Steemit Crypto Academy Contest / S6W5 - Common Crypto Scams And How To Avoid Them
Un gran saludo para toda la comunidad de Steemit Crypto Academy, esta publicación es para participar en el Contest Season 6 Week 5 , donde nos traen como tema "Common Crypto Scams And How To Avoid Them" (Estafas criptográficas comunes y cómo evitarlas), sin duda alguna un tema de importancia trascendental en el entorno cripto.
Agradezco la oportunidad de compartir lo que pienso al respecto, a continuación, responderé cada una de las preguntas que han dejado como guía.
Es lógico pensar que donde hay dinero o algún tipo de valor, habrá quien quiera aprovecharse y poder obtener beneficios, el asunto es que no siempre las personas van a querer obtener ganancias de manera legal y sin perjudicar a otros, más cuando hablamos de criptomonedas y el mundo digital en general. Debemos educarnos y de esa manera tener menos posibilidades de perder lo que nos ha costado conseguir.
Explique su comprensión de la estafa criptográfica
AL hablar de estafa criptográfica, nos referimos a una forma de fraude que se lleva a cabo mediante el uso de criptomonedas, como Bitcoin, y otras tecnologías relacionadas con la criptografía (NFT, altcoin, etc.). Estas estafas pueden hacerlas de formas muy diferentes, pero generalmente implican a alguien (o un grupo de personas) que intenta engañar a otras para que les den dinero o les revelen información confidencial, para posteriormente aprovecharse de esta y obtener beneficios de manera ilegal.
Explicar los diversos tipos de estafa criptográfica
Es esta una tarea que no es tan fácil de resumir en vista de que existe una gran diversidad, sin embargo, intentaré compartir las que considero son las más habituales:
- Esquemas Piramidal: Este tipo de estafa implica a personas que son engañadas para invertir dinero en una empresa o proyecto que promete altos rendimientos, pero en realidad es una operación fraudulenta destinada a robar el dinero de las personas. A menudo, estos esquemas se basan en la promesa de ganancias rápidas y fáciles, pero en realidad son una forma de robo disfrazado. Para esto se valen de muchos medios, por lo general utilizan a personas que no son muy conocedoras para que puedan traer a toras que también son engañadas.
Al principio suelen pagar dividendos, pero a medida que todo avanza van complicando el proceso para retirar, hasta que finalmente desaparecen.
- Phishing: en este caso los estafadores envían correos electrónicos o mensajes de texto a las víctimas fingiendo ser una empresa legal o una entidad financiera de confianza, y tratan de convencer a las víctimas para que revelen sus contraseñas o información personal o para que envíen fondos con la intención de probar sus wallets o cosas similares. Los estafadores pueden hacerse pasar por empresas de tecnología o entidades financieras conocidas, o incluso crear sitios web falsos que parecen legítimos para engañar a las víctimas.
- ICO (Oferta Inicial de Monedas): Las ICO son una forma de financiación en la que una empresa emite un nuevo token y lo vende a inversores a cambio de dinero u otras criptomonedas. A veces, las ICO son una forma legítima de recaudar fondos para proyectos de tecnología, pero también pueden ser utilizadas como una forma de estafa, con empresas que emiten tokens sin tener un producto o proyecto real detrás de ellos.
Otra manera en la que hacen uso de las ICOs, y que solían ser muy comunes hasta hace pocos años, ahora se ve menos, pero aún así, sigue viéndose: Las empresas se crean, venden los tokens, hacen mucha publicidad antes del "lanzamiento del proyecto", y cuando el precio de la moneda alcanza su máximo, los creadores del proyecto venden todo, se hacen de una pequeña fortuna y derrumban el precio de la moneda, desapareciendo y matando el proyecto.
Minería en la nube: en vista de que las ganancias pasivas están de moda y todas las quieren, algunas empresas ofrecen servicios de minería en la nube, en los que los usuarios pueden pagar por el uso de equipos de minería de criptomonedas sin tener que adquirir y configurar su propio equipo con la promesa de una buena rentabilidad. Sin embargo, algunas de estas empresas son estafas que cobran a los usuarios sin proporcionar ningún servicio real, o incluso, usan el dinero de quienes "adquieren el servicio", para otras actividades, y con frecuencia terminan por desaparecer.
