영국 규제 기관, 암호화 회사에 대한보고 요건 제기

이달 초 영국의 FCA (Financial Conduct Authority)는 암호 화폐 자산 감독, 특히 자금 세탁 방지 (AML) 및 테러 자금 조달 (CTF) 활동에 대한 감독을 강화했습니다.

헤드 라인 진술은 암호 화폐 회사가 전통적으로“와일드 웨스트”에 비유 될 수있는 규제 환경에서 운영해 왔다는 것입니다. 그렇다면 FCA의 행동은 약간의 법과 질서를 설정하는 시도로 간주하십시오.

FCA의 관점에 해당하는 회사의 요구 사항 중 회사는 이제 자금 세탁 및 테러 금융 활동에 대한 위험과 노출을 평가해야합니다. 이러한 위험을 해결 (및 완화)하기위한 내부 정책이 있어야합니다. 당국에 따르면“더 높은 돈세탁 / 테러 금융 위험을 초래할 수있는”고객에 대한“향상된”실사를 적용해야합니다. 여기에는 정치적으로 노출 된 사람의 정의를 충족하는 고객도 포함됩니다. "

또한 FCA 규정 범위 내에서 암호화 자산 관련 활동을 수행하는 회사는 사업을 수행하기 전에 해당 기관에 등록해야합니다.

최신 움직임은 작년 7 월에 특정 암호 화폐 관련 활동이 금지 된 후에 이루어집니다. 당시 FCA는 소매 투자자의 암호화 파생 상품 플랫폼 거래 능력에 대한 금지를 권고했습니다.

FCA는 소매 투자자들은“특정 암호 자산을 참조하는 파생 상품이나 ETN (거래 소매 노트)의 가치와 위험을 신뢰성있게 평가할 수 없다”면서도 금지령이 연간 7 억 7,500 만 파운드를 절약 할 수 있다고 말했다. 제안 된 금지령에 대한 최종 결정은 올해 초에 이루어질 수 있습니다.

제안 된 파생 상품 (암호화 시장의 다소 좁은 부분)이 금지 된 지 몇 개월이 지난 지금 FCA는 모든 암호화 자산을 포괄하는 규정을 시작하고 시행하고 있습니다. “암호화 자산”이라는 용어는 영국 내에서도 다소 광범위하며, 분류에는 스 테이블 코인 및 지불 토큰과 같은 디지털 통화 및 상품이 포함되며 훨씬 광범위한 비즈니스 활동이 조사되고 있음을 의미합니다.

EU 전역

영국의 행동은 거의 고립 된 것이 아니며 더 큰 지침의 일부로서 그리고 배경을 배경으로 이루어집니다. 정확히 며칠 전인 1 월 10 일에 유럽 연합의 5 차 자금 세탁 방지 지침이 발효되었습니다. 그리고 EU의 28 개 회원국 (영국을 포함하지만 물론 Brexit 직기)은 은행 및 기타 금융 회사에 적용되는 것과 동일한 규정으로 암호 화폐 자산을 규제해야합니다. 이제“의무 법인”에 환전 및 디지털 지갑 제공 업체가 포함됩니다.

엄격한 규제의 광범위한 영향은 새로운 암호화 자산 회사 생성에 냉각 효과를 줄 수 있으며 규제가 적은 카운티에서 회사를 운영하도록 유도 할 수도 있습니다. 영국에 기반을 둔 암호 화폐 지불 회사 인 Bottle Pay가 작년 말에 폐쇄되었다는 사실을 고려하십시오. 이 경우 회사는 수집해야하는 "추가 개인 정보"가 운영 및 사용자 경험에 부정적인 영향을 미쳤을 것이라고 말했다.

그리고 이번 주 초, 네덜란드의 암호 파생 상품 거래소 인 Deribit은 파나마로 이전한다고 밝혔다.

"Deribit가이 새로운 규정에 해당된다면 현재와 미래의 고객들에게 많은 양의 정보를 요구해야한다는 것을 의미합니다." "암호화 시장은 대부분 무료로 이용할 수 있어야한다고 생각하며 새로운 규정은 규제 및 비용 측면에서 대부분의 거래자에게 너무 높은 장벽을 제시 할 것입니다."

상대적으로 더 깊숙한 회사 만이 암호화 회사에 직면하는 규제가 엄격한 환경을 탐색 할 수있는 경우가 있습니다. 또는 회사가 더 많은 실사를 수행해야 할 필요성에 적응하고 고객이 거래를 유혹하는 익명의 일부를 잃을 수도 있습니다. 레이더 활동). 아니면 파나마가 핀 테크 허브가 될 수도 있습니다.