DEX

Widzę pieniądze, jako strumienie pewnych wspólnych parametrów (walut) dla różnych wartości, w różnych społecznościach.
Walut rozmaitych rodzajów, jest tak wiele, że kluczowym elementem przepływu walut jest ich wzajemna wymiana. Ale na tych przepływach, na styku różnych walut, są zawory, dokręcane przez banki i rządy oraz inne niebezpieczeństwa straty naszych pieniędzy. Szukam najlepszych narzędzi (zaworów) dla zoptymalizowania przepływów (że tak się utrzymam w hydraulicznej metaforze).

Na początek termin Exchange-Wymiana, a to dotyczy zarówno kantorów, giełd i innych narzędzi wymiany. Chciałbym to nazwać jednym słowem, ale nie znajduję lepszego niż 'wymiana', choć trochę niewygodnie mi się tym posługiwać, bo używa się tego też w innych kontekstach i może to niektórych mylić.

DEX (Decentralized Exchange) -to narzędzie zdecentralizowanej wymiany walut krypto, a nawet fiat.

Natomiast giełdy scentralizowane interesują mnie już coraz mniej.

Dlaczego DEX?

Ze względu na bezpieczeństwo transakcji kryptowalutowych, najlepszą strategią są operacje bezpośrednie między kontrahentami, czyli bez trzeciej strony, użyczającej swego portfela i kluczy. A taką trzecią stroną są najpopularniejsze obecnie scentralizowane giełdy wymiany kryptowalut (jak Binance, Kucoin, Bitrex itd). Te scentralizowane giełdy są często narażone na ataki hackerskie, wykorzystujące błędy i wykradające klucze i inne dane wrażliwe.

Niedawno, przykładowo Bitgrail była na topie giełd dla XRB(Nano), aż użytkownicy dowiedzieli się, że giełda zgubiła kryptowaluty na setki milionów dolarów - ludzie stracili pieniądze. Takie przypadki stają się powszechne.

Nawet chętnie stosowane przez rządy regulacje giełd niczego tu nie gwarantują, a tylko dokładają problemów i kosztów. Dane KYC w scentralizowanych systemach są dla hackerów idealnym zbiornikiem danych wrażliwych do realizacji kradzieży i handlów danymi.

Więc co można zrobić, aby zredukować dostępność dla ataków hackerskich i ograniczyć błędy ludzkie w ochronie danych wrażliwych?

Coraz częściej słyszymy o wymianach zdecentralizowanych tzw. DEX, lepiej rozwiązujących ten problem bezpieczeństwa. Pogrzebałem nieco w sieci i zdębiałem, jak wiele jest takich DEXów (choć większość w fazie początkowej rozwoju).

Giełda scentralizowana a DEX?

Giełdy scentralizowane, to trzecia strona trzymająca twoje pieniądze, na swoim portfelu i dlatego dokładająca ci wiele zabezpieczeń typu KYC, autoryzacja dwuetapowa itd.
Natomiast DEX tego nie robią, tam transakcji dokonuje się bezpośrednio z prywatnych kont użytkowników, DEX nie posiada twoich kluczy prywatnych. Czyli jak powiada Antonopoulos: 'your keys, your Bitcoin - not your keys, not your Bitcoin!'
Ale trzeba też uważnie, z osobna przyglądać się ofercie i budowie wymian zdecentralizowanych, bo bywają one w różnym stopniu zdecentralizowane.

Mój wybór

Myślałem o jakimś prywatnym rankingu DEX, ale widzę że nie obrobię całości, tym bardziej, że wciąż przybywa nowych.
Weźmy dla przykładu takie: z1, z2, z3, z4, z5, z6 i to tylko niektóre listy.

Trzeba użyć jakichś kryteriów wyboru. Patrząc z pozycji zwykłego, drobnego ciułacza, nieczęsto robiącego jakieś ruchy transakcyjne, widziałbym takie kryteria:

• Proces weryfikacji -w DEX nie ma czegoś takiego jak KYC.
• Kontrola nad kluczami prywatnymi - wyłącznie moja, bez portfeli pośrednich z giełdowymi kluczami.
• Transakcje na blockchainie - tam są notowane.
• Opłaty - bardzo małe lub zero.
• Gotowość -do użycia, czyli DEX atualnie działający.

Taki mam zestaw na dzisiaj, za miesiąc może coś się zmieni, albo może komentujący coś skorygują.