Esquema Ponzi: Es esta una forma de estafa de las más comunes, en la que las ganancias de los inversores nuevos son utilizadas para pagar a los inversores más antiguos, creando una especie de ilusión de que la empresa es rentable. Sin embargo, en realidad, no hay ningún negocio real detrás del esquema, y en algún momento el esquema se derrumbará y los inversores perderán su dinero. Esto no sólo ocurre en el mundo criptográfico, de hecho, Carlos Ponzi creó este esquema cuando las criptomonedas ni existían.
¿Cómo podemos hacer para detectar este tipo de estafas criptográficas?
- Particularmente siempre he pensado que no educarse es la principal causa de estafas. Sin embargo, estudiar no te garantiza que nunca caerás en una estafa, pero si que puede minimizar los riesgos. Pero, hay algunas cosas que podemos hacer para evitar caer en estafas queriendo hacer una inversión, por ejemplo:
Investigue a la empresa o proyecto:Es necesario asegurarse de investigar a fondo cualquier empresa o proyecto antes de invertir o proporcionar información personal o financiera. Buscar información en línea, leer las condiciones del servicio y los términos de uso, y verificar si la empresa tiene una presencia en redes sociales o un sitio web profesional, si hay una comunidad sólida, un servicio al cliente, etc.
No revelar información personal o financiera a nadie: a menos que esté seguro de que la empresa o persona a la que se la está proporcionando es legítima. También es necesario tomar medidas para proteger nuestra información personal, como utilizar contraseñas seguras y no reutilizarlas, y no hacer clic en enlaces sospechosos o descargar archivos de correos electrónicos desconocidos. (esto último muy importante)
No dejarnos llevar por la presión de compra: Las personas detrás de las estafas criptográficas a menudo tratan de presionar a las personas para que tomen decisiones rápidas par que no les de tiempo de hacer la debida investigación. A veces ante la inminente posibilidad de ganar mucho y rápido las personas no se dan el tiempo de investigar, por lo que envían dinero a wallets antes de saber del proyecto, y terminan por perder su inversión.
Utilizar herramientas de seguridad: tales como antivirus y firewalls para proteger nuestra computadora y dispositivos móviles contra malware y virus que pueden utilizar para acceder a nuestra información personal. Esto debe ir de la mano con evitar abrir correos o mensajes de números desconocidos. También es importante evitar descargar aplicaciones sospechosas que nos piden acceso a nuestro dispositivo y a documentos, etc.
¿Alguna vez has sido estafado antes?
Si, claro. Hace casi 3 años perdí casi 700$ en una estafa con TRX, los márgenes de ganancias eran una barbaridad, en ese momento no tenía mucho conocimiento de algunas cosas y me dejé llevar, invertí y reinvertí y nunca retiré mi inversión ni ganancias con la intención de hacer mucho dinero, y terminaron por levarse todo el dinero.
El proyecto se llamaba 200TRON, y era un contrato inteligente en el que uno metía enviaba Tron y hacía Stake y recibía un retorno de 200% en 7 días je je je si, ahora lo leo y digo, que locura, ¿Cómo no me di cuenta sólo al ver el margen de ganancias ofrecido?. Pero funcionó por un par de meses, yo pude retirar algo los primeros días, por lo que me sentí confiado, metí más dinero y no retiré, con la intención de tener al menos unos 5000 dólares y sacar, pero eso no pasó. El contrato tenía una puerta trasera y retiraron los fondos de la Wallet cuando menos lo esperamos.
Eso sirvió para aprender unas cantas cosas, que el día de hoy me sirven mucho.
¿Cómo puede uno protegerse de la estafa criptográfica?
Muchas cosas podemos -y deberíamos- hacer para evitar ser estafados, como por ejemplo:
- Proteger muy bien nuestra información personal.
