Gestión de Capital y Plan de Trading - Crypto Academy/S4W8 - Homework post for @lenonmc21

Hola mis queridos amigos de la academia, en esta oportunidad llego a ustedes para presentar mi primera participación en un curso del profesor @lenonmc21 quien nos presenta en esta semana un tema con el cual me identifico mucho como lo es el plan de trading, y la gestión de capital, sin mucho mas que decir en mi presentación comenzare con mi asignación.

Portada diseñada en CANVA.

---

Teoría

Un plan de trading es una guía personal compuesta por reglas y normas las cuales debemos seguir a la hora de realizar nuestra actividad como inversores, estas reglas son las que debemos seguir al crea nuestra estrategia de trading, esto incluye nuestro capital inicial, una buena gestión de riesgo, los beneficios que deseamos obtener a futuro al igual que la cantidad de operaciones que estaremos realizando en un tiempo determinado con la misión de obtener el mejor rendimiento posible.

Cuando existe un orden, una estructura las cosas pueden funcionar muy bien, el desorden no da buen resultado, es por eso que antes de operar en cualquier mercado es de suma importancia tener un buen plan de trading, y mas importante aun es cumplir los reglamentos que tenemos impuestos en nuestro plan, su correcta ejecución puede marcar la diferencia entre el éxito parcial, el fracaso y el éxito total de nuestra actividad.

En nuestro plan de trading tenemos la gran ventaja de que podemos plasmar lo que deseamos obtener en un periodo de tiempo determinado, es una manera de estructurar de manera firme nuestra actividad buscando la mayor rentabilidad posible, tomando en cuenta muchos factores como las perdidas y la psicología para utilizar estos factores a nuestro favor para que no jueguen en contra de nosotros, lo primordial es el compromiso que debemos tener con nosotros mismos de respetar nuestra planificación si importar lo que pase, de llegar un momento de dificultad hay que resistir, al igual que al haber gran éxito hay que respetar el plan, estos puntos son la clave del éxito, claro esta que debemos tener un buen plan que tenga todo lo necesario para ser exitoso.

Entonces, dicho esto debemos tener claro lo siguiente, crear un buen plan, incluir en el todos los aspectos importantes, una vez hecho debemos seguirlo de manera estricta y responsable para poder tener rentabilidad en el porcentaje de éxito de nuestro plan, podemos tener un buen plan pero si no lo seguimos al pie de la letra la falla no sera del plan sino de nosotros mismos, es como cuando tomas una buena decisión pero en el momento de ejecutar tu acción cambias de opinión y vas en contra de tu propia idea y el resultado puede ser favorable a tu idea principal y contrario a tu decisión final.

El éxito de un trader depende mucho de la organización, esto incluye una buena planificación y su correcta implementación, si aparte de esto tienes talento y experiencia el éxito esta garantizado.

Es bien sabido que en general todo en la vida tiene un orden, todo se planifica antes de ejecutarse, esto ayuda en gran medida al avance de todo, por ejemplo, para construir un edificio se necesita realizar un planificación que incluya estructura, aguas blancas, aguas negras, electricidad etc, aparte de esto una vez obtenidos los planes se procede a la construcción que sera basada en la correcta ejecución de lo plasmado en los planos, si esto ocurre el edificio queda bien construido, en el trading es exactamente igual, aparte de tener experiencia y talento se debe tener una buena planificación y la base de esto es un buen plan de trading.

Si no se tiene un buen plan de trading entonces estaríamos a ciegas solo confiando en nuestro conocimiento y esto a largo plazo resulta muy negativo pues no existe una estabilidad en cuanto a la rentabilidad, puede ser que sin una planificación igual podamos tener días exitosos, pero esto puede jugar en nuestra contra por que estaríamos en una apuesta constante y sin control en la que tarde o temprano terminaremos perdiendo por nuestro descontrol.

El plan de trading es muy importante por que debemos verlo como nuestra guía, cuando existe un plan a seguir entonces nos apegamos a las normas en el impuestas y esto nos servirá para seguir el camino de la efectividad, si no se tiene una guía, un control el porcentaje de fracaso es muy elevado, en este sentido debemos tener claros la importancia tanto de la creación de un buen plan como de la correcta ejecución del mismo.

En resumen la importancia para mi radica en los beneficios que este nos puede traer en nuestra actividad como traders, estos beneficios son los siguientes.

