如何避免DeFi借贷风险
加密货币世界容纳了多个基于区块链、DeFi、DEX、DApps等项目,为散户的投资和发展提供了新的工具。但是,所有区块链的透明性也带来了意想不到的风险,一些人意图是快速致富,暗地操纵这个高度不受监管的加密货币市场并为他们带来好处。最近Decrypt报道了一个重大的Rug pull(卷钱跑路)事件,TITAN 的价格跌至零,促使Iron Finance受到所谓的 "挤兑 "的冲击,并呼吁所有持有人从资金池中撤出,使其价格暴跌。这种挤兑"Rug Pull"问题是所有DeFi投资者需要考虑的相关风险之一。
DeFi“拉地毯”(rug pull)就是指项目方跑路。如果没有DeFi领域的传统监管形式的话,用户就必须对他们愿意将资产借给或购买token的平台建立一定程度的信任。可不幸的是,这种信任经常会被破坏。“拉地毯”是一种新型的退出骗局, DeFi开发者创建一个新的token,将其与领先的加密货币(如USDT或以太网)配对,并建立一个流动性池。然后他们将新创建的token推向市场,并鼓励人们将其存入池中,通常会承诺以极高的收益率。一旦池中有大量领先的加密货币出现,DeFi开发人员就会暗箱操作,故意编码到token的智能合约中,以铸造数百万的新token,用于出售流行的加密货币。 这样他们就可以从池中获取真正流行的加密货币,并留下了数百万无价值的token,在此之后,创始人就会消失得无影无踪。DeFi欺诈是一个价值数百万美元的黑产业,尽管开发人员在努力地降低风险,但欺诈者始终是会存在的。
如何避免这些DeFi借贷风险呢?在投资之前,还是有一些方法可以检查出该项目是否存在潜在退出骗局的。这些防范方法包括:在其他项目中验证团队的可信度;勤奋地阅读项目的白皮书;检查项目的代码是否已被第三方审计;对潜在的危险信号保持警惕,比如不切实际的预期回报和在促销和营销上的超支等。
风险与收益是并存的,所以需要对你的投资策略更加负责,理性判断,避免盲目投资新的DeFi项目。而 DeFi 协议中的无需许可设计,再加上有限的监管和区块链的开源性,这使得DeFi处理大额资金借贷协议总是会存在漏洞。但是随着时间的推移以及开发技术的发展,DeFi领域仍在不断成熟,并将更好的保障措施和保险基金纳入其运营模式中,这些风险将会被逐渐降低。
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