ICO: Spectre, la première plateforme de trading sans broker

Avant de commencer je me dois de faire quelques précisions.

Je ne suis pas un expert en crypto ou en investissement, n'ayant pas encore décidé d'investir ou non je n'ai aucun interet à vendre le projet, je ne suis qu'un type qui a lu un whitepaper :).
Si je me lance dans cet article c'est d'abord parce que l'univers des crypto me passionne, mais c'est aussi parce que je trouve que la communauté francophone manque cruellement de ressources.
Je me bat chaque jour avec mon anglais, même si ça améliore mon anglais je préférerai des ressources en français.

Je n'ai pas la prétention d'expliquer le projet de A à Z, cet article est une présentation de Spectre à partir de ce que j'ai compris, s'il pique votre curiosité je vous invite à faire vos recherches afin de compléter vos connaissances surtout si vous voulez investir.
Si vous relevez des erreurs, merci de me corriger dans les commentaires ainsi tout le monde en profitera :)
Pardon pour les fautes d'orthographe, je vais faire un effort mais inévitablement il y en aura (beaucoup).
Il faut savoir que les ICO, à l'heure ou j'écris ces lignes ne sont absolument pas régulés.
On vous à surement déja dit qu'investir dans les crypto-monnaies était risqué et bien à l'heure actuel les ICO sont ce qu'il y a de plus risqué dans cet univers risqué.

S'il n'y a qu'une seule règle à retenir c'est : "N'INVESTISSEZ QUE CE QUE VOUS POUVEZ VOUS PERMETTRE DE PERDRE".
Mais en même temps sachez que si vous aviez investit quelques euros au début d'ethereum, IOTA, NXT,NEO ... etc vous seriez très content d'avoir pris un risque.
Vous trouverez sur ce lien la liste des meilleurs retours sur investissement depuis leurs ICO
https://icostats.com/roi-since-ico
Vous ne rêvez pas, le premier de la liste fait bien +362336%...

Rentrons dans le vif du sujet...

Qu'est ce que les options binaire

Vous avez probablement déja vu la fameuse pub ou un type vous montre comment il à gagné X centaines d'euros en quelques minutes grâce aux options binaire.

Les options binaire sont des produits financier simplifiés au maximum, vous pariez sur la hausse ou la baisse d'un actif avec une limite de temps.
Par exemple vous pouvez parié que d'ici 5 minutes l'action d'Apple sera supérieur a son cours actuel, si c'est le cas vous gagnez sinon vous perdez.
C'est simple non ?

Aujourd'hui quand vous voulez tenter votre chance sur les options binaire vous devez faire confiance à une société à laquelle vous envoyez vos fonds, ce qui va vous permettre par la suite de passer vos ordres.
Cette société c'est l’intermédiaire entre vous et les marchés, c'est le broker.
Le probleme c'est que dans ce milieu beaucoup de broker sont des arnaques qui s'en vont avec votre argent une fois qu'ils l'ont.
C'est parfois bien plus pervers, j'ai par exemple entendu l'anecdote suivante:

Au début ils vous accompagnent vous montrent a quel point c'est facile de gagner de l'argent, dans certains cas ils disent prendre position pour vous, vous voyez votre compte grossir, grossir et encore grossir (potentiellement c'est juste un chiffre modifié manuellement dans une base de données) puis finalement ils perdent tout, ils reviennent vers vous en vous expliquant que ca arrive mais que vous avez bien vu qu'ils etaient capable de gagner gros et que si vous faite un virement bien plus conséquent que le premier les pertes seront vite effacées.
La personne fait alors le virement, mais du jours au lendemain réussir à obtenir quelqu'un au téléphone devient difficile, on vous explique que faire des retraits prend X jours, mais la réalité c'est que la personne ne reverra jamais son argent.

En générale ces brokers malhonnêtes sont situés dans des pays qui font que vous avez ensuite tres peu de recours.
C'est une arnaque que j'imagine être très lucrative, l'idée même d'argent facile à tendance à attirer beaucoup de monde...
De plus la simplicité d'utilisation des options binaire est un outil marketing fabuleux, moyennant quelques cliques de souris vous pouvez gagner gros, être un "trader" ...

Meme quand ces brokers sont honnetes il reste un conflit d'interêt assez génant.
En temps normal le role d'un broker est de faire l'intermediaire entre vous et les marchés, mais dans le cas des options binaire le marché c'est lui.
Concrètement il est la contre-partie, quand vous gagnez il perd et quand vous perdez il gagne.
Du coup le broker à interêt à ce que vous perdiez.

Spectre du trading sans broker grâce aux smart contracts

Votre compte c'est votre wallet

Vous ne faites plus de virement, l'application (DApp Decentralized APPlication) se connecte à votre wallet et vous "tradez" directement dessus.
Je vais m'arreter un peu sur ce point car ça me semble etre une excellente chose.
Imaginez que vous découvriez les options binaire et que vouliez essayer, vous voyez qu'on peut prendre des risques raisonnable en prenant des options pour , disons, 20 euros.
Avec le fonctionnement actuel vous devez vous inscrire sur un site qui vous proposera les options binaire, mais pour ça il va vous falloir faire un virement de plusieurs centaines d'euros (voir plus), en croisant les doigts pour ne pas avoir a faire à un escroc.
La blockchain vous permet de tenter votre chance directement de votre wallet, vous perdez ? tant pis, vous gagnez ? l'argent va directement dans votre wallet, vous n'avez pas à faire de demande de retrait, il est à vous personne ne vous le prendra, lorsque vous vous déconnectez l'argent est toujours sur votre wallet et non sur un site obscure.