• Eleva el porcentaje de éxito en nuestras operaciones.
• Nos permite tener una guía a seguir por lo que es mucho mas fácil operar.
• La planificación de la mano con la experiencia son una combinación exitosa.
• Tenemos muchas posibilidades de aumentar nuestro capital inicial.
• No dependemos solo de la suerte, la planificación nos brinda cierta seguridad, recordemos que el porcentaje de éxito no esta garantizado, nada es 100% seguro.

Por otro lado debemos tener presente que los factores necesarios para el éxito de esto sea una realidad es tener un buen plan y la estricta aplicación del mismo, si sumamos esto con un poco de paciencia y experiencia podemos llegar a ser traders muy rentables y por que no, podemos a ser exitosos en gran medida, esto nos ayudara a crear un buen habito al mismo tiempo que nos hará disciplinados y dispuestos a respetar nuestro propio plan.

Un plan de trading efectivo debe poseer una estructura definida basada en los elementos necesarios para su conformación, el seguimiento de las normas que nosotros incluimos en nuestro plan de trading pueden ayudarnos a mejorar gradualmente hasta poder avanzar en cuanto a la creación de un plan mas ambicioso pero igualmente rentable en cuanto al riesgo que debemos asumir, los 4 elementos necesarios para nuestro plan básico de trading son los siguientes.

• Gestión de Riesgo:

Este elemento de nuestro plan de trading esta enfocado en la cantidad de operaciones que vamos a permitirnos realizar en un día en el mercado, esto depende para mi de la experiencia y criterio de cada quien, debemos tener presente que las inversiones en el mercado no son 100% seguras y cualquier cosa puede pasar con el precio, nuestro trabajo es identificar de una forma adecuada la cantidad de operaciones que nos vamos a permitir realizar para tratar de tener un alto porcentaje de efectividad.

Esto esta enfocado a tratar de que el porcentaje de perdida sea menor al de las ganancias, la idea principal de nuestro plan de trading es tener ganancias superiores a las perdidas y por eso es de suma importancia cumplir de forma estricta con este elemento de nuestro plan de trading, si lo hacemos podremos tener una buena rentabilidad en nuestras operaciones.

Para ello debemos tener clara la cantidad de operaciones que nos vamos a permitir realizar en el mercado, por ejemplo 3, si tengo un gran éxito en el día solo me permitiré ganar 3 operaciones y así quiera seguir operando debo respetar esta norma, si me permito perder dos operaciones cuando esto suceda mi día termina incluso si estas son las dos primeras, en este sentido se pueden presentar varios escenarios pero lo importante es respetar la regla de la gestión de riesgos.

---

• Gestión de Capital

La gestión de capital esta orientada a la protección de nuestro capital, dicho de una manera mas especifica, es la cantidad de dinero que nos permitiremos perder por operacion en el mercado, la idea es mantener una estricto control de nuestro capital para tratar de aumentarlo y no perder mas de lo necesario para fortalecer nuestro capital inicial.

Esto involucra el porcentaje de perdidas que esta representado por lo que estamos dispuestos a perder por operacion, para un trader principiante como nosotros lo ideal es arriesgar un 1% de nuestro capital total, el porcentaje de ganancias que esta representado por las ganancias que deseamos obtener en una operacion exitosa que puede ser el 2 o 3 % de nuestro capital total y no menos importante la cantidad de días que vamos a estar operando, este ultimo depende de la disponibilidad de tiempo de cada quien lo ideal es de 4 a 5 días por semana y como máximo 6.

---

• Psicología de Trading

Este es un aspecto de suma importancia, y que muchas veces no se toma en cuenta con la prioridad que requiere, las emociones del ser humano son un factor que casi siempre son negativas a la hora de operar en un mercado lo cual afecta directamente nuestro plan de trading, no debemos permitir que las emociones afecten nuestro plan de trading por que como lo hemos mencionado reiteradamente el éxito depende del exacto cumplimiento del mismo.

Dominar este aspecto y volverlo un aliado y no un enemigo nos asegura el respetar los elementos de nuestro plan como la gestión de riesgos y la gestión de capital, por ejemplo en la gestión de riesgos nos debemos permitir cumplir a cabalidad la cantidad de operaciones establecidas sin importar si hemos tenido ganancias o perdidas, en la gestión de capital también es importante por que solo debemos arriesgarnos a perder lo establecido en nuestro plan dejando a un lado las emociones.

