com借贷cToken的用途
将资产借给Compound协议会导致两次交易。 第一种是将原始代币(例如Dai)存入协议。 第二个是将cTokens(cDai)自动记入提供资产的钱包。
新发行的c版本代币用作欠条(IOU),并充当一种赎回代币,允许持有人赎回原始代币。 cToken的价值由Compound通过汇率确定,该汇率旨在随着时间的推移而增加价值。
通过持有cToken,所有者可以通过cToken与其原始对应物相比的增值来赚取利息。因此,当兑现cToken(即兑现)时,用户将收到比最初存入的更多的实际基础代币。另一方面,借方通过在借入资产时始终支付较高的利率,确保有更多的代币要支付给贷方。实际比率由供求关系(利用率)决定。
借款——超额抵押贷款
在Compound上借用代币的方式与在Maker上铸造Dai的方式类似。但是,与Maker相比,Compound需要用户存储cToken作为抵押。与借贷一样,没有要谈判的条件,到期日或借贷资产的融资期限。为了减轻违约风险,Compound利用超额抵押来限制可以借入的金额。
用户可以借入的金额由范围为0到1的抵押因子确定。0.7的抵押因子(CF)等于用户可以借入的基础资产价值的70%。下面是一个示例,说明CF值为0.5时用户可以借多少钱。
每个代币的利率将再次根据供应和需求(利用率)通过算法确定。
如果借入的金额超出了用户可以借用的能力,则可以偿还部分未偿还的贷款,以换取用户的cToken抵押品。当抵押物的价值降至所需的最小值以下时,或者当借入的代币的价值超过用户可以借入的最大值时,就可能发生这种清算。
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