Crypto Assets Diversification - Crypto Academy / S4W4 - Homework Post for @fredquantum
Imagen y prediseños creados en Canva.
🌟🌟🌟 - 🌟🌟 - 🌟
Hola amigos de steemit, bienvenidos.
En esta ocasion tengo el gusto de presentar nuevamente una tarea para el profesor @fredquantum, basada en la clase Steemit Crypto Academy Season 4 Week 4 [Advanced Course] | Crypto Assets Diversification (CAD). La clase ha sido interesante y nos dejara un gran aprendizaje teorico y practico de diversificacion de activos y arbitraje de criptomonedas.
1. Explique la diversificación de activos criptográficos.
La diversificación es una estrategia que permite minimizar las pérdidas de un inversionista, de esta forma se trata de reducir o minimizar los riesgos de un fondo con el que se va a invertir. Como ya se ha visto en el mundo de las criptomonedas hay proyectos y activos sólidos que permanecen en el tiempo, pero también existen proyectos o criptomonedas que han desaparecido, por diferentes motivos.
En muchos casos existen personas que han decidido invertir la totalidad de sus activos en un solo proyecto, en algunos casos estos han perdido su inversión debido al fracaso del proyecto o al bajar mucho el precio, por ese motivo es ideal diversificar para evitar perder la totalidad de los fondos y tener más oportunidades.
Ejemplo:
Si hace algunos años hubiese invertido 1000 dólares en Onecoin mi dinero se habría perdido, es decir mi inversión no habría válido la pena.
- En el caso contrario si hace algunos años hubiésemos dividido esos 1000 dólares en 4 activos diferentes, Supongamos que uno de esas 4 activos en los cuales invertimos hubiese sido SOL de Solana, aproximadamente Supongamos que su precio era 1 dolar, tan solo al calcular las ganancias por los 250$ invertidos en esa criptomoneda sería bastante significativa, aproximadamente en ese entonces los 250 dólares corresponderían a 250 SOL y hoy día equivaldrían a 250 SOL por 137 dólares es igual a 34250 dólares.
Sin contar los otros 3 activos, con tan solo acertar de forma correcta en 1 o 2 de las inversiones ya estaríamos teniendo resultados positivos en cierto porcentaje de nuestras inversiones. Cabe recordar que es una estrategia que trata de evitar que pierdas la totalidad de tu capital y que busca sacar provecho de tomar múltiples opciones, sin embargo para llegar a obtener resultados hay que hacer un análisis de cada activo antes de invertir.
Nota: Aunque es posible realizar una buena inversión apostando por un solo activo, no es lo ideal, ya que aumenta el riesgo de perdida.
2. ¿Cuáles son los beneficios / efectos de diversificar los activos propios?
Analizando los beneficios de diversificar se puede considerar que se busca tener más rentabilidad y tener menores riesgos o pérdidas, a partir de esto se pueden clasificar los beneficios de la siguiente forma:
Reducido nivel de correlación: Cada activo tendrá momentos en el mercado, sin la correlación entre estos es baja mejor pueden ser los beneficios, siempre y cuando sepamos aprovechar cada momento de mercado, en las criptomonedas es más difícil evitar esa correlación, pero es posible sacar ventaja de la misma.
Inversiones más duraderas: El objetivo es encontrar los mejores resultados y tener diferentes tipos de inversiones, es igual a tener diferentes oportunidades, por lo tanto ante posibles situaciones desagradables con algunos de los activos, podemos mantenernos más tiempo, ya que tenemos otros activos que se mantienen en el juego.
Reducción de la volatilidad: Algunos activos son más volátiles que otros, al tener diversificación de inversiones se reducen los riesgos de pérdidas, también es posible aprovechar esa misma volatilidad a nuestro favor, dependiendo del periodo de tiempo o plazo de la inversión.
- Menores riesgos y menor aversión al riesgo.
Efectos o desventajas.
Podemos obtener menores retornos o ganancias por inversiones individuales, ya que estamos buscando obtener ganancias por cada activo en los cuales estamos invirtiendo, pero no quiere decir que obtengamos lo retornos esperados en cada uno de ellos.
El mal uso de la correlación puede ocasionar pérdidas, ya que está consiste en buscar opciones se sean diferentes entre sí, pero si todas las inversiones guardan cierta relación o tienen mucha similitud, pueden suceder que se muevan en el mismo sentido, en el caso de ser a la baja o de forma negativa sería una perdida.
