Co kraj to obyczaj. Kryptowaluty w PL i UK

Temat goracy dla srodowiska kryptowalut w Polsce . Przerobiony i opisany na setki sposobow jednak nie moge sobie darowac i pominac pewnych rzeczy. Do znudzenia bede o tym gadac i opisywac z kazdej strony. Moze nie pomoze ale na pewno nie zaszkodzi.

Wpadlo mi w rece oficjalne pismo FCA (to taki nasz KNF) skierowane do instytucji takich jak banki czy gieldy.

https://www.fca.org.uk/…/dear-ceo-letter-cryptoassets-finan…

w ktorym czytamy :

..Istnieje wiele nie- kryminalnych motywow uzywania kryptowalut . Naleza do nich spekulacyjne inwestycje wysokiego ryzyka, lub wykorzystywanie ich do finansowania innowacyjnego rozwoju technologicznego.

Jednak ta klasa produktowmoze byc naduzywana z uwagi na anonimowosc i mozliwosc przenoszenia pieniedzy pomiedzy krajami.... Nalezy podjac rozsadne i adekwatne do kazdej sytuacji srodki aby zmniejszyc ryzyko ze Twoja firma ulatwi potencjalne przestepstwa finansowe

Kogo ten list dotyczy?

• Firm ktore oferuja usługi wymiany , które powodują konwersję pomiędzy krypto a FIATem lub między różnymi kryptowalutami
• Działalności handlowej polegającej na tym, że źródło majątku klientów lub kontrahentów powstaje lub pochodzi z kryptowalut
• Firm , ktore chca zorganizować, doradzić lub wziąć udział w ICO

Odpowiednie kroki lub działania, które należy rozważyć, mogą, w zależności od okoliczności i świadczonych usług, obejmować:

• rozwijanie wiedzy i doświadczenia pracowników w zakresie kryptowalut , aby POMOC im w identyfikacji klientów lub działań, które stwarzają wysokie ryzyko przestępstw finansowych

• zapewnienie, że istniejące ramy przestępczości finansowej odpowiednio odzwierciedlają krypto-powiązane działania, w które zaangażowana jest firma, oraz że są w stanie nadążyć za szybko rozwijającymi się wydarzeniami

• kontaktowanie się z klientami w celu ZROZUMIENIA natury ich działalności i związanego z nimi ryzyka

• dla klientów zaangażowanych w ICO, wziac pod uwagę bazę inwestorów, organizatorów, funkcjonalność tokenów (w tym przeznaczenie) i jurysdykcję

Podejście oparte na ryzyku nie oznacza, że ​​banki powinny traktować wszystkich klientów w ten sam sposób. Zamiast tego spodziewamy się, że banki uznają, że ryzyko związane z różnymi relacjami biznesowymi w jednej szerokiej kategorii może się różnić i nalezy odpowiednio zarządzać tymi ryzykami.

Istniejące wymogi dotyczące sprawdzania źródła majatku są wrażliwe na ryzyko.

Przedsiębiorstwa (banki) mają swobodę dostosowywania swoich działań do postrzeganego ryzyka. Firmy powinny oceniać ryzyko, jakie stwarza klient, którego majątek lub środki pochodzą ze sprzedaży kryptowalut lub innych działań związanych z nimi, przy użyciu tych samych kryteriów, które miałyby zastosowanie do innych źródeł majątku .

Na przykład w przypadku klientów detalicznych kryteria, które stosowalyby się do zakupu nieruchomości, dziedziczenia lub sprzedaży wartościowych dzieł sztuki lub samochodu. Jednym z aspektow kryptowalut różniących je od innych źródeł bogactwa jest to, że ślad dowodu transakcji może być słabszy. Nie uzasadnia to zastosowania innej metody ustalania źródła majątku i spodziewamy się, że firmy będą wykazywały szczególną ostrożność w takich przypadkach.

Klienci detaliczni, którzy wnoszą duże kwoty do ICO, mogą ponosic zwiększone ryzyko, że padną ofiarą oszustw inwestycyjnych.

Tak w skrocie wuglada UK. Jak widac mozna otworzyc sie na technologie, nie ograniczac rozwoju. nie niszczyc nowych projekrow zdajac sobie sprawe z ryzyka bo gdzie go nie ma ?

Tym czasem w Polsce ???

Szablon listu do klienta ktore dostaly wszystkie banki , z wytycznymi regulatora

A skutki widzimy tutaj.

Tak wspieramy przedsiebiorczosc , nowe technologie i stajemy sie potega FINTECH .

Dzieki i pozdrawiam

Katarzyna Ochnio.