Les Smart contract

Lorsque vous prenez une option pour 20€, l'equivalent en ether est envoyé vers un smart contract (ni plus ni moins que les 20€).
Pour rapelle un smart contract est un programme sur la blockchain ethereum, ce contrat intelligent va bloquer les fonds le temps de l'option, quand l'option arrive à échéance si vous avez gagné les fond avec les gains reviennent automatiquement à votre adresse ether si vous perdez les fonds vont au liquidity pool
Ce smart contract c'est l'assurance que personne ne partira avec l'argent sans que le smart contract l'ai décidé.

le conflit d'intérêts

Sur ce point ce n'est pas encore parfait, mais il y a du mieux.
Un smart contract gère le "liquidity pool" en vulgarisant c'est une sorte de pot commun.
Ce liquidity pool permet de payer les gagnants et accumule les pertes des traders.
En gros ce pot commun c'est ce qui fait tourner la plateforme.
Quand vous prenez une option il faut qu'il y ai quelqu'un en face pour vous payer si vous gagnez.
Il y a deux possibilités soit il y a sur la plateforme un trader qui veut prendre le trade contraire au votre et dans ce cas il n'y a pas de soucis, ,car celui qui perd paye l'autre et une commission va au "liquidity pool".
Soit il n'y a personne en face et c'est le "liquidity pool" qui prend la main.
Ce fond est géré par un smart contract qui va gérer les risques, il peut par exemple limiter la taille maximal des trade s'il s'amenuise.
Réduire ou augmenter le rendement des trades avec un minimum à 75% et un maximum à 93% .
On voit bien qu'il reste un conflit d'intéret car si les traders sont trop doués ils vont ruiner le "liquidity pool".
Mais en l'occurence ce ne sont plus des être humains qui sont au commande mais un smart contract, c'est triste à dire mais c'est plus sûr.
Le modèle de Spectre tente de répondre à ce probleme de conflit d’intérêt en précisant qu'ils ne se rémunèrent pas sur les pertes mais en prenant 2% de l'ensemble des volumes échangés sur la plateforme, que vous perdiez ou que vous gagniez vous générez du volume et donc du profit pour les "token holder" et l’équipe de Spectre.
Du coup l'intérêt de spectre n'est pas que les trader perdent, c'est que les traders soient nombreux et qu'ils tradent souvent.
Il n’empêche que selon moi si les traders gagnent trop ils mettent en danger le liquidity pool.

Néanmois Il faut savoir que le business du trading chez les particuliers à quelques années derrière lui maintenant et statistiquement c'est une boucherie, on parle régulièrement de 90% de perdant en trading.
En gros le business de Spectre se base essentiellement sur le fait que de toute façon leurs clients en moyenne seront perdant et donc qu'il ne ruineront jamais le liquidity pool.

les tokens

Spectre propose 2 types de tokens (tous deux des tokens de type ERC20 basé sur des smart contracts ethereum)

Utility token

Donne droit à des fonctionnalités supplémentaire sur la plateforme
Entre autres:

• Plus d'indicateurs
• La possibilité de trader des options différentes
• L'acces à plus d'actifs

...

SPEC -D

Ce Token lorsque vous l'achetez via l'ICO, c'est avec vos fond que vous venez faire grossir le fameux "liquidity pool".
Plus l'ICO sera un succes, plus le pool sera gros et plus le liquidity pool aura les reins solide.
Ce token vous donne le droit de toucher des dividendes mensuellement.
Ces dividendes sont issues du smart contract qui gère le liquidity pool, a priori ils seront directement reversé en ether sur votre adresse ETHER ou vous possédez vos tokens
Ces dividendes representent 2% de l'ensemble du volume de trading.
Chaque années en fonction des résultats des dividendes spéciaux peuvent être reversé.

Des problèmes éventuels

Spectre résous pas mal de problèmes de confiance qu'on peut rencontrer aujourd'hui.
Mais ils s'attaquent a un business déjà établit et assez concurrentiel.
De plus c'est un milieu extrêmement régulé.
Beaucoup de pays interdisent déjà les options binaire, pour d'autres pays l'obtention des autorisations necessaire à ce genre de business risque d'être compliqué.

Conclusions

J'ai toujours considéré les options binaire comme du casino, j'ai du mal à envisager un trader pro gagner sa vie sur des options binaire.
Mais faut reconnaître que c'est fun, et sur ce genre de plateforme c'est beaucoup plus sécurisé.
Si je devais vraiment proposer une plateforme ce serait Spectre ou un équivalent ça évite de prendre le risque d’être arnaqué.
D'ailleurs je me vois bien utiliser leur plateforme, ne serait ce que pour etre un des premiers à faire des options sur une blockchain et puis dans la mesure ou j'ai déja une adresse ether j'ai déja tout ce qu'il faut pour prendre un ou deux trades. :)
Je n'ai pas de chiffres à vous proposer mais nul doute que le business du trading brasse des millions.
Spectre peut éventuellement trouver sa place.
Pour être un peu plus complet cet article devrait faire le tour de l’équipe derrière le projet afin de verifier leurs compétences.
Je vous laisse le soins de le faire de votre coté si ça vous intéresse.
Mais le CEO est un ancien de chez JP Morgan et Goldman Sachs c'est plutot correct comme reference dans la finance. :)
Ceci dit il est a noté qu'une version alpha de leur plateforme existe.
On peut la tester en démo (l'argent n'est pas réel) sur leur site, je ne me suis pas privé et je l'ai trouvé plutôt agréable.
L'existence de cette plateforme est un très bon point, ca prouve qu'ils ne partent pas de zéro et qu'ils ont les compétences nécessaire.
Le "pre-sale" debute le 27 octobre.
Pour être honnete, au moment ou j’écris ces lignes, je ne sais pas encore si je vais investir mais j'y songe, et vous ça vous parle ?

Site : https://www.spectre.ai/