Wybrane DEX

KyberNetwork
Zdecentralizowana wymiana i konwersja zasobów cyfrowych, api dla płatności i instrumentów pochodnych.
Kyber Network zapewnia kurs wymiany, który jest oferowany w bieżącym momencie, jednak może to zmienić się na twoją korzyść lub pomiędzy nimi, w czasie, gdy transakcja jest propagowana i kiedy jest wykonywana.
Do wymiany tokenów do 3000 USD nie jest wymagana rejestracja, wystarczy uzyskać dostęp do wymiany za pośrednictwem portfela i błyskawicznie wymienić tokeny!
Dla wymian powyżej 3000 USD wymagamy rejestracji i kontroli KYC ze względu na otoczenie regulacyjne w Singapurze. Bardzo poważnie traktujemy informacje KYC, a Twoje informacje będą zawsze bezpieczne.

Bisq
Dawniej Bitsquare to platforma peer-to-peer dla zasobów kryptograficznych. Jest to w pełni zdecentralizowana wymiana, która nie wymaga imienia, adresu e-mail ani weryfikacji. Aby być prawdziwie anonimową siecią peer-to-peer, korzysta z Tora i nie posiada funkcji "fiat" ani bitcoinów na swoich serwerach lub kontach. Każdy aspekt tej wymiany jest zdecentralizowany, od złożenia zamówienia do dopasowania i wykonania go.
Obecnie Bisq obsługuje 126 kryptowalut (w tym BTC) i jest dostępny na platformach Windows, Mac i Linux, ale wolumeny transakcji są niskie.

CryptoBridge
Zdecentralizowana wymiana kryptowalut za pomocą sieci z multisig.
Bezpieczeństwo jest dobre dzięki CryptoBridge, ponieważ inwestorzy zachowują kontrolę nad swoimi kluczami prywatnymi przez cały czas. W żadnym momencie na żadnym etapie użytkowania pracownicy CryptoBridge nie mają dostępu do pieniędzy.

Shapeshift.io
Shapeshift to prawdopodobnie najpopularniejszy DEX, dostępny dla handlowców na całym świecie, z wyjątkiem stanu Nowy Jork i Korei Północnej.
Wypraktykowałem, że nawet gdy coś pójdzie nie tak i nie wiadomo co, to zwracają kasę.

0x
0x jest otwartym, bez uprawnień protokołem umożliwiającym wymianę tokenów ERC20 na blockchain Ethereum, który pozwala programistom na tworzenie własnych zdecentralizowanych wymian tokenów.
Tak więc, jako generator DEX-ów, cały ekosystem Project0x może naprawdę eksplodować w przyszłości.

TenX
Wydawaj wirtualne waluty bezpośrednio i wygodnie w dowolnym sklepie na całym świecie z pełną łatwością, podobnie jak wydajesz swoją lokalną walutę. Nie musisz płacić żadnych dodatkowych opłat ani żadnych wcześniejszych konwersji w jakiejkolwiek lokalnej walucie.
Wysyłaj i odbieraj fundusze w jednej aplikacji. Wypłać z dowolnego bankomatu na całym świecie. Otrzymuj powiadomienia w czasie rzeczywistym, gdy karta jest używana. Zablokuj lub odblokuj kartę, kiedy tylko chcesz.
TenX łączy twoje zasoby blockchain z platformami płatniczymi na świecie. Dzięki tej aplikacji, karcie TenX i przyszłej licencji bankowej, będzie służyć jako punkt kompleksowej interakcji pomiędzy ekosystemem blockchain a światem rzeczywistym.

IDEX
Zdecentralizowana Giełda Aktywów Ethereum,
Podobnie jak EtherDelta, IDEX koncentruje się wyłącznie na transakcjach P2P w tokenach ERC20. Musisz również zdeponować monety na giełdzie, która jest również podobna do EtherDelta, ale w przeciwieństwie do innych usług DEX, takich jak Changelly i Shapeshift. W tym sensie IDEX wygląda i czuje się jak tradycyjną wymianę.

Changelly
To kolejny z bardziej popularnych DEX-ów w ekosystemie kryptowalut. Zautomatyzowany system Changelly'ego jest interesujący, ponieważ agreguje ceny aktywów cyfrowych, z różnych giełd, a następnie podaje średnią cenę, dla inwestorów na platformie.
Kolejny ważny aspekt dla Changelly'ego? Ich model opłat jest prosty: pobierają oni opłatę ryczałtową w wysokości 0,5% za każdy ułatwiony handel. Opłata ta pozostaje taka sama we wszystkich kryptowalutach, dla których Changelly ma płynność.
Changelly ma interfejsy API dla sprzedawców, które pozwalają stronom internetowym ułatwiać transakcje kryptograficzne za pomocą łatwego w użyciu widgetu.

