( ICO Review ) Traceto.io – Dịch vụ KYC phân cấp

1 KYC là gì?

KYC là '' tập hợp các quy trình mà một tổ chức chứng minh với các nhà quản lý rằng họ đã đánh giá các rủi ro khác nhau, bao gồm rửa tiền, tài trợ khủng bố, tín dụng và sự phù hợp của sản phẩm trước và trong mọi mối quan hệ kinh doanh với khách hàng '' .
Các vấn đề với KYC hiện nay là '' không hiệu quả ''. Điều này là do sự miễn cưỡng của các công ty để tiến tới E-KYC, có nghĩa là thực hành ngày nay phần lớn là thủ công.

2 Tại sao cần phải KYC ?

Sự bùng nổ của thị trường ICO và các giao dịch tiền điện tử đã khiến các chính phủ bắt đầu thắt chặt các quy định nhằm chống rửa tiền và khủng bố.
Xác định khách hàng, nhận diện danh tính, là một phần bắt buộc . KYC có nghĩa vụ thực hiện đối với bất kỳ tổ chức nào hoạt động với vốn của khách hàng, tham gia vào các giao dịch chuyển tiền, lưu trữ, đầu tư hoặc các giao dịch tài chính khác của họ. Điều này không chỉ áp dụng cho các cá nhân, mà còn áp dụng cho các pháp nhân. Người ta tin rằng việc xác minh như vậy ngăn ngừa rửa tiền, thu được thông qua các phương tiện tội phạm và tài trợ cho chủ nghĩa khủng bố.
Khoảng từ tháng 9 năm 2017, đặc biệt là sau khi Trung Quốc cấm ICO, và SEC , Mỹ, bắt đầu giám sát chặt chẽ việc huy động vốn bằng phương tiện của ICO, KYC bắt đầu được thực hiện. Ngày nay, gần 99% ICO được thực hiện thông qua xác minh KYC .

3 Các vấn đề với KYC hiện nay.

Các giao thức của khách hàng (KYC) bảo vệ chống lại vi phạm AML và CTF đã không được chấp nhận một cách nhất quán và tuân thủ cả trong thế giới thực và thế giới ảo của các doanh nghiệp, các công ty mạng và trao đổi dựa trên blockchain. Trong không gian mã hóa, giới hạn kết quả từ một số yếu tố như : chi phí thực hiện KYC, thiếu nguồn nhân lực, và giả định rằng việc tuân thủ KYC là trái ngược với tính ẩn danh của tiền điện tử. Những điều này đã góp phần vào quá trình KYC không hiệu quả và bị lỗi hiện tại.
=> Những vấn đề trên có thể được giải quyết bằng cách sử dụng blockchain và các công nghệ liên quan của nó. Tôi xin giới thiệu đến các bạn dự án Traceto.io .
Traceto.io đang giới thiệu một giải pháp blockchain-powered độc đáo được phân cấp, bảo mật tính riêng tư . Khung Traceto.io KYC kết hợp hợp đồng thông minh và trí thông minh nhân tạo (AI) để cung cấp giải pháp KYC tiêu chuẩn thực tế cho hệ sinh thái phân cấp.

4 Giới thiệu về Traceto.io

Traceto là một mạng lưới kỹ thuật số KYC phân cấp ,cung cấp quyền sở hữu, kiểm soát và quản lý các quy trình KYC trở lại cộng đồng.
Dự án Traceto được phát triển bởi công ty mẹ Cynopsis Solutions , chuyên cung cấp các dịch vụ xác minh danh tính KYC , chống khủng bố với sản phẩm Artemis . Công ty này đã từng cung cấp dịch vụ cho các dự án như ICON , Kybernetwork . Nhiều công ty khởi nghiệp fiintech là khách hàng của Cynopsis Pte. Ltd.

Bluzelle , Gifto, Repablic, ICON , GBX, , Mạng Kyber, Quantstamp, Zilliqa, v.v.

Traceto sẽ được xây dựng trên giải pháp có sẵn Artemis bằng việc kết hợp hợp đồng thông minh và trí tuệ nhân tạo Al để tạo ra DApp trên nền tảng ETH. Dự kiến hệ sinh thái Traceto sẽ gồm 4 DApp chính:

• DApp cho người dùng: dành cho người dùng tải lên các dữ liệu cần thiết để thực hiện xác thực , và nó sẽ được chấm điểm bởi hệ thống.
• DApp cho người cung cấp dịch vụ: đây là phần ứng dụng dành cho các công ty cung cấp dịch vụ cá nhân, đánh giá tài liệu, điểm số sẽ được lưu lại trên blockchain.
• DApp cho doanh nghiệp : doanh nghiệp sử dụng để xác thực những thông tin của khách hàng.
• DApp cho cộng đồng : phần này cho phép các thành viên xác nhận cộng đồng tham gia.

