Repost: Steemit Crypto Academy |Season 3 week 6 - Crypto Scams and how to avoid them | for @hochiminhrm
Estafas Criptográficas
En el mundo actual todo lo que tenga que ver con dinero ya sea digitales o físico siempre se encuentran personas o grupos de personas con intenciones maliciosas en búsqueda de hacerse con el dinero o activos de otros usuarios de manera fácil y a través del engaño. De igual manera sucede en este mundo de los criptoactivos que va en crecimiento exponencial y cada ves capta más la atención de inversores y comerciante, a su ves también es llamativo a este grupo de personas que su fin es adueñarse del capital o activos de otras convirtiéndolas en víctimas de ellos mismos e intentando engañar a el máximo posibles para así sea mayor su ganancia a través de sus fraudes, timos o engaños.
Y a medida que va creciendo el mundo de las criptomonedas se incrementa los niveles de seguridad en busca de cada ves sean menos los casos que los usuarios puedan ser engañados o estafados. Pero como todo radica en evolución y mientras los niveles de seguridad van creciendo también así lo intentan este grupo de personas llamados también piratas informáticos los cuales están día a día buscando la manera que sus prácticas sean exitosas y poder así engañar a más personas.
Unos de los métodos de estafa más comunes en el mundo de los criptoactivos son los siguientes:
Sitios Web Fraudulentos
Los piratas información a través de sitios web similares a los de páginas de intercambio o plataformas de inversión donde estas perdonan buscan engañar o persuadir a las personas pensando que están invirtiendo su dineros en páginas legales con alto nivel de reputación. En algunos casos utilizan URL prácticamente idénticas dónde solamente se modifica aspectos mínimos de esta para que se hagan pasar por el sitio web original del exchange de esta manera si el usuario no presta atención creerá que está en la página original del exchange y resulta que está en otro sitio web donde intentarán robar sus claves privadas así como también sus fondos o capital.
Los sitios web originales recomiendan no ingresar con link que hayan observado en alguna publicidad y verificar la dirección URL ya que estos sitios contienen un candado al lado de la dirección Para denotar que es la dirección válida, estos sitios aconsejan no ingresar a ninguna dirección que no podés dicho candado que las identifica comos sus sitios web originales y no un sitio creado para el engaño y la estafa.
Aplicaciones Falsas
Este otro método que utilizan estos piratas informáticos para engañas y estafar usuarios, las aplicaciones falsas se pueden descargar desde Google play o la App Store. Cabe destacar que estás empresas intentan hacerle frente a esto intentando detectar la mayor cantidad de aplicaciones fraudulentas y eliminarlas pero a medida que más eliminan más son las que este grupo de personas están creando.
Las principales estafas son con app de plataformas de intercambio o billeteras que se hacen pasar por las de un proveedor oficial y de esta manera hacerse con los fondos que ahí se depositan. Suelen haber errores ya sea ortográficos o de diseño pero que se asemejan muchos a la app real, por estos los proveedores de estos servicios recomiendan descargar desde el enlace que los mismos proporcionan desde su página web oficial.
Perfiles Falsos en Redes Sociales
Los piratas informáticos buscan hacerse con perfiles de ejecutivos o celebridades en las redes sociales ya sea hackeando a los mismos o creando cuentas haciéndose pasar por los mismos, de esta manera le ofrecen a sus seguidores ofertas con con márgenes de ganancias casi imposible para atraer y envolver a las personas.
En algunas ocasiones piden cantidades pequeñas de inversión en plataformas o redes no legítimas las cuales utilizan para hacerce con las monedas de las personas que confiaron en estás publicaciones y buscan la manera de aumentar la cantidad de monedas que poseen y así obtener algún tipo de ganancia. Se recomienda verificar vienes te tipo de información de igual manera los sitios de redes sociales ha implementado los usuarios verificados para evitar otras personas puedan suplantar la identidad de estás celebridades o grandes ejecutivos.
Correos Electrónicos de Estafas
Los piratas informáticos también implementan este método para engañar a los usuarios, envían correos haciéndose pasar por plataformas legítimas ofreciendo ICO o link para acceder a dicha plataforma y resulta que no son correos oficiales sino son usurpadores que buscan engañar la mayor cantidad de usuarios que puedan.
Estás plataformas buscan instruir a sus usuarios que no revelen claves privadas ante correos, y que verifiquen la veracidad del correo estos suelen tener detalles diferenciales ya sea en el logotipo o apariencia y al no sentirse seguro de la legitimidad del correo contacten al servicio de atención al cliente y este confirme dicha información.
Bombeo y Descarga
En este método los piratas informáticos buscan captar la atención de los inversores ya sea creando monedas ICO y haciéndolas pasar por monedas legales basándose en noticias que a la larga son falsa y así haciendo que la comunidad de inversores invierta y hacerce con los fondos de estos. También invierten en monedas para hacer que su precio crezca exponencialmente captando la atención de los inversores y a me duda que estos ingresan elevar el precio de la moneda y ellos retirarse con amplio margen de ganancia y así quedando luego los inversores con una moneda basura el cual su precio cae precipitadamente.
Africrypt
Está criptobolsa con sede en Ciudad del Cabo, Sudáfrica fue fundada por dos hermanos Ameer y Raees Cajee de 17 y 20 años respectivamente. Está firma de inversión quedó bajo la lupa mundial cuando al rededor de 69.000 Bitcoins desaparecieron que en ese momento se valoran al rededor de 3.600 millones de USD, propiedad de los usuarios de dicha plataforma.
