ICO-k és ami mögöttük van: így hozd ki a legtöbbet befektetéseidből!
További elemzésekért látogass el facebook oldalunkra: https://www.facebook.com/KriptoKozosseg/
Avagy hogyan tudsz a legjobban profitálni az ICO-k változó világából befektetési szempontból?
A Filecoin 257 millió, a Tezos 232 millió, az EOS 185 millió dollárt gyűjtött az ICO-ja során. Az NXT ROI-indexe (megtérülési ráta az ICO-tól napjainkig) jelenleg mintegy 1.477.000%, míg a STRATIS 81.000%-os, és a NEO 114.000%-os növekedést produkált. No de mik is azok az ICO-k, hogyan vehetünk részt benne, mik az előnyei és a hátrányai, na és persze, melyek a 2018-as év eddigi tapasztalatai, tendenciái. Ezeket a tényezőket járjuk körbe legújabb cikkünkben.
Az ICO (Initial Coin Offering) lényegét legegyszerűbben úgy fogalmazhatjuk meg, hogy az ICO-t lebonyolító cég kriptovalutát bocsát ki vásárlásra, melyből finanszírozza a termék vagy szolgáltatás előre meghatározott ütemű kifejlesztését. Az ICO lezárultát követően a befektetők megkapják az adott coint, majd a tőzsdére lépés után – hasonlóan a többi kriptovalutához – kereskedhetnek a valutával, és profitra tehetnek szert. Ahogy a fenti példából is látszik, jövedelmező megoldásról van szó: egy NXT coin 2013-as ICO-ja során 0.0000168 dollárba került, ma a tőzsdéken 0,21 dollár körül alakul az árfolyama.
Az ICO-k azonban jelentős változáson mennek keresztül, a népszerűség növekedése miatt ma már számos tényező megnehezíti az ICO-kban való részvételt, a gyors profitszerzést, valamint akár csalások áldozataivá is válhatunk. A legújabb tendenciákat szedtük össze nektek az alábbiakban.
1.) Átverések (scamek)
Egyfelől az ICO-k sajátja, hogy relatív gyorsan, minőségi PR- és marketingkampányokkal jelentős összegeket tudnak beszedni a cégek, és ne legyenek kétségeink, ezt ki is használják. Rengeteg esetben fordult már elő, hogy több millió dollár összegyűjtését követően soha nem készült el a termék/szolgáltatás, és óriási összegekkel gazdagodtak a tulajdonosok. A PR kampányokon túl, egyre népszerűbbek az ún. lending platformok is, melyek busás haszon ígéretével csábítják gyanútaln emberek sokaságát – aztán persze szép lassan minden bedől. Gondoljunk csak az EthConnectre, a BitConnectre vagy a Neoconnectre.
Másfelől pedig továbbra is jellemző, hogy csalók igyekeznek magukat egy adott cég adminjaként, tagjaként beállítani, és így hamis információkat, ígéreteket közölve pénzt kiszedni a projekt iránt elkötelezett emberektől, például Telegram csoportokban. A Seele whitelist regisztrációja során a rendszer túlterheltsége miatt a Telegram csoportba rengetegen panaszkodtak, hogy nem tudnak belépni, ennek hatására pedig beindult a „csalásgyár”: szinte minden harmadik üzenet arról szólt, hogy nincs itt semmi gond, itt van ez az ETH address, ide utaljatok pénzt, és rendben lesz a regisztráció.
No, de hogyan lehet mindezt kiküszöbölni? Egyfelől kellő körültekintéssel: a cég képviselői soha nem kérik, hogy küldjünk nekik pénzt, főleg nem a világos szabályok mentén kialakított regisztrációs, vagy ICO folyamatoknál. Érdemes megvizsgálni azt is, hogy milyen e-mail címről, milyen nickname-ről kapunk üzenetet, számos módon igyekeznek hamisítani a cég képviselőinek nevét/elérhetőségét. Fontos, hogy befektetés előtt jól megismerjük az adott projektek, kutatnunk kell. Meg kell vizsgálni a csapatot, az adott iparágat, a token kibocsátás technikai paramétereit, de látni kell azt is, hogy alapvető tendencia lett manapság, hogy a nagyfokú hype-pal rendelkező projektek – még, ha nincs is mögöttük óriási innováció – jelentős növekedést tudnak elérni.