En el caso de criptomonedas lo ideal sería buscar proyectos con potencial o que se muevan en diferentes sentidos de mercado como por ejemplo: SOL y Cardano. En inversiones empresariales lo ideal sería invertir en diferentes tipos de negocios como el sector turismo, alimento o materias primas.
3. Construya la diversificación de activos criptográficos de acuerdo con la regla 1 - 4.
Para aplicar la reglas de 1 - 4, se deben realiza un análisis grafico y también se debe conocer el proyecto, desde el White paper y todo lo relacionado al activo o al proyecto, en este caso usare Binance para realizar una diversificación de activos, pero antes analizaremos cada uno de los activos en los cuales vamos a invertir.
Para realizar esta inversión usare las siguientes criptomonedas SOL, TRX, LTC y XRP cada una de estas ha sido seleccionado por ser un proyecto con solidez o por el potencial que tienen. La compra de estas sera realizada desde Binance, para establecer el stop loss y el take profit me basare en análisis grafico de los últimos 30 días.
SOL.
Es la criptomoneda de la blockchain Solana, este proyecto logro recaudar una cantidad de dinero razonable en los años 2017 y 2018 durante sus fases de lanzamiento, en el años 2020 se presento oficialmente, su principal creador Anatoly Yakovenko es una persona que tiene un buen perfil y ya es conocido por trabajar en otros proyectos, al leer el papel blanco podemos notar que es un proyecto interesante y muy bien explicado, una características únicas su PoH lo que se combina con PoS y mediante esta tratan de acelerar mejorar los procesos, hace varios meses el proyecto presento una falla en su blockchain y esta fue resuelta en pocas horas lo cual demuestra la seriedad y lo capaces que son las personas que están detrás del proyecto, también es se considera una blockchain que es que permite creación de Dapps.
Análisis grafico.
El años pasado SOL estaba en menos de 3 dolares, a principios de año su precio estaba entre 6 u 8 dolares, hoy día con un precio aproximado de 134 dolares es una de las criptomonedas que se ha tenido un crecimiento bastante positivo y en mas de una ocasión se ha movido en dirección contraria a la del mercado, cuando el BTC y las altcoins han bajado ella ha llegado a mostrar números muy positivos, lo cual seria algo que se le puede sacar mucho provecho.
Detalles: La moneda posee un total de 505 millones y tiene 297 millones en circulación, hoy día tiene un precio aproximado de 138 dolares.
- Stop loss: 122 USDT
- Take profit: 212 USDT
TRX.
TRX es la criptomoneda principal de la blockchain Tron, esta comenzó dentro de la red ethereum, pero luego logro su independencia bajo su propia blockchian, en los últimos años ha sido una criptomoneda muy importante, se encuentra entre las principales del mercado de capitalización, su mecanismo de consenso es DPoS, su creador Justin Sun ha impulsado la blockchain de tal forma que han integrado características interesantes, algo bastante interesante son las bajas comisiones de la red y que permite la creación de Dapps, sin duda es un proyecto serio y técnicamente bien estructurado que aun tiene mucho de dar al mundo.
Analisis grafico.
Según el análisis su precio guarda relación con el resto de las altcoins, pero momentáneamente ha podido tener pequeños aumentos o precio que se han mantenido, lo cual resulta bastante favorable si es aprovechado en el momento exacto.
Detalles: Tiene 100.000.000.000 de trx de los cuales 71.659.657.369 están en circulación, su precio aproximado es de 0.088.
Stop loss: 0.083 USDT
Take profit: 0.1 USDT
LTC
Litecoin otra de las grandes monedas del mercado, fue lanzado hace 9 años y tiene semejanzas con el Bitcoin, su creador es Charles Lee quien trabajo para una de las empresas mas importantes del mundo, conocida por muchos como la criptomoneda de plata en comparación con el BTC, es una moneda que posee bajas tarifas y se mantiene innovando para mantenerse entre las principales del mercado, su mecanismo de consenso es PoW.
Análisis grafico.
Litecoin ha llegado a tener buenos porcentajes de aumento en los últimos meses aunque actualmente su precio esta algo bajo, siempre es una buena opción invertir en LTC.