Bitshares
Zdecentralizowana wymiana, zapewniająca stabilne cenowo kryptowaluty i usługi bankowe na blockchain (prawdopodobnie najstarszy zdecentralizowa wymiana).

Bitshares-GDEX
Oferuje pakiet zdecentralizowanych usług finansowych, w tym wymianę i bankowość na blockchain.

OmiseGo
OmiseGo ma na celu zniszczyć wiele różnych obszarów finansowych: przekazy pieniężne, portfele cyfrowe, konwersje z poziomu kryptowalutycznego oraz DEX, który ma na celu połączenie się z ich siecią. Dokładne plany OMG DEX nie zostały jeszcze ustalone, ale firma ma duże ambicje w tej dziedzinie z własnym DEX.

StellarPort
W Stellarport nie przechowują żadnych kluczy do portfela, dlatego nie ryzykujemy ujawnienia ich hakerom. Każda transakcja odbywa się bezpośrednio na twoim komputerze. Twój tajny klucz jest przechowywany tylko w pamięci przeglądarki i zostaje zapomniany po maksymalnie 20 minutach bezczynności lub po odświeżeniu przeglądarki.
Kiedy korzystasz ze Stellarport, twoje bezpieczeństwo jest w twoich rękach. Kryptowaluta jest o mocy jednostki - używaj tej mocy mądrze i odpowiedzialnie!

OpenLedger
Zdecentralizowana giełda oparta na technologii Bitshares i Graphene.
OpenLedger jest spółką bazującą na blockchain z główną siedzibą w Danii. Zapewnia zdecentralizowane rozwiązania dla rynku kryptograficznego.

Alcoin.io
Prawdziwie zdecentralizowana wymiana kryptowalut, "Powered by Atomic Swaps" -Atomowe swapy, to zupełnie nowy świat wymiany kryptowalut bez wymaganego pośrednika.

Waves
Jest to zdecentralizowana wymiana, oparta na technologii blockchain Waves. Pozwala użytkownikom wymieniać swoje żetony - w tym WAVES, BTC i inne aktywa wydane na platformie Waves - całkowicie bezzasadnie i bez konieczności przenoszenia środków na scentralizowaną wymianę.
Platforma kryptograficzna do wystawiania, przesyłania i handlu tokenów, aktywów / klientów na platformie Waves blockchain, ze scentralizowanym dopasowaniem zamówień i zdecentralizowanym rozliczaniem.

DDEX
Najbardziej przyjazny dla użytkownika
Zdecentralizowana wymiana dla tokenów opartych na ethereum. Technologia hybrydowa sprawia, że DDEX jest tak szybki jak centralne wymiany. DDEX wymienia popularne pary tokenów, którymi możesz handlować bezpośrednio z portfela cyfrowego.DDEX to DApp, który działa z popularnymi "przeglądarkami z włączoną obsługą kart", takimi jak MetaMask i Brave. Nie jest wymagana dodatkowa rejestracja - możesz zacząć handlować od razu.
Opierając się na inteligentnych kontraktach Ethereum i protokole 0x, DDEX pozwala użytkownikom wymieniać tokeny ERC-20 z portfela na portfel. Bez możliwości kradzieży. Brak niepewności okresów blokowania depozytów / wypłat.

Komodo
Mechanizm zdecentralizowany BarterDEX napędzany technologią Atomic Swaps. Atomic Swaps pozwala na handel kryptografią bezpośrednio z własnego prywatnego portfela. Umieść równoczesne zamówienia na wiele różnych monet za pomocą tych samych funduszy. Korzystają z serwerów Electrum, aby żadne pobieranie blockchain nie było potrzebne do korzystania z naszej wymiany. Można składać zamówienia za pośrednictwem bezpiecznego i zdecentralizowanego zamówienia z zamówieniem.

B&C Exchange
Zdecentralizowana wymiana dla wszystkich. Dostępna na różnych platformach systemów operacyjnych.

BitPlace
Wymień kryptowalutę w najlepszej cenie, z portfela do portfela.
Robot Bitplace jest zintegrowany z największymi platformami do handlowania kryptowalutami, w tym Poloniex i Bittrex. W ciągu milisekund robot dokonuje licytacji i prosi o platformy handlowe, a następnie wybiera i proponuje najlepszą dostępną stawkę i wyświetla szacunkową stawkę na naszej stronie. Stawki pozostają przybliżone, dopóki transakcja nie zostanie faktycznie dokonana na blockchain. Kurs wymiany w momencie transakcji może się nieznacznie różnić od szacowanej stawki widocznej przy rozpoczynaniu transakcji.

