ETH, BKRW/BUSD, AUD/BUSD 등 Fiat이나 Stable 코인과 ETH, WBTC 등의 코인을 교환할 수 있는 Innovative Pool 이 있습니다.

2. 바이낸스 스왑에 유동성 공급 시 얻는 수익의 출처는?

바이낸스 스왑의 Swap 페이지 의 하단부에 보면, 몇 가지 질문과 답이 있습니다.

이곳에서 바낸스왑의 수익 출처 (Source of Income) 는 Swap 사용자들의 수수료 와 Flexible Savings 의 이자 라고 설명하고 있습니다.

바이낸스 스왑 Binance Swap 의 수익 출처

이 Flexible Savings 의 이자로 인해 Stable Pool 에서는 아무런 수수료 없이도 최소한의 이자 수익을 기대할 수 있고, 이 이자율은 근래의 은행 대출 이자율보다 비쌉니다.

아래는 Flexible Savings 의 이자율 페이지이며, 이로 인해 USDT/BUSD 풀에 유동성을 공급한 경우 최소 5.46%의 APY를 기대할 수 있는 것입니다.

바이낸스 Flexible Savings 이자율

Flexible Savings 로 받는 이자는 UTC 기준 매일 0시 (한국시간 아침 9시) 에 정산됩니다.

3. 자신의 수익 계산 (Unrealized PNL)

바이낸스 스왑에 유동성을 공급한 후 My Share 페이지 에 들어가보면 자신이 공급한 유동자산의 현황을 확인할 수 있습니다.

바이낸스 스왑 Binance Swap 마이 쉐어 페이지

그중 유동성을 회수하는 Redeem 시 얻을 수 있는 이익인 Unrealized PNL (Profit aNd Loss) 는 아래와 같이 계산됩니다.

위의 My Shares 화면에서,
② Share Value - ( ① Share Amount * ③ Cost per Share)

로 계산할 수 있습니다.

① Share Amount: 갯수로 표현되는 자신이 투입한 유동성 자산
② Share Value: 투입한 유동 자산의 가치 (USD)
③ Cost per Share: 유동성 투입 당시 1 Share 당 가격

여기서 한 가지 저도 의문인 점은, BKRW/BUSD 의 경우 USD, BUSD, BKRW 의 Unrealized PNL 이 모두 다르다는 것입니다. 이 부분은 바이낸스에 문의하여 확인해 봐야 할 것 같습니다.

4. 각 풀의 수익율은?

바이낸스 스왑에 유동성을 공급(Add)하거나 회수(Redeem) 할 수 있는 Liquidity Page 의 하단부에 보면, 아래와 같이 각 풀의 평균 수익율을 확인할 수 있습니다.

Stable 풀과 Innovative 풀의 수익율 표시 방식이나 계산 방식이 다릅니다.

Stable Pool

Stable 풀은 지난 7일의 평균 APY (Average Percentage Yield) 를 보여줍니다.
계산식은, (어제의 Share 가치 - 7일 전의 Share 가치) / 7일전의 Share 가치 / 7 * 365 * 100%입니다.

예를들어, 7일 전에 $100 에 해당하는 유동성을 공급했고, 어제의 가치가 $170일 경우

($170 - $100) / $100 / 7 * 365 = 36.5 * 100% = 3,650%로, $100 공급하여 7일간 70%인 $70의 수익을 올렸음으로, 하루에 10%의 이자를 얻는 셈이니, 이자율이 유지될 경우 일년인 365일 동안은 단리 기준 $100의 3,650%인 $3,650을 얻을 수 있다는 얘기입니다.

다만, 이자율은 시시각각 변동되니 참고하시기 바랍니다.

Innovative Pool

Innovative Pool 의 경우 조금 다릅니다.

일단 전광판에 바로 보여지는 수익율은 24시간의 수익율로, 1시간 전 쉐어당 가치 / 24시간 전의 쉐어당 가치 * 100% 로 계산됩니다.

다만 마우스를 올려보면 조그만 패널로 Stable Pool 과 비슷한 7일의 수익율을 볼 수 있습니다.
다른점은, APY 가 아닌 7일 자체의 수익율로, 만약 수익율이 지속된다면 1년이 52주이기 때문에, 52를 곱한 퍼센티지의 수익율을 기대할 수 있습니다.

아래 보시는 바와 같이 ETH/BUSD 의 24시간 수익율은 2.6537% 로 이 수익율이 유지된다면 약 968%의 수익을 얻을 수 있고, 7일의 수익율이 0.3% 가 유지된다면, 1년 기대 수익은 15.6% 입니다.

Innovative Pool 은 수익율이 더욱 크게 변화하고, 각 코인의 가격 변화까지 수익율에 영향을 끼치므로 투자에 더욱 유의하시기 바랍니다.

코인 가격이 하락하면 손해가 날 수도 있습니다.

여기까지 바이낸스 리퀴드 스왑에 투자하기 위해 알아야 할 중요 사항에 대해 설명해 보았습니다.

다음 글에서는 ETH/BUSD 풀에 대한 고찰. 가격이 올라가면 ETH 갯수가 줄어든다? 라는 제목으로, 바이낸스 리퀴드 스왑 중 Innovative Pool 인 ETH/BUSD 풀에 투자했을때,  ETH 가격 변동에 따른 ETH 갯수 변화에 대해 고찰해 보도록 하겠습니다.

바이낸스 스왑을 이용하기 위해서는 아래 링크로 가입 후 바이낸스 지갑으로 코인을 보내면 됩니다.

바이낸스 (Binance) 가입링크 (수수료 10% 페이백)바이낸스 스왑 사용법

또한 바이낸스 코리아 가입 시 원화와 페깅된 스테이블 코인을 바로 사서 가격 변동 리스크 없이 바이낸스 스왑의 BKRW/BUSD 풀에 유동성 공급을 해서 이자를 얻을 수 있습니다.
아래 링크로 가입하시면 됩니다.

바이낸스 코리아 가입링크 (수수료 10% 페이백)

성투하시기 바랍니다.

본 글은 해당 투자를 권유하는 글이 아닙니다.
투자에 대한 판단은 본인의 책임이며,
환율, APY변동, 해킹 등 Risk가 수반되니
투자시 유의하시기 바랍니다.

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③ 후오비 코리아 가입링크
(원화거래 가능)
④ 고팍스 (GOPAX) 가입링크
⑤ 코인원 (CoinOne) 가입링크
⑥ MXC 거래소 가입링크
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