Detalles: Posee una 84 millones de acciones máximas y actualmente tiene 66.7 millones en circulación, el precio aproximado es de 151 dolares.
- Stop loss: 142 USDT
- Take profit: 225 USDT
XRP.
Es una moneda que se encuentra funcionando desde el año 2012, es diferente a las criptomonedas mencionadas anteriormente, ya que no funciona con la tecnología de cadena de bloques, esta fue fundada por Ripple y el objetivo crea un sistema de pagos a nivel mundial que usara a el xrp como moneda principal, este proyecto de código abierto ha logrado llegar a ser mas, ya que a esta se han unido empresas que utilizan al xrp como una moneda de intercambio y pago, a pesar de los problemas legales que ha afrontado la empresa ha logrado mantenerse y esta en varias exchanges de criptomonedas.
Análisis grafico.
En los últimos días la moneda ha tenido un descenso gradual, según algunos traders expertos es posible que ocurra una corrección mayor, aun así el valor de la moneda es razonable, anteriormente esta moneda ha llegado a tener valores diferentes a los esperados, marcando picos interesantes.
Detalles: Posee 100.000.000.000 de activos máximos y 46.750.439.262 en circulación, su precio aproximado es de 0.94 dolares.
- Stop loss: 0.89
- Take profit: 1.3
Resumen: Cada uno de estos activos ya están establecidos o hace algunos años se han establecido en el mercado, como por ejemplo: LTC Y TRX, en el caso de SOL recientemente empezó a surgir entre los grandes activos del mercado y tiene un gran potencial, por últimos XRP es una moneda diferente, desde mi punto apostaría por una consolidada, otras con potencial y las que marquen diferencias del resto, también otra opción mas arriesgada seria invertir en monedas en pleno surgimiento, esto depende del plazo en que deseamos invertir en mi caso lo hago a mediano plazo, al momento de realizar una investigación lo ideal es profundizar en un 100% desde white paper, sus creadores y todo lo gira en torno al proyecto.
Inversión usando la regla 1-4 en Binance.
Mi cuenta verificada de Binance.
Lo primero que haremos es comprar los activos seleccionados, en mi wallet spot tengo 65 USDT para realiza la compra.
Mi wallet spot y mis 65 USDT
Compra #1. SOL
Compra #3. LTC
Compra #2. TRX
Compra #4. XRP
Compra finalizada.
Aplicando Stop loss y take profit.
En esta parte usaremos OCO de Binance, hay varias forma de evitar las perdidas o tomar beneficios, después del análisis y de señalar el soporte y resistencia, se marca en un periodo de tiempo de acuerdo a la estrategia del comerciante, en mi caso lo ejecutare basándome en un mediano plazo. OCO es una orden combinada donde se puede ejecutar o cancelar según al precio que esta alcance, con la primera marcaremos una orden para venta y tomar beneficios y con la segunda un aviso para activar una venta y evitar perdidas.
SOL.
LTC
TRX.
XRP.
Ordenes OCO
De esta forma podemos cumplir con la regla de la diversificación 1-4, primero seleccionando activos, luego realizamos la compra y por ultimo configurando los niveles de toma de beneficios y Stop loss.
4. Explique el comercio de arbitraje en criptomonedas y sus beneficios.
El arbitraje de criptomonedas es un tipo de comercio que consiste en comprar criptomonedas o tokens a un precio y vender a otro precio mas elevado, con el objetivo de obtener ganancia en ese comercio, para realizar este tipo de comercio debemos comercial entre diferentes plataformas aprovechándonos del precio que tienen en ese momento, por ejemplo compramos mas barato y vendemos mas caro.
La diferencia entre el precio en las plataformas se debe a que cada una busca mantener la liquidez y en ocasiones los precios de los pares son diferentes, la oferta y la demanda tiene mucho que ver en esto. En el caso del arbitraje triangular intervienen 3 activos, durante el intercambio y al final se obtiene una ganancia, por ejemplo podemos cambia de trx/btc a btc/sol y de sol/trx al final del intercambio deberíamos obtener una ganancia en trx superior a la invertida inicialmente.
Algunos beneficiosos del comercio de arbitraje son:
- Ganancias de forma rápida solo por comprar y vender entre diferentes exchanges.