IDT Exchange
Zdecentralizowana wymiana, która zapewnia natychmiastowe umieszczanie i wykonywanie zamówień, bezpłatne anulowanie zamówień oraz aktualizacje książki zamówień w czasie rzeczywistym.

NVO
Wieloplatformowa modularna / zdecentralizowana wymiana, z pomocą Safenetwork do sprawdzania zamówień.

Nexchange
Wymieniaj kryptowaluty prosto, bezpieczne, transparentnie. Nie zbierają ani nie przechowują żadnych prywatnych informacji o Tobie. Proces jest całkowicie anonimowy.

CryptoWolf
Wymiana odbywa się w całkowicie zautomatyzowanym środowisku w ciągu 20-30 minut.
Bezpieczne i anonimowe transakcje bez rejestracji i weryfikacji, które nie naruszają Twojej prywatności. Transakcje są przetwarzane za pomocą certyfikatu SSL / TLS. System śledzi i oferuje najlepsze kursy walut dostępne na rynku po najniższych opłatach począwszy od 0,10 $ za transakcję.

Jest ich znacznie więcej, jest z czego wybierać, bo każdy DEX ma jakieś inne cechy i można sobie dobrać to co nam pasuje. Każdy ma jakieś swoje preferencje, używa własnego zestawu kryptowalut, więc może wybierać. Ale w tych wyborach (zwłaszcza nowych DEXów) należy uważać na scam.

Zalety DEX

Najważniejsze zalety zdecentralizowanej wymiany mogą obejmować:

• DEX może być bardziej odporny na ataki hakerskie niż na scentralizowaną wymianę, ponieważ informacje o koncie nie są udostępniane operatorowi giełdowemu. Zamiast tego fundusze mogą znajdować się na Twoim koncie, a Ty będziesz jedyną osobą z dostępem.
• Teoretycznie rządy lub organy regulacyjne nie mogą zamknąć systemu DEX, ponieważ jest on zdecentralizowany i działa poprzez wiele różnych węzłów. Uwaga: rządy mogą być w stanie zakłócić lub zniszczyć DEX poprzez złośliwe oprogramowanie.
• Nie ma serwera, który może zejść lub zostać zhackowany. Zamiast tego DEX działa w całej chmurze poprzez różne węzły.
• Istnieje wyższy stopień prywatności, ponieważ nie udostępniasz swoich danych operatorowi giełdy.
• Zachowujesz kontrolę nad swoimi środkami na własnym koncie.
• Zdecentralizowana wymiana może być szybsza, ponieważ sam dokonujesz transakcji (bez trzeciej strony).

Wady DEX

Zdecentralizowane wymiany nie są dla wszystkich:

• Będzie więcej pracy, ponieważ będziesz musiał zajmować się obowiązkami zwykle zajmowanymi przez scentralizowaną wymianę, taką jak robienie transakcji i przekazywanie pieniędzy.
• Fundusze nie są regulowane ani ubezpieczone. Regulowane giełdy mogą być obligowane, aby zwrócić pieniądze w dowolnym momencie, więc zatrzymują środki na rachunku escrow w celu szybkiej wypłaty.
• Większość DEX-ów nie bierze karty kredytowej, debetowej ani przelewu bankowego.
• Wolumen obrotu jest ograniczony, co może utrzymać niskie ceny i wysokie opłaty.
• Usługi dostępne w zdecentralizowanych giełdach są ograniczone. Obrót marżą, stop loss i transakcje z użyciem walut gotówkowych zazwyczaj nie będą oferowane.
• Może nie być obsługi klienta, z którą możesz skontaktować się, gdy wystąpi problem.

Zatem warto poświęcić trochę czasu, by rozpoznać funkce DEX i wybrać wg własnych potrzeb.

A po co mi to?

Przypomnijcie sobie, co robią nam banki i rządy w obszarach kryptowalut. Oni, jeśli tylko jest okazja wyrwania kasy ludziom, to ją wyrywają, bez pardonu. Dlatego warto przećwiczyć warianty alternatywne do obecnych giełd, aby w razie niespodziewanych trudności 'na zaworach', płynnie włączyć tryb planu 'B'.

KB