[투자의 정석] 프로트레이더의 투자법

보통 우리가 쉽게 볼 수 없는 프로 투자가는 도대체 어떤 투자를 하고 있는가?

아직 시세의 움직임을 전하는 것보다 중요한 것이 있기 때문에 오늘도 시세의 이야기가 아닌 이야기를 하고자 합니다.

저번 글에서는 "개미 투자가"는 어떤 사람인지 전하면서 어떤 투자가가 투자의 세계에서 언제나 손해를 보고 있는지 어떤 투자가가 이익을 올리고 있는지에 대해서 이야기 했습니다.

오늘은 그 연장선이라고 할수는 없지만 여러분이 어떤 투자가가 되면 좋은지데 대해서 직접적으로 이야기해보고자 합니다.

오늘 내용도 꼭 반복해서 읽어보시기 바랍니다.

프로 트레어더의 투자

저번에 개미 투자가가 어떤사람인지 이야기를 했을때에도 이전의 3가지 스킬을 이야기 했을때에도 어느 정도 이야기했습니다만 프로 투자가 라는 사람들은 매년 안정적으로 투자의 세계에서 이익을 올리고 있습니다. 그리고 그런 사람들은 잡지등에는 거의 나오는 일이 없습니다. 사람들 눈에 띤다고 해서 어떤 의미도 메리트도 없기 때문입니다.

우리들 일반 개인 투자가가 본래 보고 배워야할 모습이지만 좀처럼 일반적인 투자자 들의 눈에 띄지 않는것이 프로 트레어더라는 사람들입니다.

프로 트레이더는 어떤 투자를 하고 있는가? 어떤 생각으로 투자을 대하고 있는가? 어디가 일반 투자가들과 다른가?왜 일반 투자가들은 매일매일 손해를 보고 있는데 프로 트레이더들은 매년 안정적으로 이익을 올리는 것이 가능한가?

많은 사람들이 생각하기에 프로 트레이더는

・ 비밀 정보원을 가지고 있다.
・ 미래의 시세을 예상하는 힘이 뛰어나다.
・ 비밀 방정식을 알고 있다.

이런 사람들이라고 생각하고 있을지도 모릅니다.

사실 저는 직접 만나본 적은 없지만 이런 프로 투자가들도 있다고 생각합니다. 하지만 많은 프로트레이더들은 그런 사람들이 아닙니다. 적어도 세계적인 카리스마를 갖고 있다고 불리는 트레이더들은 그런 사람들이 아닙니다. (그들에 관한 많은 책들을 읽어보면 알 수 있을 것입니다.)

프로 트레이더의 투자는 한마디로 "수수함"입니다. 수수하고 고정된 투자를 하고 있습니다. 그럼에도 불구하고 리스크를 크게 걸 타이밍에서는 엄청난 집중력으로 리스크를 걸어 큰 이익을 올려 갑니다. 일반 개인 투자가와 철저하게 생각하는 방식이 다른 점은 일반 개인 투자가들이 제일 우선하는 것이 "벌고 싶다"라는 생각인 반면 프로 투자가는 먼저 "살아 남는 것" 이것을 제일 우선하여 투자를 하고 있습니다. 그다음에 년간 수익을 플러스로 가져 가는것이 다음 순위라는 생각으로 투자를 하고 있습니다.

어떻습니까? 이 한마디로 어느정도 하고 싶은 말이 전해 졌을까요? 전제 혹은 베이스가 되는 생각이 처음부터 전혀 다르다는 것이 중요합니다. 개인 투자가의 다수는 "벌고 싶다"는 생각을 전면에 내놓고 투자를 하고 있기 때문에 벌지 못하면 혹은 손해를 보고 있으면 초조해하고 안절부절 못합니다. 그리고 초조함을 없애기 위해 (결국 빨리 큰 이익을 내기 위해) 자금 사이즈를 크게 하여 리스크가 높은 투자를 "전략 없이" 해버립니다

귀가 간지럽습니까? (만약 그렇게 생각한다면 오늘 블로그를 잘 보셨습니다.^^)

프로 트레이더는 다릅니다. 먼저 살아 남는 것, 이것을 제일 우선으로 하고 있기 때문에 자신이 감당할 수 없는 리스크를 거는 경우는 없습니다. 자신이 감당할 수 있는 리스크만 감당하므로 그렇게 큰 이익(율)을 올리지 못했다고 하더라도 계획적으로 만들어 놓은 "고정된 이익"을 내는 것은 가능합니다. 즉, 같은 이익이라도 개인 투자가가 올리는 이익과 프로 투자가가 올리는 이익은 말그대로 질이 틀린 것입니다. 그리고 시세의 본질을 파악하여 심플하고 알기 쉽도록 간단하게 실행 가능한 트레이드 룰로 움직이고 있습니다.