Közlünk néhány főbb elemzési szempontot is:
• A projekt mögött álló csapat vizsgálata. Ha pl. nincsenek feltüntetve a weboldalon, vagy a whitepaperben, garantáltan scammel van dolgunk. De fontos megnézni azt is, hogy milyen tapasztalata van a csapattagoknak, hol dolgoztak korábban, releváns-e a tudásuk, illetve minden releváns területet lefednek-e
• Óriási hozamot ígérő, de kevés részletet közlő projekteket kerüljük! Alapelvárás, hogy legyen egy roadmap, az abban leírtak megvalósíthatók legyenek, a technológia/projekt paraméterei részletesek legyenek
• Részletes whitepaper megléte. Azaz megfogalmazzák a problémát, arra világos választ ad az általuk kínált megoldás, illetve részletezve van a megvalósítás módja is.
• Médiahype, a tagok kommunikációs aktivitása.
• Tanácsadók, korai befektetők ismerete. Nyilván hitelt és bizalmat ad a projektnek, ha van mögötte már egy nagy nemzetközi befektető, vagy egy a kriptovilágban elismert szakértő
2.) Maximum cap-ek
Egyre gyakoribb, hogy az ICO-t lebonyolító cégek korlátozzák a befektetések felső határát. A cél az, hogy mindenki számára lehetőséget biztosítsanak a projektben való részvételre. Természetesen ez jelentősen növeli a projekt iránti bizalmat, ám rövid távú befektetési szempontból hátrányos. Aktuális példa erre az energiaipart forradalmasító WePower, amely 0,2 ETH-ban állapította meg a felső határt, ez február elején kb. 200 dollárt jelentett.
3.) Pre-sale
Ezen a ponton kell megemlíteni az ICO előtt lezajló ún. private pre-sale rendszerét. Ez a fázis elsősorban az intézményesült befektetőknek, a projekthez valamilyen értéket adó szakembereknek, üzletembereknek szól általában ismertségi alapon, ahol a minimum befizetés (minimum cap) akár a több tízezer dollárt is meghaladhatja. Ez kizárja az egyéni kriptobefektetőket abból a körből, ahol jóval alacsonyabb a beszálló ár, mint a későbbi ICO-nál, így tőzsdére lépéskor jóval nagyobb profitot is generál természetesen.
4.) Túlterhelt regisztrációs folyamat
A legtöbb ICO előtt egy bizonyos határidőig regisztrálnunk kell (KYC, whitelist), hogy részt vehessünk a projektben. Itt meg kell adni személyes adatainkat, egy körülbelüli összeget, amelyet be kívánunk fektetni a projektbe, adott esetben személyi igazolványunkat / útlevelünket is fel kell töltenünk. A 2018-as év újdonsága, hogy egy-egy ICO-t olyannyira komoly hype, érdeklődés leng körül, hogy mind a regisztrációs folyamat, mind a konkrét beutalás folyamata megnehezül, sőt, akár lehetetlenné válik. Ironikus, hogy míg a blockchainnel foglalkozó cégek a leginnovatívabb megoldásokat dolgozzák ki, addig a nagyfokú érdeklődéssel sok esetben nem tudnak mit kezdeni.
A technológiai szempontból rendkívül ígéretes projekt, a Seele például kénytelen volt leállítani az ICO-ra történő regisztrációt, miután a túlterheltség miatt a teljes regisztrációs felület leállt.
Mindez kiegészül azzal, hogy a projekt iránti bizalom méréseként, egyre több regisztrációnál egy tesztet is ki kell töltenünk a projektről. A Seele többek között például az alábbi, erősen technológiai tudást igénylő kérdéseket tette fel:
5.) Percek alatt lezárult ICO-k
A kimagasló érdeklődés egy-egy projekt iránt nem ritkán azt eredményezi, hogy a cégek mindössze néhány perc alatt összegyűjtik a meghirdetett célösszeget, ezzel pedig rengeteg ember eshet el a befektetési lehetőségtől. A BAT (Basic Attention Token) mindössze 35 másodperc alatt zsebelt be 35 millió dollárt, a Bancor 3 óra alatt 152 millió dollárt, de megemlíthetjük a Gnosis 10 perc alatt 12 millió dolláros teljesítményét is.
