電影The Big Short :泡沫來臨前夕

in #cn3 years ago

從2008金融危機到幣圈

今天看了一部電影- 大賣空 (The Big Short),講的正是2008年金融海嘯的始末,以及一群在整個災難前洞察先機的人。他們是如何發現、如何應變、如何不只是盲目的跟著潮流,而相信自己的觀察結果,並且與全世界的人對賭。

這學期上了財經系的課:投資銀行管理,算是開始對金融界有所認識。也正是因為稍微有點基礎,聽到像是Swap、Option等等專有名詞時才不至於暈倒。電影中有一段講到:「財經專家就是故意要讓這些名詞聽起來複雜,讓人民寧可相信華爾街,而不選擇自己去理解。」其實2008年金融危機的元兇:CDO, CMO這些都只是包裝過後的投資商品,背後的運作模式並不複雜,但一般人只看見了信憑機構給出的分數,就相信了這些投資的風險極低,沒有在這一大堆「莫名其妙」的利潤中發現任何不合理。

許多人說區塊鏈是個泡沫,現在回頭看看去年年中到今年年初的漲勢,確實就是泡沫。我記得那時候每個禮拜整個市場幣值都是20%在跳,那時身邊有個朋友就買了一個小幣,一週漲勢超過60%。問他為什麼會這樣選擇時,他只說:「打開Top 100 Coin,看哪一個本週還沒漲,下一週就要漲了。」確實,這樣的漲勢不是泡沫嗎?

我仍然相信現在虛擬貨幣的價值完完全全被低估,但是今年年初這樣的「熱潮」,確實不是一個正常的投資現象。雖然投入這行是看中長期,但我們仍然應該訓練自己的視野,看到什麼是大家「FOMO」的一股腦,什麼又是真正的長期投資機會。若是當時有看清那一股假熱潮,應該也可以獲利不少。

其實看完本部片最大的心得,在於人該如何對於這些「投資新聞」有所警覺。說實在的,若是2008年時我已經會投資,八成也會賠本。原因很簡單,因為我們不在華爾街的圈子裡,我們對它一無所知,我們更無從觀察市場異樣。當所有對外宣佈的數字都是「假的」,信評公司為了競爭亂給評分,銀行隨意包裝發行CMO,這些就我們一群Outsider而言是很難察覺的。就算覺得美國房市不如媒體說的好,我們也沒辦法像電影中這群人一樣「親身考察」。就算身為一個美國人,當華爾街像我們推薦這麼好的投資商品時,我們也很難一一考證背後的說法,畢竟大家還有自己的工作要做,而且就連賣東西給我們的人,也不知道自己究竟在賣什麼。這也是為什麼整個經融海嘯傷人無數,因為我們除非再那圈子裡,又有些機緣巧合,否則很難發現這一切的不合裡吧。

不過在幣圈情況就有些不同了。我到覺得現在大部份人只把區塊鏈當成不同種「貨幣」的投資,卻不知道每種貨幣後面代表的不只是一個技術的象徵,這些貨幣是技術的本體。這跟股票不一樣,股票代表著的是公司的價值,而虛擬貨幣並不代表著誰,而且其本身就是未來你使用某種技術的權力。加上去中心化的核心,其實我覺得要在這個時代如何檢視「虛擬貨幣的價值」,實際上比預測股票容易的多。這些資料都是開源的,大家也可以透過各種開發者社群了解究竟什麼事情正在發生,系統遇到什麼危機又做出什麼升級。其實投資的一部分就是自己做研究然後自己做決定,在這已經相對透明的市場裡,如果連這一步都做不到的話,也活該賠錢了吧。

在此勉勵自己要以2008年的金融海嘯還有今年年初的幣圈小泡沫作為借鏡,不經一事不長一智,其實我也是賠了點錢後才開始想要從頭了解這個「科技」,而不再只是研究走勢。未來我相信區塊鏈以及虛擬貨幣絕對會再次成為市場焦點,也絕對會再迎來第二波或第三波的泡沫,因為伴隨科技革命而起的泡沫幾乎是必然的。希望自己到時能夠成熟點,記得透過自己的專業能力加以判斷,做出合理的選擇。

或是也來Short一波,從此退休,哈哈哈

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