Por ejemplo el permitir que la psicología nos afecte puede ser de muchas formas, si perdemos una o varias operaciones las emociones nos dirán que busquemos la revancha, esto nos puede hacer caer en mas perdidas innecesarias y afectar directamente nuestro plan de trading, cuando se ganan varias operaciones también pueden jugar en nuestra contra las emociones al dejarnos llevar por la ambición, esto nos puede generar perdidas y de igual manera afectar directamente la rentabilidad de nuestro plan de trading.

Otro aspecto importante es el operar cuando tenemos algún tipo de problema, esto puede ser muy negativo por que puede nublar nuestro juicio y desembocar en malas decisiones, por esto lo mas sensato es no operar cuando tengamos problemas y respetar fielmente lo estipulado por nosotros mismos en nuestro plan de trading.

---

• Control de la Cuenta

Esto es un aspecto de suma importancia, va dirigido al control de nuestro capital inicial, las ganancias que obtenemos mensualmente y el porcentaje de éxito de nuestra actividad para definir el aumento gradual de nuestro capital, el trading es un arte, un arte que requiere de tiempo, experiencia y dedicación pero que con una buena planificación y mucha paciencia puede ser un arte muy rentable para nosotros.

Si no se tiene mucha experiencia se puede comenzar con una cuenta discreta y aspirar generar unos 50 dólares mensualmente, la idea es re invertir las ganancias para aumentar el porcentaje de ganancias y el capital en general al mismo tiempo que se gana experiencia y se puede realizar una actividad y planificación mas efectiva.

El método a utilizar para este control va a quedar a elección personal, hay quienes utilizan programas, otros solo una anotación simple, en general la idea es llevar un registro para ver el aumento paulatino de nuestra cuenta y en un futuro poder comparar la rentabilidad de un plan en comparación con otro, esto sera como un registro inmutable de nuestras operaciones basado en lo sucedido y que nos servirá para tener una idea de nuestro progreso.

---

Practica, solo imágenes propias.

Basada en lo analizado en la clase y por medio de mi investigación, les presentare mi plan de trading, este es un plan sencillo y un poco conservador pero que considero que puede ser muy rentable.

Mi plan queda estructurado de la siguiente manera.

Imagen diseñada por mi en Power Point.

• Capital inicial.
• Estrategia para operar.
• Gestión de riesgo.
• Gestión de capital.
• Psicología.
• Control de la cuenta.

---

Capital inicial.

Para comenzar a armar mi plan debo tener un capital disponible, este es un dinero el cual estaré dispuesto a perder, aunque la idea fundamental es generar ganancias para aumentar este capital inicial, comenzare con 500$ lo cual pienso que me permitirá un rango de acción muy bueno y me puede permitir aguantar y sostenerme aun cuando por la poca experiencia se presenten perdidas.

Estrategia para operar.

Este aspecto es muy importante, para mi es la clave de un buen plan pues ella abarca la manera en la que vamos a operar, aunque no presente las tareas anteriores tuve la oportunidad de aprender mucho sobre esos temas, y creo que mi estrategia la basaría en la acción del precio con el punto de equilibrio, esto me permitirá tener un buen porcentaje de éxito ademas de ser una forma sencilla pero efectiva de operar, la idea es ganar mas operaciones de las que pueda perder.

Es importante perseverar con nuestra estrategia, si se presentan perdidas aun así debemos seguir con ella y perfeccionarla para tener rentabilidad, debemos ser consistentes y apegarnos al plan, la paciencia es muy importante y es que aquí debemos ser pacientes para lograr una buena identificación de las señales de compra o venta de nuestra estrategia.

Gestión de riesgo.

Mi gestión de riesgo sera orientada a operar diariamente, por mi poca experiencia voy a realizar una sola operacion diaria, sin importar si la gano o la pierdo, este aspecto lo dejare muy marcado por el éxito de mi estrategia la cual debo cumplir a cabalidad para tener un buen porcentaje de éxito, de esta manera solo me permitiré ganar o perder una sola operacion por día, aquí es donde debo tener mucha paciencia, para identificar efectivamente mi señal de compra para tratar que mi operacion sea exitosa.

En este sentido debo esperar una señal muy clara que me genere gran seguridad para ingresar al mercado, esto puede hacer la diferencia, si no veo una señal clara con todos los indicios que me hagan pensar que mi operacion sera exitosa entonces no realizare ninguna operacion basada en dudas.