Tehát összegezve a fentieket, a probléma a következő:
- Megtalálni azt az ICO-t, ami valóban komoly potenciált rejt és persze nem átverés, ma már sok időt, tudást, információgyűjtést igényel.
- Ha meg is van egy rendkívül jövedelmezőnek tűnő projekt, szinte biztos, hogy erre veled együtt több tíz- vagy százezer más kriptobefektető is rátalált, ezért be fognak vezetni maximum cap-et, így kevesebb pénzzel tudsz majd beszállni, így kevesebb profitot is érhetsz el.
- A profitszerzés szempontjából jelentős előnyt hordozó pre-sale fázisban egyszerű egyéni befektetőként nincs lehetőségünk részt venni a magas minimum összegek és a kapcsolatrendszer hiánya miatt.
- Ha népszerű a projekt, már a regisztrációnál akadályba ütközhetünk a túlterheltség miatt, és lemaradhatunk az ICO-ról.
Megoldási javaslatok
Mindezek eredményeként pedig a blockchain, a kriptok legalapvetőbb és legelemibb elve sérül: a decentralizáció, illetve az egyénközpontú megközelítés. Aggodalomra azonban semmi ok, van egy már jól bevált, ismert megoldás, ami nem más, mint a közösségépítés, vagy nemzetközileg ismertebb nevén a poolok.
Képzeljünk el egy olyan közösséget, egy poolt, amelyben néhány ezer tag együtt, közös erővel, közös tőkével, az ICO-kkal előre letárgyalt deallel és bónusszal, már a pre-sale szakaszban befektethet az adott projektbe! Ez a struktúra egy win-win helyzetet teremt mind a közösség, mind az ICO számára. Hogy, miért?
• A pool vezetői kutatás révén felkeresik azoknak az ICO előtt álló cégeknek a vezetőit, amelyek projektjei megbízhatók, és fényes jövő előtt állnak. A hangsúly a megbízhatóságon van, hiszen így nagy valószínűséggel elkerülhető, hogy olyan cégbe fektessünk be, amely átverésen alapszik.
• Külön deal keretében a pool vezetősége megállapodik a céggel, hogy egy adott összegű befektetésért cserébe „x” % bónuszt kap a közösség minden tagja a befektetett összeg után.
• Megállapodás születik arról is, hogy még az ICO előtt a pre-sale fázisban, tehát jóval az ICO ár alatti áron szállhat be a közösség a projektbe.
• A pool vezetői tájékoztatják a közösség tagjait a folyamatban lévő egyeztetésekről, a megkötött dealekről, illetve az ICO-król részletes információkat közölnek. A közösség tagjai maguk döntik el, hogy az adott projektbe be kívánnak-e szállni, és ha igen, mekkora összeggel.
• A közösség tagjai maguk is ajánlhatnak ICO-kat, amelyekkel a közösség vezetői felveszik a kapcsolatot, amennyiben potenciált látnak bennük.
• A közösség tagjainak mindössze annyi dolga, hogy figyelemmel kövesse az aktuális dealeket, befektetés előtt saját maga is tájékozódjon, kutasson, és legyen aktív részese a közösségnek.
• Az ICO-t lebonyolító cégek számára pedig egy a projekt iránt elkötelezett, nagy tőkével rendelkező, megbízható csoportot kínál, amely hajlandó nagy összeget befektetni a projektbe.
Összefoglalva tehát a pool megbízható és jövedelmező ICO-kat, bónuszokat és alacsony beszálló árakat kínál, azaz megoldást nyújt minden fenti kihívásnak, tendenciának, amelyet ma tapasztalhatunk az ICO-k tekintetében.
További elemzésekért látogass el facebook oldalunkra: https://www.facebook.com/KriptoKozosseg/
Források:
https://www.bitcoinmarketjournal.com/biggest-icos-roi/
https://www.bitcoinmarketjournal.com/biggest-icos/
https://www.coinist.io/roi/