Traceto.io: цели, особенности и преимущества проекта

ctos83 (28)in #ico • 6 years ago

Traceto.io: цели, особенности и преимущества проекта

Если верить статистике, за минувшее десятилетие банковские структуры потратили минимум 320 миллиардов долларов на решение таких проблем, как AML отмывание денег, борьба с финансированием терроризма CFT и борьбы с другими незаконными направлениями использования криптовалюты. Traceto.io это площадка, способная стать настоящим редутом на пути преступников. О том, как это работает, мы поговорим ниже.

Какие проблемы решает эта площадка?

Первоочередной целью команда traceto.io называет борьбу с AML и CTF, в мире криптовалют. Не менее важной задачей считается соответствие продукта и кредитоспособности. Хотя это никем и не планировалось специально, но криптовалюты удобны для пользователей, использующих деньги для реализации незаконных нужд. В отличие от фиатных денег, крипта обеспечивает 100% анонимность. Действующая система KYC идентификации пользователей не только не эффективна, но и способна нанести ущерб рядовым пользователям, даже не думающим нарушать закон. Она способна отклонять документы в рандомном порядке, а значит не способна идентифицировать нарушителя.

Конкретизируя можно составить перечень проблем, которые решает проект и он будет включать в себя:

1. Значительно повышение эффективности и оптимизация работы системы E-KYC "Узнай своего клиента". Достигается благодаря ее перенесению на блокчейн.

2. Автоматизация большинства процессов, связанных с идентификацией пользователей. Этот шаг не только упрощает, но и ускоряет процедуру.

Trace.io устраняет халатность и ошибки в отношении финансовых структур к процессу KYC. Данная площадка позволяет исключить аналоговые процессы, а вместе с тем и затраты на их реализацию, связанные с физическим хранением и последующим уничтожением огромного количества информации.

Кроме того, система дает четкие ответы на такие вопросы о пользователе: Кто он и откуда получает средства? Использует ли он деньги в соответствии с действующим законодательством? Не является ли пользователь одним из звеньев в цепи отмывания средств?

Как это работает?

Осенью 2017 года власти Китая запретили проводить ICO на своей территории, а в США резко возрос контроль за миром криптовалют. Процедура KYC стала едва ли не обязательной на ICO. Каждая организация, стремящаяся проводить любые (в том числе хранение) операции со средствами третьих лиц (клиентов), обязана установить личность владельца средств.

С использованием Traceto данный процесс будет реализовываться в контексте следующей схемы: Пользователь проходит регистрацию в приложении и передает необходимые документы. Traceto анализирует информацию и проверяет, соответствует ли она действительности. Используя собственные базы, система автоматически "отсеивает" лиц попавших под действие санкций, имеющих проблемные задолженности, участвующих в судебных делах по финансовым вопросам в качестве ответчиков.

Система устанавливает источники доходов пользователя и оценивает их с точки зрения действующего законодательства. Далее будут оценены ваши транзакции с целью выявить подозрительные, если таковые имеются. На основании полученных результатов система либо верифицирует вас, либо ответит отказом. Проверки будут повторяться периодически. Это действительно необходимо, потому что ситуация может меняться, а вместе с ней меняются и требования к пользователю.

Период и условия проведения ICO

Суммарное количество токенов 1 миллиард. На продажу будет выставлено 400 миллионов токенов, то есть 30% от общего количества. Не проданные токены будут "сожжены". Стандарт токена ERC-20. Хард кап 35 тысяч ETH. Актуальный курс по отношению к эфиру 1 T2T 0,0000875 ETH.

Распределить токены предполагается следующим образом:

1. На краудсейл будет передано 40%.

2. Советники проекта и его команда получат 25%.

3. Партнеры, маркетинг, airdrops и bounty также 25%.

4. В резервный фонд поступит 10%

Распределение средств будет осуществляться так:

1. На дальнейшее развитие сервиса будет передано 50% от общей прибыли.

2. На маркетинговые нужды и последующее продвижение выделят 15%.

3. На траты юридического и операционного характера 25%. Резервный фонд все те же 10%.

Дата проведения пресейла 21.05.2018, при этом приватный этап стартовал 26 апреля этого года. Минимальная сумма инвестиций в ETH эквивалента 1 тысяче долларов США. Публичная продажа запланирована на 8 июня 2018 года с минимальным порогом в 0,5 ETH.

Каковы преимущества этого сервиса?

Рассматриваемая площадка удивительным образом сочетает в себе запредельную эффективность, простоту использования и стабильность. Создатели проекта учли недостатки прошлых систем и полностью устранили их в своем детище, сделав огромный шаг в будущее. Пожалуй, главное преимущество состоит как раз в эффективности и жесткости с одной стороны и предельной простоте пользования сервисом и максимальной авторизации с другой.

Доступность сервиса вот еще одна его важная положительная особенность. Важное преимущество для стороны, получающей деньги состоит в том, что возможность стать невольным соучастником преступления полностью исключена, система "отсеет" преступников самостоятельно.

В свою очередь, для честных пользователей, стремящихся свободно распоряжаться своими деньгами состоит в том, что максимальная безопасность средств гарантируется особенностями системы. Серьезная база данных, партнерство, которое будет эффективным для каждой из его сторон и команда опытных, профессиональных специалистов, руководящая проектом, также справедливо считаются его плюсами.

Партнеры проекта

Нет сомнений в том, что их перечень будет расширяться, но и на данный момент времени он включает в себя такие именитые компании, как:

1. # Hashed.

2. Signum Capital. Fintrux. Fidentia.

Серьезным партнером проекта является Kyber.Network, который намерен использовать Traceto в качестве средства для проведения KYC.

Команда: кто управляет проектом?

Учитывая специфику проекта, его руководители должны быть не только опытными и профессиональными участниками рынка, но и должны следить за соблюдением всех существующих нормативных требований, в противном случае существование проекта не имеет смысла. Практический опыт показывает, что команда полностью справляется с возложенными на нее задачами.