Steemit Crypto Academy | T3: S6 - Crypto Scams y Cómo evitarlas

Primero que nada agradecer al profesor @yohan2on por tan importante tema, lo scams en criptomonedas son un peligro para la adopción de las mismas, por lo que se hace muy importante conocer que son y como podemos evitar caer en estos sistemas pishing.

Esta investigación va a fortalecer a la comunidad de Steemit y la Cryptoacademia a estar alerta con respecto a estos sistemas, que se aprovechan del anonimato de los sistemas descentralizados para cometer encontrar victimas sin dejar rastro alguno.

Las estafas criptografías se refieren aquellos proyectos ficticios que prometen grandes profit a sus posibles víctimas, mientras consiguen sea su inversión o sus datos o carteras para extraer fondos de la economía del individuo. El nicho del dinero está repleto de este tipo de scam, encontrándose las criptomonedas dentro de este nicho puede decirse que está repleto de proyectos y métodos de estafa, es por ello que los usuarios de cripto activos deben conocer muy bien sobre cómo se maneja este negocio y mercado, cuales son los riesgos y como evadir este tipo de peligros informáticos que existe.

Existen diversas maneras de estafa, podríamos nombrar algunos de los más usados; uno de los sistemas que más se usan como medio para captar víctimas son el uso de redes sociales, como grupos de Facebook, Instagram o cualquier otra red social, las victimas generalmente están unidas a cuentas o grupos relacionados con el tema cripto o nicho del dinero, se les promete inversiones con ganancias exorbitantes, las victimas invierten ven sus ganancias invierten más y luego no pueden retirar sus fondos, este modo opera también con bots de telegram. Las estafas también se dan mediante la creación de proyectos de nuevas criptomonedas plagados de campañas muy bien pensadas de marketing en los que muchos invierten y al final el proyecto se va a pique o simplemente desparecen con el dinero. La otra forma es inflar el precio de una criptomoneda. Otra manera es la duplicidad de sitios web oficiales, o desarrollo de app para exchances que no tienen aplicación móvil, como paso hace unos días con la cartera RONIN utilizada por los jugadores de Axie Infinity para realizar transferencias.
Muchas personas bajaron una app desde Play Store depositaron sus fondos allí para la compra de Axie o retiros del juego, y fueron estafados.

Uno de los casos más sonados en lo referente a estafas en mundo de las criptomonedas, fue el caso de Bitclub Network, el cual era un pool de minería que prometía recompensas por poder de minado que compraban los usuarios en paquetes, las inversiones iban desde 600$ el pool más económico hasta 10.000$ el pool de mayor poder de minado. Diariamente se recibían recompensas ínfimas por el poder de minado, por lo que recuperar la inversión a mediano plazo era imposible, el juego acá en realidad era un sistema piramidal en el que sino participabas de él simplemente habías perdido el dinero. En el 2019 fueron detenidos 3 de los líderes de esta empresa, asumiendo que la minería nunca existió y de manera franca uno de los detenidos, reconoció que el sistema estaba construido para inversores “estúpidos”. Sin embaro, es lamentale que a pesar de todo esto el sitio web de esta empresa aun siga activo.

Fuente

El mundo criptográfico ha sido notablemente afectado por los casos de fraude, es imposible hablar de que hemos crecido bajo una economía totalmente centralizada, y que del 2009 año en que nació el BTC al día de hoy solo han pasado 12 años, por lo que los ciudadanos de hoy en día todos hemos vivido gran parte de nuestras vidas bajo sistemas educacionales donde lo que se promueve es la economía centralizada.

La confianza juega un papel fundamental en el mercado de las criptomonedas, y esta se ve afectada por la presencia de proyectos y sistemas de estafa, ya que las personas que desconocen las criptomonedas y quieren incursionar en el mercado, tiene un temor a lo desconocido, y los proyectos estafa, hace que los inversionistas, no le den el respaldo inmediato a las criptomonedas. Esto retrasa la adopción de la blockchain, tanto para comerciantes que puedan recibir pagos en criptos a pesar del gran auge que están han tenido en los últimos años.

Es importante la educación en el sistema blockchain y la economía descentralizada pues el conocimiento nos permite tener claridad de donde estamos, es nuestro deber cono conocedores de tema educar a aquellos que quieren iniciarse en las inversiones cripto para que bajo sus propios criterios aprendan a detectar, cuando pueden estar frente a una estafa. Sin embargo, no escapamos de caer en ellas, pues cada vez los sistemas de estafa se perfeccionar para lograr robar los fondos de muchos, a pesar de las medidas que se toman y los sistemas de seguridad que se han ido mejorando.

Muchos países en vista del auge que han tenido las criptomonedas y la adopción de muchas personas han decidido iniciar un proceso de regulación, por varias razones, la primera es resguardar a los usuarios de posibles estafas, y la segunda crear un marco regulatorio para el cobro de impuestos con respecto al uso y generación de ingresos de criptodivisas.

Es por ello que las regulaciones desde mi punto de vista fortalecerán la adopción del sistema de criptoactivos, permitiendo a muchos usuarios desconfiados empezar a emprender en el mundo de las criptodivisas, ya existen muchos países que han avanzado en este tema y muchos otros que apenas empiezan a formar sus papeles de trabajo para la construcción de legislaciones respecto al caso.

Claro todo lo anterior cobra sentido, si los Estados no abusan del control que tienen, ya que si se ejerce un estricto control y un aumento de los impuestos por los ingresos de criptodivisas esto traería consecuencias negativas para el mundo de las criptomonedas. Por eso es necesario integrar en estos proyectos de ley personas que sepan profundamente del tema Cripto para que tanto los Estados como los usuarios tengan beneficios de Ley.

Podemos concluir, que a pesar que las estafas se encuentran presentes en un sistema centralizado se ve más afectado el sistema descentralizado por el resguardo de la identidad en el que están diseñado el sistema Blockchain. Es por ello que debemos educar a los nuevos usuarios que se acercan a este mundo a conocer el mercado de las criptomonedas para evitar que caigan este tipo de problemas.

Por otro lado podemos concluir que todo el movimiento de proteccion a la privacidad que ha surgido con la economia descentralizada puede vrse notablemte afectada en los procesos regulatorios, puesto que tanto los bancos como los gobiernos entidades centralizadas totalmente, van a querer establecer relación directa con los datos de los usuarios.