- Utilizar contraseñas seguras y no reutilizarlas.
- No hacer clic en enlaces sospechosos.
- No descargar archivos de correos electrónicos desconocidos.
- Tener mucho cuidado con las aplicaciones o extensiones que descargamos.
- Usar buenos antivirus.
- Es bueno, si usamos otras redes sociales, asegurarnos de seguir a expertos en el tema.
- Usar monederos seguros y que nos den el total control de nuestras claves privadas.
Pienso que esto es parte de lo que debemos hacer para mantenernos seguros y evitar estafas, pero siempre están creando nuevas formas de hacernos caer, por lo tanto la educación es imprescindible.
Conclusión
Nunca es suficiente cuando se trata de seguridad, de protegernos ante lo que podría significar perder nuestro dinero, por lo tanto, siempre es importante estar al día con las nuevas modalidades, informarnos, para así ser menos sensibles a pasar por estos desagradables momentos.
Así concluyo esta participación. Muchas gracias de antemano.
Esto es lo primero a saber cuando entras al mundo de las cryptomonedas , muchas personas pierden su dinero por no entender los conceptos de diferentes tipos de estafa , haz hecho una excelente publicación amigo y como dices cuando se trata de seguridad nunca es suficiente.
Dios te bendiga
A veces esos conceptos se aprenden es así a los golpes, perdiendo dinero. Pero bueno, aprendí. Ya no caeré, al menos no de la misma manera.
Gracias por comentar
Lo increible es que usan un smart contract y uno llega a creer que hay cierta seguridad bajo esa figura. Éxitos!
El Smart contrat es seguro, el detalle es que hay una manera de saber si está verificado o no. Cuando está verificado, no hay ninguna manera de cambiarlo, pero cuando no es así, pueden mantenerlo andando y en cualquier momento retiraré el dinero o hacer los cambios que deseen.
Lamentablemente lo aprendí en ese momento, y n antes, sino, no habría caído. Pero nada ,quedó la experiencia.
Gracias amigo por comentar.
Being careful in every step is a must in every decision making. Especially with the crypto assets that we have.
Do not let us own and develop assets but other people who enjoy them. Some people are very tempted by big prizes that are offered for free, but we must know that nothing is free, if anything, then we don't have to spend a dime for this prize.
Studying the various risks and fears in the world of crypto is important for novice investors or not, because this will minimize the loss of the assets we have.
Wishing you success for the contest... 👍
I was not aware of the Cloud mining crypto scam but as you explained it now I know it.
When you first enter cryptocurrency world, the thing to do is keep our private keys safe and I suggest to keep them in multiple places including a pen drive, your PC or laptop if antivirus is installed, and on a physical notebook at home in secure place.
In Spanish:
No estaba al tanto de la estafa criptográfica de minería en la nube, pero como lo explicaste, ahora lo sé.
Cuando ingresa por primera vez al mundo de las criptomonedas, lo que debe hacer es mantener seguras nuestras claves privadas y sugiero guardarlas en varios lugares, incluido un pendrive, su PC o computadora portátil si tiene instalado un antivirus, y en una computadora portátil física en casa en un lugar seguro. .
Hello, @josevas217, brother thank you for highlighting the cloud mining scam, it is also a measure scam done via creating fake mining websites, and they tell you to deposit some of usdt or other crypto to level up or boost the miner speed and you will earn huge amount by it and by seeing this many of the people invest and loose their money.
Hello friend,
I hope that you will be doing well and enjoying the cold circumstances around us.
You have presented a very good post and really like the way you have presented the knowledge about the crypto scams. Your understanding is quite clear.
One of the best and common way to avoid the huge scams in the crypto space is to divide our total capitals in various wallets of the crypto space.
In this way, we can minimize the loses that are expected to face by us whenever there is a scenario of the fake exchanges, wallets or tokens.
Thanks a lot for sharing your Quality post with us and I wish you a very good luck for the contest. Stay blessed.
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