Gestión de Capital

Aquí definiré cuanto estoy dispuesto a perder y a ganar de mi capital por operacion, por ejemplo como solo realizare una sola entrada por día, entonces estaré dispuesta a perder un 2% de mi capital es decir 10$ por día y estaré buscando un 2 a 1 que seria obtener 20% de ganancia por operacion, entonces arriesgaría a perder 10$ y buscaría ganar el doble que es 20$, den esta manera si un día gano una operacion entonces tendría que perder dos para quedar igual y tres para salir perdiendo pero basado en que tenga un 50% de efectividad entonces siempre estaría en ganancias y mi capital aumentaría.

Esto es conservador pero puede ser muy efectivo, mas aun si mi efectividad es mas alta del 50% es decir que gane mas operaciones de las que pierda.

Psicología del Trading

Aquí tengo que establecer un control total de mis emociones, una buena psicología me permitirá seguir fielmente mi plan de trading, en este sentido debemos operar sin dejarnos influenciar por las emociones y querer operar mas de lo establecido en mi plan, y aun cuando gane o pierda respetare esa única operacion por día.

Si tengo perdidas debo soportar la presión y no buscar revanchas, si tengo ganancias debo retirarme igualmente dejando la ambición, de este modo respetare mi plan de trading para que sea lo mas rentable posible, si algún día tengo algún tipo de problemas entonces no ingresare al mercado para evitar que esas emociones ajenas y negativas influyan en mi para desembocar en malas decisiones.

Control de la cuenta.

Aquí debemos llevar un registro estricto de nuestras operaciones, aun cuando en nuestras primeras operaciones tengamos perdidas, si tenemos éxito y obtenemos un total de ganancias del 20% en el mes entonces mi capital aumentaría de 500$ a 600%, aquí reinvertiria y arriesgaría perder 12$ y ganar 24$ en el segundo mes y así sucesivamente para aumentar mi capital progresivamente hasta llegar a los 6 meses.

Aquí les muestro una tabla con lo que seria mi gestión de capital basada en un porcentaje de éxito del 50% es decir de cada dos operaciones ganar una en un total de 20 días al mes, que serian 5 días por semana.

Nro del mes	Capital inicial	Porcentaje de ganancia	Porcentaje de perdidas	Porcentaje de efectividad	capital final
1	500$	4% : 20$	2% : 10$	50% de 2-1	600$
2	600$	4% : 24$	2% : 12$	50% de 2-1	720$
3	720$	4% : 28.8$	2% : 14.4$	50% de 2-1	864$
4	864$	4% : 34.56$	2% :17.28	50% de 2-1	1036.8$
5	1036.8	4% : 41.4$	2% : 20.7$	50% de 2-1	1244.1$
6	1244.1	4% : 49.76$	2% : 24.88$	50% de 2-1	1492.92$

Resumen

En el cuadro vemos como esta distribuido el numero del mes, el capital inicial, el porcentaje de ganancias y perdidas con la efectividad y el capital final de cada mes, el cual se re invierte para el próximo mes, esto esta basado en 20 días al mes, con un porcentaje de éxito del 50 % por lo que las ganancias pueden ser mayores y si no se ejecuta el plan o las entradas bien las ganancias pueden ser menores.

Entonces tenemos que mi plan puede ser muy rentable logrando casi triplicar mi inversión en seis meses, en este punto se gana mucha experiencia y se puede ejecutar un plan un poco mas ambicioso, y les repito el éxito depende de un buen plan, ejecutarlo bien al pie de la letra y de una buena estrategia para operar por que de lo contrario podemos tener un buen plan y ejecutarlo bien pero si las entradas no son buenas entonces podemos perderlo todo, con esto quiero decir que no solo es el plan, ni ejecutarlo bien sino operar de buena manera con estrategias como la acción del precio y el punto de equilibrio, la acción del precio con la EMA y la ruptura de la linea de tendencia o si nos sentimos mas cómodos utilizar indicadores para nuestra estrategia.

En esta clase tuve la oportunidad de recordar la importancia de la organización, tener un plan es de gran ayuda a la hora de tratar de obtener un beneficio en nuestras actividades como traders, es importante crear un buen plan y ejecutarlo de una manera estricta y comprometida de nuestra parte, doy gracias a nuestro profesor @lenonmc21 por su colaboración en nuestro crecimiento como estudiantes de la academia, a mis compañeros gracias por leer y suerte a todos en sus asignaciones.