- Amplia variedad de opciones, por la gran variedad de activos en el mercado.
- Podemos automatizar o usar herramientas para monitorear los precios e identificar la diferencia de precios.
Ejemplo:
Diferencia de precios en las exchanges
5. Analice con ilustración cómo aprovechar el arbitraje cambiario.
Como ya he mencionado antes el arbitraje cambiario busca sacar ganancias de las diferencias de precios de las plataformas de comercio. En el siguiente ejemplo usare 2 activos Trx/Usdt, de esta forma mostrare como se obtienen ganancias por la diferencia de precio, lo primero que hice fue comprar TRX con Usdt en Binance y luego vendí los Trx en Huobi, de esta forma obtuve ganancias en Usdt.
Ejemplo:
Este ejemplo no es una compra real es ilustrativo, pero la tasas de intercambio son reales, el primer paso fue ir a Binance y compre 125.6 trx por 10.49 usdt y luego envie esos trx a Huobi, en esta parte debemos tomar en cuenta la comisión de 1 trx por lo tanto solo me llegaran 124.6 trx a Huobi al vender esos trx por usdt obtuve 10.90 usdt, es decir obtuve una ganancia de 0.41 usdt.
En este tipo de cambios debemos tomar en cuenta las comisiones y también la volatilidad de los precios del mercado, ya que en unos segundos todo podría cambiar, en algunos casos es bueno esperar el momento adecuado para producir el comercio y obtener esa ganancia.
6. Discutir de forma creativa el arbitraje triangular en criptomonedas. Cómo identificar las oportunidades de arbitraje triangular y los riesgos involucrados.
El arbitraje triangular se basa en lo mismo que el arbitraje común, pero en este caso intervienen 3 activos, al producir el intercambio al final debemos obtener una ganancia, para lograr esto debemos estudiar las diferencias de precio y las tasas de cambio, pero también hay que calcular las comisiones y otros factores que pueden intervenir en el intercambio.
Imgen propia creada en Gimp.
Ejemplo:
Este ejemplo no se usaron transacciones reales, pero si tasas reales de intercambio, el primer paso fue entrar a Huobi y comprar trx con usdt, en este caso 20000 trx por 1692.04 usdt.
Luego de enviar los trx a Binance fui trade y cambie 20000 trx por 0.0406 BTC.
Por ultimo envié los BTC a Huobi y los cambie por USDT, de esta forma obtuve 1694.28 USDT. Al principio gaste 1692.04 y obtuve 1694.28, al final obtuve una ganancia de 2.24 USDT.
El margen de ganancia fue pequeños y realizado como un ejemplo sin tomar en cuenta otros detalles necesarios.
Para identificar oportunidades reales debemos calcular lo siguiente:
- Comparar los pares y las diferentes tasas de intercambio.
- Evaluar y calcular las comisiones, ya que cada activo tiene ciertas comisiones y las exchanges también.
- Anticiparse ante los posibles cambios del mercado.
- Existen herramientas y bots para identificar o automatizar esas oportunidades con el comercio con arbitraje.
Riesgos involucrados.
- La volatilidad puede ser un riesgo, ya que al momento de hacer el cambio varían las tasas de intercambio.
- Cambios de precio.
- Alto cobro de comisiones o gas.
- Mal calculo.
Conclusión.
Las diversificación de activos es una oportunidad en el comercio de criptomonedas, pero también debe ser ejecutada correctamente, ya sea que se trabaje a corto o largo plazo, se deben saber aprovechar las situaciones del mercado o del activo que ofrezca mejores ganancias según el momento, por este motivo es necesario usar el stop loss y el take profit. Por otro lado el arbitraje también representa una oportunidad, pero se deben tomar en cuenta varios factores, como las comisiones, la volatilidad y tener un buen calculo, para esto se debe realizar un buen análisis técnico y observar los gráficos, para obtener las resistencias o soportes. si todo esto es bien aplicado se pueden obtener buenos resultados ya sea en el arbitraje de criptomonedas o la diversificación de activos.
Espero mi tarea sea del agrado de todos y que cumpla con los requisitos de profesor @fredquantum.
Las imagenes fueron editadas en Gimp y la parte teorica fue escrita mediante el analisis de mi investigacion.
Gracias por leer, hasta luego.
Analisis e investigacion propia @tanhunter254.