왜일까요? 심플하고 간단하지 않으면 과거 검증에 시간이 걸리기 때문입니다. 만약 복잡하고 알기 어려운 투자법이라면 과거 검증에 긴 시간이 걸리고 긴 시간을 들여서 한 검증을 바로 신용할 수 없게 되므로 불안을 안고 실천해 가는 것이 싫기 때문입니다. 그러므로 프로 트레이더의 투자 룰이야 말로 심플하고 간단 명확한 누구라도 할 수 있는 그런 트레이드 룰인 것입니다.

거기에 가장 신경 쓰는 것이 무엇 보다도 "자금 관리"입니다. 왜냐하면 같은 트레이드 룰, 투자법을 실천하고 있어도 1회에 손절(리스크 폭)을 2%로 하면 이익이 나는데 리스크 폭을 5%로 해서 운용하면 마이너스가 될 수 있다는 것을 알고 있기 때문입니다. 많은 사람들이 같은 트레이드룰을 실행하면 누구라도 같은 이익, 같은 결과를 얻을수 있다고 간단히 생각 할지도 모르지만 실제 리스크를 지는 방법, 매니지먼트 방법에 따라 이익과 손해가 말그대로 정반대의 결과가 될 정도로 차이가 나버립니다. 그러므로 제대로 리스크를 계산하여 자금 관리를 확실하고 부지런하게 하고 담담하게 심플하고 간단한 트레이드룰을 실행해 나갑니다.

단지 너무 심플한 트레이드 룰을 실행하고 있을 뿐이지만 그 뒤에서는 엄청난 시간과 에너지를 건다는 것을 말합니다. 게다가 심플하고 실행하기 쉬운 트레이드룰을 만들때 시세의 본질을 가장 중요시 합니다. 시세의 본질이라는 것은 구체적으로, 왜 환율이 그렇게 움직이는가? 왜 거기서 살 수 있는가? 같은 시세 변동의 뒷면에 있는 본질을 말합니다. 그런 본질을 중요시하며 트레이드를 하고 있습니다.

그리고 시세 변동의 뒷면에 있는 본질을 파악해 쫓아가는 트레이드룰을 만듭니다. 왜냐하면 시세 변동은 매일 변하지만 시세의 본질은 100년이 지나도 계속 변하지 않기 때문입니다. 표면적으로 보이는 움직임이나 변화같이 격심한 것을 가지고 트레이드룰을 만들어 버리면 그 트레이드 룰은 바로 쓸수 없게 됩니다. 그러므로 변하지 않는 본질적인 부분을 보고 트레이드룰 투자방법을 확립해 갑니다.

왜 이동평균선이 시세의 세계에서 우위성을 발휘하는지 알고 있습니까? 왜 볼린져 밴드의 밴드 안에서 일정 이상 확율로 가격이 형성되는지 알고 있습니까? MACD는? RSI는? 많은 사람들은 자세한 이유까지 알지 못한채 이동 평균선의 골든 크로스에서 사서 대드크로스에서 판다고 책에 써 있으니까 그대로 투자한다 던가, 인터넷에서 ●●씨가 볼린져 밴드로 이익을 올리고 있다고 들었기 때문에 볼린져 밴드를 사용한다거나 그런 사람들이 대부분입니다.

왜 캔들 차트가 평균이동선을 골든 크로스되서 골든 크로스 위로 가고 있을때가 상승 트렌드 인가? 왜 볼린져 밴드의 밴드안에서 가격이 생성 되는가? 라는 것을 생각하지 않습니다.

프로 트레이더는 그 이유를 확실히 명확하게 알고 있어 그 위에서 적절한 테크니칼 지표를 사용하여 트레이드 룰을 만듭니다. 개인 투자가보다도 엄밀하게 계산하여 백테스트도 확실히 한 다음에 심플하고 간단한 트레이드룰을 만들어 개인 투자가가 년이율 100% 이익을 노리고 있는 반면 일단 살아 남는것을 제일 우선으로 생각하여 년이율 20%정도의 이익을 올리려고 합니다.

그리고 여기서부터가 또 중요합니다만 리스크를 져야 하는 타이밍을 파악하고 있다는 것입니다. 즉 평소에는 적은 리스크로 트레이드 하는 것을 철저히 지키면서 찬스가 나타나거나 트레이드룰이 시세에 딱들어 맞아 이익을 늘릴수 있을때는 리스크를 평소 이상으로 져서 이익을 최대화 합니다. 그렇게 해서 년이율 20%이익을 목표로 하면서 때에 따라서 30% 40%의 이익을 올리는 해도 있습니다.

각오, 행동 모두가 현실적이고 확실성을 가지고 있습니다. 리스크를 다루는 법도 파악하고 있기 때문에 리스크를 너무 크게 지지 않고 이익을 최대화 해나갑니다. 그러므로 매년 안정적으로 이익을 올리고 년이율 20%의 이익을 목표로 하면서 (사람마다 틀리지만) 때때로 30% 40%의 이익을 올려 나가기도 합니다. (나빠도 10~15%정도로 마이너스가 되지 않도록 조절해 갑니다.)