La plataforma dejo de funcional en abril del presente año lo que causó controversia y empezó a crear sospechas sobre los hermanos Cajee, estos buscando calmar a los usuarios alegaron que fueron víctimas de ataques informáticos, que habían Sido hackeados y por ende tuvieron que cesar las actividades de la plataforma. Los hermanos también recomendaron a los usuarios no implementarán acciones legales contra la plataforma ya que esto lo que haría hacer mucho más lento el proceso de reintegro de fondos a los usuarios.
Algunos de los usuarios hicieron caso omiso a las recomendaciones de los hermanos por lo que empezaron a emprender acciones legales contra estos y notificando a las autoridades sobre la estafa en curso. Contactaron con equipos legales para empezar a investigar lo que estaba sucediendo de igual manera a liquidar la criptobolsa a solicitud de los inversores.
Con estas investigaciones pudieron analizar los últimos movimientos efectuados por Africrypt y dónde se descubrió que todos los fondos de la plataforma desaparecieron, los cuales fueron transferidos a carteras digitales y cuentas sudafricanas. A su ves la investigación también logro dar con la información que se utilizaron mezcladores de la dark web, estas son páginas no accesibles a todo publico una parte oculta de la internet Con direcciones IP enmascaradas y solo accesible desde un navegador web especial, convirtiendo los fondos en dinero casi imposible de rastrear.
Sudáfrica no reconoce a las criptomonedas como producto financiero lo que viene acarreando mayores obstáculos para los usuarios al momento de intentar recuperar su dinero, ya que no hay jurisdicción sobre este tipo de actividades.
La plataforma estaba ofreciendo altas cantidades de retornos de dinero, por esquemas de inversión ilegales como lo es el esquema de ponzi. Como dije anteriormente escapándose de los entes reguladores de este país ya que los mismos no tienen regulaciones o leyes en el caso de las criptomonedas.
¿Hasta qué punto han afectado las estafas criptográficas al espacio criptográfico?
Las estafas dañan o perjudican todo ecosistema en el que se practique y esto es porque los usuarios sienten temor de también ser engañados y perder aquellos fondos que tanto trabajo logro conseguir. De esto no se escapa este gran mundo de los criptoactivos y es que principalmente causa recelo en la población ya que como dije anteriormente tienen temor de realizar inversiones o comercializar y que puedan ser engañados perdiendo sus fondos esto desde el punto de vista personal o micro.
Si nos vamos a un punto macro podemos observar la constante disputa que tienen las criptomonedas con entes gubernamentales de cada país, alguno para bien como lo es el caso del salvador que adoptó el BTC como moneda de curso legal. Pero no todas las historias tienen final feliz cada ves más los países que buscan regular o implementar leyes en contra de estos activos digitales y una de los motivos que ellos operan para realizar este tipo de acciones, es proteger a las personas de que sean engañadas o estafadas y poder tomar cartas en el asunto contra los responsables.
También tenemos casos de piratas informáticos que logran hackear algún tipo de plataforma o moneda y aunque estos vienen siendo víctimas de estos actores delictivos, hacen que su proyecto o plataforma pierda todo tipo de credibilidad y confianza, haciendo se pierdan años de trabajo y esfuerzos por parte de los ejecutivos de dicho proyecto.
¿Las regulaciones en Crypto agregarán valor al espacio Crypto?
Las regulaciones las observo de dos manera y para fin de esta clases hablaré de regulaciones correctas o incorrectas, muchos se preguntarán cómo es eso sí al final las regulaciones no tienen esa clasificación bueno ya me explico.
Considero regulaciones correctas todas aquellas que contribuyen al mundo crypto, como otorgarles garantías financieras, reconocerlas como moneda digital y de curso legal cosa que ya ha pasado en muchos países, le da apoyo y mayor crecimiento a este ecosistema.
De igual manera todas las regulaciones que se toman en pro de las estafas y lavado de dinero, también las considero regulaciones correctas porque busca proteger a los usuarios y no permitir que personas con sus aptos delictivos puedan hacerse del dinero de otros o poder pasar dinero de actividades ilegales a dinero justo (lavado de dinero).
Ahora regulaciones incorrecto, considero que las regulaciones están mal cuando lo gobiernos quieren controlar el espacio crypto. Este es un mundo que su auge vine en parte por la necesidad de las personas de tener control ellos sobre sus fondos y no depender de un ente central lo que mucho llamamos la evolución de la economía y esto es lo que viene haciendo las criptomonedas.
Pero encontramos entes reguladores que quieren intentar diesmar está características de los criptoactivos para ellos tener una especie de control sobre los mismo y de alguna manera utilizarlos a favor de ellos mismos cosa que ha pasado con el sistema bancario ordinario.
Estoy de acuerdo con las regulaciones que aportan al mundo crypto y es que muchas de ellas así lo hacen, que le da legalidad a un ecosistema que está en crecimiento exponencial y se necesitan regulaciones para que los engaños y actores delictivos no puedan dañar o desprestigiar un sistema que está funcionando y cada día capta las miradas de más y más inversores.
Conclusión
Los actores malisiosos los encontramos prácticamente en todos lados dónde esté el dinero de por medio y ellos buscarán la manera de hacerse de forma fácil y sencilla con el dinero de los demás. El mundo crypto tiene un crecimiento exponencial que día a día capta más la atención de los inversores y así a su ves de este tipo de actores que lo que buscan es persuadir y engañar a los usuarios de este ecosistema.
Son muchas las manera que buscan hacerse con el dinero ajena ya sea haciendose pasar por sitios o plataformas oficiales, a través de ofertas por correo, suplantando identidad de ejecutivos y celebridades, son muchas las maneras que estas personas buscan a través del engaño apropiarse del capital ajeno.
@yohan2on profesor mi publicación vence mañana y no ha recibido el voto del curador. Saludos