[포트폴리오 전략 5] 레이달리오의 4계절 포트폴리오

오래동안 투자하기 위해서는 하나의 상품 또는 하나의 포트폴리오 모델만을 고집하는것보다 다양한 모델을 이해하고 상황에 맞게 적용할 필요가 있습니다. 돈이 생겨서 하기보다 평소에 꾸준하게 공부해두면 좋습니다.

이번에는 ‘원칙’이라는 책으로 유명해진 레이달리오 포트폴리오라고 불리는 전략입니다. 명칭이 4계절인 이유는 경제의 4개의 사이클을 잘 견뎌낼 수 있기 때문입니다. 이 포트폴리오는 상관관계가 낮은 자산들로 위험성을 낮춤과 더불어 낮은 변동성을 갖고 있어 초기 투자들에게도 매우 유용한 전략입니다.

구성방법 : 주식30%, 장기채권40%, 중단기채권15%, 금15%

포트폴리오

• Vanguard Total Stock Market ETF 30% (주식)
• iShares 20+ Year Treasury Bond ETF 40% (장기채권)
• iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF 15% (중단기채권)
• SPDR Gold Shares 15% (금)

리발란싱 : 년 1회

백테스팅 결과 (2005-2019년)
테스팅 사이트 : https://www.portfoliovisualizer.com/

CAGR 7.6%
수익 최고년도 17.66%
수익 최저년도 –2.35%
Max. Drawdown –11.13%

그럼 맑고 밝고 훈훈한 하루되세요.