왜 프로트레이더가 이런 투자를 해서 이렇게 안정적으로 이익을 올려갈까요? 물론 이유가 있습니다. (이 이유도 상당히 중요합니다.) 프로트레이더는 자산가같은 사람들의 돈을 장기적으로 운용하면 늘려 가고 있습니다. 만약 당신이 프로트레이더에게 자산을 맡기고 늘려주기를 원한다고 할때 아래의 A타입의 투자가와 B타입의 투자가 중 어느 투자가에게 돈을 맡기겠습니까?

● 타입A
년이율 50%~100%의 이익을 올릴수 있는 실력을 가지고 있지만 반대로 년간 자산을 마이너스 50%~100%로 만들 가능성도 있는 고리스크 고수익 트레이더

●타입B
년간 20%정도만 이익을 올리지 못하지만 반면 년간 최저라도 10% 이상의 이익을 올려준다.

어떻습니까? 버리는 돈이라면 A라도 좋지 않을까라고 생각할지도 모르지만 절대 줄어서는 안되는 중요한 돈이라면 타입B의 트레이더에게 맡기지 않겠습니까? 또 하나 추가 질문입니다만 당신이 투자를 하는데 있어서 자금으로 준비하고 있는 돈은 버려도 되는 돈입니까? 아니면 중요한 돈입니까? 아마도 중요한 돈이겠죠?

투자는 여유 자금으로 합시다라는 말이 여러 투자책에 써 있고 잡지나 인터넷 그리고 투자 세미나에 참가해본 사람이라면 한 번씩은 들어본적 있다고 생각합니다. 저도 그렇게 생각하고 있고 부정할 이유도 없습니다. 하지만 현실에서는 어떻습니까? 잃어도 괜찮은 여유 자금으로 투자하고 있습니까? 아마도 그런 사람은 10명중 1명도 안되지 않을까요?

설마 적금 전액을 투자에 돌리거나 하지는 않는다고 생각합니다만 (그러지는 마세요.) 적어도 남아도는 여유 자금으로 "뭐~ 늘어나면 럭키라는 정도의 가벼운 기분으로 투자하고 있어요"라고 말하는 사람은 거의 없다고 생각합니다.

저는 투자를 시작할 당시 샐러리맨으로 부모가 자산가도 아니었으므로 목돈을 가지고 있던것도 아니었습니다. 장래에 가족의 생활에 필요한 소중한 돈이었습니다. 그런 소중한 돈을 리스크를 지더라도 미래를 위해서라도 더욱 더 큰 돈으로 만들겠다!라는 생각으로 투자를 하고 있었습니다.

아마도 많은 개인 투자자들도 같을 것이라고 생각하고 여러분도 같을 것이라고 생각합니다. 그러므로 B타입의 투자를 하지 않으면 안됩니다. 그런데 안타깝게도 개미 투자자라고 불리는 대부분의 개인 투자가들은 A타입의 고리스크 고수익의 투자를 해버립니다.

프로 투자의 세계에서 A타입의 투자가는 거의 없습니다. B타입의 투자가 뿐입니다. 그리고 매우 소수의 톱 프로는 B타입의 투자를 하면서 리스크를 져야 할 타이밍에 전력을 다하는 것이 가능하기 때문에 저리스크 이면서도 년이율 100%라는 이익을 올리는 카리스마가 있을 뿐입니다.

제발 그 쪽을 목표로 하세요. 프로 투자가가 매년 매년 수익을 올려서 투자 시장의 세계에서 살아남는 것은 위에서 말한 이유가 있기 때문입니다. 만약 여러분이 A타입의 고리스크 고수익 투자를 하고 있거나 버는 것을 전면에 내세운 투자를 하고 있다면 방향 전환을 하세요. 벌고 싶다는 안이한 생각에서 먼저 살아 남는 것을 제일 우선으로한 저리스크 투자를 해나갑시다. 그리고나서 적더라도 안정적인 수익을 올려 나갑시다. 그것이 개인 투자가들이 지향해야할 스타일이며 올려나가야할 이익의 형태 입니다.

프로 투자가로부터 트레이드 자세를 배우세요. 그런 자세, 생각을 익혀 가는 것으로 개미 투자자로부터 벗어나는 길이 열릴 것입니다.

프로 트레어더의 생각하는 법, 투자 시장을 대하는 법, 마주보는 법, 평소의 작업 등을 익혀 나가는 것은 더디고 어렵기도 합니다. 실제 대부분의 개인 투자가는 왠만해서는 하려고 하지 않습니다. 반면 실제로 해보는 사람들은 큰 결과를 올리게 될 것입니다. 꼭 여려분도 하나 하나 실천해 나가 보세요.

그럼 오늘은 여기까지..