Các tính năng và đặc điểm:
Traceto DApp cung cấp cho người yêu cầu công ty một giao diện để thanh toán cho các yêu cầu KYC của người dùng và gia hạn chúng khi hết hạn. Nó cho phép truy cập vào khóa công khai của người dùng và điểm số KYC.
Với sự trợ giúp của người dùng ứng dụng traceto, bạn có thể:

• Lưu trữ băm và gán chúng;
• Gửi điểm số KYC;
• Gửi điểm số xã hội;
• Người yêu cầu sau đó lấy số điểm;
• Trong trường hợp yêu cầu điều chỉnh để xem sự tích cực về một khách hàng cụ thể, Cộng đồng traceto có thể đồng ý cấp quyền truy cập vào các tài liệu được giải mã. TracetoCommunity không thể xem các tài liệu được giải mã, chúng chỉ có thể phê duyệt yêu cầu xem.

5 Ứng dụng traceto.io hoạt động như thế nào?

Cách hoạt động là người quan tâm đến việc tham gia một ICO hoặc trao đổi sẽ được chuyển hướng đến ứng dụng traceto.io và được yêu cầu tải lên tài liệu của họ.
Các tài liệu này chỉ có thể được xem với sự đồng ý của Người dùng hoặc Cộng đồng.
Sau đó, hồ sơ người dùng được chia sẻ với nhà cung cấp KYC của traceto.io và các thuật toán thông minh nhân tạo của họ.
Mạng mà họ đang hướng tới xây dựng sẽ 'thỏa mãn các quy định trong thế giới thực', 'cung cấp một quá trình tích cực liên tục' và 'hợp đồng thông minh hợp nhất với AI'.
Với kinh nghiệm lâu năm trong cả RegTech và tuân thủ, traceto.io được cung cấp bởi công ty RegTech Cynopsis Solutions Pte. Ltd. - người đã có hơn 50 máy khách mã hóa.

6 Mã token Traceto.io (T2T)

Mã token Traceto.io là mã token gốc của nền tảng Tracetoken.io được phát triển trên Ethereum-blockchain để thực hiện các giao dịch trong hệ sinh thái traceto.io. Đây là mã token ERC20 và được phân loại là mã token tiện ích. T2T sẽ được sử dụng để khuyến khích người dùng, khách hàng tiềm năng và đối tác, đồng thời cũng thưởng cho người xác minh cộng đồng.
T2T Tokenomics:
Tên Mã: Traceto.io
Ticker: T2T
Tổng số mã nguồn cung cấp: 1 tỷ T2T
Token for Sale: 40% tổng nguồn cung tương đương 400 triệu T2T
Giá mỗi mã: 0.0000875ETH
Nắp cứng: 35.000ETH
Thời gian bán riêng: Hiện đang chạy, kết thúc vào ngày 1 tháng 6 năm 2018 (1200 SGT)
Thời gian bán công khai: Dự kiến bắt đầu vào ngày 8 tháng 6.

7 Nhóm phát triển dự án

Chye Kit là giám đốc điều hành và đồng sáng lập Traceto.io và cũng là người đồng sáng lập và Giám đốc điều hành của Cynopsis Solutions.
Đội ngũ và kinh nghiệm: Nhóm bao gồm các chuyên gia hàng đầu và các chuyên gia với hồ sơ ấn tượng của hơn 5 thập kỷ kinh nghiệm kết hợp, điều chỉnh, kiểm toán, học máy, công nghệ blockchain và các lĩnh vực tài chính. Hiện tại, họ đang phục vụ nhu cầu KYC của hơn 400 máy khách mã hóa.
Ngoài ra , dự án có đội ngũ cố vấn khá mạnh, bao gồm:

• Loi Luu: đồng sáng lập KyperNetwwork.
• Simon Kim : Giám đốc quỹ điều hành Hashed.

KẾT LUẬN
Về ý kiến cá nhân, tôi lạc quan về dự án này. Trong bối cảnh thị trường ICO , cũng như tiền điện tử đang phát triển mạnh mẽ như hiện tại, đó là cơ hội và đòn bẩy lớn cho dự án phát triển. Đội ngũ nhiều kinh nghiệm và có ảnh hưởng trong crypto.
Để biết thêm thông tin chi tiết, bạn có thể truy cập vào các kết nối sau:
Website: https://traceto.io
Whitepaper: https://traceto.io/static/wp/traceto_io_GBX_whitepaper_v1.30_26032018.pdf
Telegram: https://t.me/tracetoio
Twitter: https://twitter.com/tracetoio
Facebook: https://www.facebook.com/traceto.io
Bitcointalk: https://bitcointalk.org/index.php?action=profile;u=1905736
Cảm ơn bạn đã quan tâm đến bài viết.
Tác giả:
Bitcointalk username: Ana Le
Bitcointalk url: https://bitcointalk.org/index.php?action=profile;u=1504388
ETH : 0x42A44B84a49A0bfE4Ab315E9c209F3e0074c270c