Высший пилотаж. Непридуманная история о мошенничестве

История действительно реальная, а вот персональные данные участников по понятным причинам изменены.

Почему высший пилотаж? Не люблю мошенников, но иногда схемы, которые они выдумывают достойны если не восхищения, то признания нетривиальности мысли.

Сегодняшняя история - та еще многоходовочка.

Выгодная сделка

Виталий Столбов не был богачом, но кое-какие накопления "за душой" у него имелись. Поэтому предложение своего знакомого Тихонова он воспринял с интересом.

Тихонов сказал, что нашел отличный вариант покупки квартиры. Хорошая квартира продается за 5,6 млн рублей, тогда как аналоги стоят минимум на 500 тысяч дороже.

Если купить эту квартиру и тут же продать, можно хорошо заработать. Но у Тихонова не хватало денег на покупку. Все, что приятель смог собрать, - 3,8 млн. Нужны еще 1,8 млн, которые у Столбова имелись.

Но не такой простой человек Столбов, чтобы действовать без гарантий. Мало ли что. Свои сомнения он озвучил Тихонову. Тот задумался, но на следующий день заявил, что вполне Столбову доверяет и в качестве гарантии готов оформить право собственности на приобретенную квартиру целиком на него. Он уверен, что после продажи квартиры Столбов с ним по-честному рассчитается.

Виталий не собирался никого "кидать", но идея ему понравилась. Получалось, что при этом раскладе рискует не он, а Тихонов. Даже в случае неудачной перепродажи свои деньги Столбов в любом случае вернет.

Через два дня Столбов и Тихонов встретились уже в МФЦ. C Тихоновым был собственник приобретаемой квартиры Зайцев. Виталий ознакомился с договором купли-продажи, из которого явствовало, что за жилое помещение уже уплачено 3,8 млн рублей и должно быть внесено еще 1,8 млн.

Зайцев подтвердил, что уже получил от Тихонова 3,8 млн, после чего Столбов поставил в договоре свою подпись и произвел расчеты с продавцом.

После регистрации перехода права собственности Тихонов занялся поисками покупателя. Найти покупателя, готового купить квартиру намного дороже 5,6 млн, не удалось.

Самую большую сумму согласилась уплатить Соболева - 5,7 млн. Столбов был расстроен, тогда Тихонов согласился, чтобы все 100 тысяч "навара" остались у Виталия. Это был более-менее приемлемый вариант.

Соболева приобретала квартиру с использованием ипотечного кредита банка. Тихонов предложил такую схему: 1 млн рублей первоначального взноса, вносимого Соболевой, он забирает себе, а после того, как оставшуюся сумму банк выблатит Столбову, тот заберет себе 1,9 млн, остальные деньги отдаст Тихонову.

Так и поступили. 100 тысяч Виталий с этого всего заработал, хотя рассчитывал, конечно, на большее.

...

Спустя всего месяц после описанных событий к новой собственнице квартиры Соболевой был предъявлен судебный иск об истребовании квартиры из чужого незаконного владения.

Квартира была истребована в пользу гражданки Красновой, все сделки, совершенные с этим жилым помещением, были признаны судом недействительными.

В свою очередь Соболева предъявила иск о взыскании 5,7 млн рублей к Столбову.

Хороший поворот?

Схема

Что в реальности произошло?

В истории шесть персонажей: Столбов, Тихонов, Зайцев, Соболева, Краснова и Серов (в тексте прежде не упоминался, но свою роль в деле сыграл). Кто из них участвовал в мошеннической схеме?

Игру в мафию чем-то напоминает.

Незадолго до разговора Тихонова со Столбовым сообщник первого Серов заключил с Красновой договор найма жилого помещения, предметом которого и стала злополучная квартира.

Благодаря этому, Тихонов получил в свое распоряжение паспортные данные собственника и копию Свидетельства о праве собственности.

По заказу Тихонова неизвестными "умельцами" была изготовлена фальшивая доверенность на имя Серова, в соответствии с которой Серов был вправе распорядиться квартирой.

По этой доверенности был оформлен переход права собственности к уже известному нам Зайцеву.

Зайцев, участвуя в преступной схеме, не получил от Тихонова никаких денег. Но после получения Зайцевым денег от Столбова у сообщников было уже 1,8 млн рублей.

Участвовавшая в заговоре Соболева, не передавала Тихонову 1 млн первоначального взноса. Из полученных от банка за квартиру средств Столбов 2,8 млн передал Тихонову. Прибыль преступной группировки увеличилась до 4,6 млн рублей.

Краснова заподозрила неладное, не обнаружив во время посещения квартиры следов проживания нанимателя. Она запросила выписку из ЕГРН, обнаружила, что собственником квартиры в ней значится Соболева и предъявила к ней иск.

Соболева, проиграв процесс, предъявила иск Столбову. Большую часть из 5,7 млн рублей ей придется вернуть банку, но еще одним миллионом копилка мошенников пополнится.

Прибыль сообщников на данном этапе - 5,6 млн рублей.

Но ведь Соболева знала на что шла. Поэтому при оформлении ипотечного кредита она застраховала свой титул собственника, в том числе и на случай истребования квартиры в порядке виндикации (что и произошло). Ответ страховой компании мне не известен.

Теперь многое зависит от показаний Серова. Будет он отвечать за мошенничество и подделку доверенности один или потянет за собой всех участников.

Самый крупный банк

В конце, как обычно, должна быть мораль.

В который раз, анализируя мошеннические схемы, задаюсь вопросом: каким образом самый крупный в стране банк проверяет безопасность сделки и объект недвижимости, под залог которого выдается кредит?

Почему сотрудников банка не насторожили три сделки купли-продажи подряд в течение полутора месяцев?

Можно было получить выписку из истории перехода прав на объект недвижимости, обнаружить, что к Зайцеву переход права собственности был осуществлен с использованием доверенности, указанной в договоре купли-продажи. Действительность доверенности можно было проверить через сервис Федеральной нотариальной палаты.

Он находится здесь.

Этого никто не сделал. Что они там тогда проверяют?..