Pencucian Uang Itu Apa ?
Dear steemian....
Kita pasti sering membaca atau mendengarkan istilah pencucian uang. Proses ini merupakan salah satu langkah yang sering ditempuh oleh para penjahat koruptor, bandar judi, bandar narkoba dan berbagai kejahatan lainnya untuk mengamankan uang mereka.
Pernahkan teman-teman bertanya bagaimana proses pencucian uang itu berlangsung? Dan bagimana tujuannya? Mari kita bahas sedikit demi sedikit.
Proses pencucuian uang merupakan langkah yang ditempuh oleh para penjahat untuk mengamankan uang mereka agar tidak terlacak oleh sistem keamanan standar yang digunakan oleh sebuah negera, sistem ini dapat dikatakan sebagai sistem yang sempurna untuk menghilangkan jejak dari uang yang dimiliki oleh seseorang. Lagi-lagi sistem ini akan sangat menguntungkan bagi praktik kejahatan didunia karena akan menghilangkan jejak.
Secara umum tahapan pencucian uang yang ditempuh adalah:
- Placement, yaitu penempatan hasil kejahatan kedalam sebuah sistem keuangan misalnya bank.
- Layering, yaitu memindahkan atau mengubah bentuk dana melalui transaksi keuangan yang komplek. Pada tahapan ini, uang yang telah disimpan biasaya akan dipecah kedalam beberapa unit rekening kemudian ditransfer ke rekening yang lain dalam jumlah yang agak kecil sehingga akan mempersulit pelacakan asal usul dana.
- Intergration, yaitu mengembalikan dana yang telah tampak sah kedalam kepada pemilik awal sehingga dapat digunakan dengan aman, lagi-lagi ini hanyalah tampak sah tapi sebenarnya ada unsur kelicikan yang luar biasa disini.
Melihat rumitnya sistem pencucian uang, maka dapat dipastikan sistem ini tidak dapat dilakukan sendirian, melainkan harus memiliki partner atau sebuah jaringan yang kuat agar tidak mudah dicurigai oleh pihak keamanan.
Jadi teman-teman patut berhati-hati jika ada kawan kalian yang meminta buku rekening kalian dan berencana mentransfer uang dalam jumlah yang lumayan, karena dikhawatirkan orang tersebut sedang melakukan praktik pencucian uang, sehingga bila terdeteksi teman-teman juga bisa diciduk oleh pihak kepolisian lho. Tapi hati-hati saja, jangan sampai menuduh orang ya..