使用价值平均策略定投 BTC、LTC、ETH、DASH 等加密货币

in cn •  2 years ago

传统固定金额定投的硬伤

在传统的固定金额定投策略中,每期都是投入一个固定的金额。例如你去银行办业务,就有可能看到银行柜台上的宣传册,告诉你基金定投如何如何牛B。但实际上,你又见过几个实现财富自由的人,是靠基金定投发家的呢?所谓的基金定投高收益,不过是一些没有经历过投资血泪史洗礼的学院派以及投资小白们纸笔计算上的利润。在证券市场的实战中,传统的固定金额定投策略,有以下三个硬伤:

  1. 传统固定金额定投,只告诉你定期买入固定金额;但是,什么时候卖?投资实战中,会买不算什么,会卖才是真本事
  2. 传统固定金额定投,没有高抛低吸功能。你在 上证2000点的时候,每期定投 1万块;上证6000点的时候,仍是每期定投 1万块。证券投资盈利的本质:高抛低吸,你完全无法享受到。
  3. 传统固定金额定投,没有考虑通胀的影响。北京房价1万每平的时候,你每期定投1万块;现在连一个过道都有20万每平了,你还是定投1万块。

什么是价值平均策略

价值平均策略就是为了解决上述硬伤出现的。由 Michael E. Edleson 于 1991 年通过其著作《价值平均策略:获得高投资收益的安全简便方法 (Value Averaging: The Safe and Easy Strategy for Higher Investment Returns)》创立。它完美地解决了长期定投过程中何时买何时卖的问题,通过规则机械实现高抛低吸,从而实现赚取更多的利润。详细规则我就不一一介绍,有兴趣的朋友,可自行在 Google 或 Baidu 搜索 价值平均策略:获得高投资收益的安全简便方法.PDF 获取 PDF 电子版本,或在京东买一本实体图书

使用价值平均策略定投 BTC、LTC、ETH、DASH 等加密货币

我一直在坚持使用【价值平均策略】定投加密币(以下简称【价值定投】)。主要是因为自 2013 年以来,我开始做加密币套利与量化交易,需要长持一部分加密币做为对冲备用金。但何时加仓,受市场干扰因素太多,甚至有时候会成为高位接盘侠,——例如我2013年刚进入套利市场时,拿了2000个 LTC, 成本 38美元。 另外有时特别看好某个加密币,但不敢一次将筹码买入。而价值定投策略完美地解决了这个问题:

  • 加密币天生支持 API 交易。程序员完全可以在这个市场上,发挥自己的种族天赋,实现全自动化交易。完全没有人工干预交易过程。
  • 通过 24 小时不间断运行的加密币交易所,定投额的计算,可以精确到秒级(而传统证券市场的定投往往以一个月为单位),加上价值定投本身带有高抛低吸的操作,可以将执仓成本不断的降低。
  • 价值定投获取的加密币,可以提取一部分出来,再去做套利交易。

以前我在论坛多次推荐过这个策略,在A股时代的 ETF和可转债上都实战过。在加密币市场,我目前分别建了 BTC/LTC/ETH 的价值定投,效果显著。例如我的第一个 BTC 价值定投策略,目前的已经将执币成本降到了目前市价的 1/4 左右。而 ETH 的成本,更是已经降到了负数以下。
  推荐有兴趣的朋友读一下这本书。

附录: 证券与加密币套利之小密圈

我在小密圈上创建了“证券与加密币投资套利圈”,有兴趣的朋友可以用微信扫码付费加入:

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本文亦同表于 Xiaohui.com

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自从进了这个网站, 越来越喜欢看这样的文章了,尽管似懂非懂,还是有进步的,谢谢!

不错,学习了

好广告 :)

这个策略适用于价格在一定范围内波动的投资对象。并且仍然需要根据市场行情调整投资对象、投资额。
如果只是固定投入,
牛市时,收益会偏少,因为上涨时加仓数量递减甚至会卖出;
熊市时,损失会加大,越跌补仓越多,同时对备用资金有一定要求。

举的几个例子都是最终涨起来了的,所以有收益、甚至负成本,比较正常。

Steem投资经验是否可以作为一个反面教材?

另外,有否改进版,能否分享下?

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  1. 这个策略适合长期看多 或者 长期横盘的市场。我因为长期做套利,需要长持各种加密币组合,所以用这个方式建仓最好。
  2. 举的例子确实都是经过漫漫长途,最终涨起来了的。但横盘情况下,仍可以取得较好的收益,这点不用怀疑,已经实盘验证过了的。
  3. STEEM 的投资教训就是进入太快,应该慢慢加仓。以后再不会犯同样的错误了。
  4. 我自己根据实战有一些改进,具体的参数调整,都是一步一步挖坑过来的血泪教训 :)
·

你们都是大牛。

这种方法不知是不是真的有效?

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有效。我在证券上实战了5年,加密币上实战了2年。

hey yo , i never been upvoted by whale , could you help me?

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牛。不明觉厉。

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我刚加入了你的圈子,请多指教了。谢谢。

加密货币安全吗