Gestión de Capital y Plan de Trading - Crypto Academy/S4W8 - Homework post for @lenonmc21
Buenas tardes, queridos compañeros de steemit, me complace participar en esta maravillosa tarea, ya que el tema en si es muy importante y me motiva mucho participar, el dia de hoy hablaremos y profundizaremos en lo que es un plan de trading y su importancia.
¿Defina y Explique en detalle con sus propias palabras, que es un “Plan de Trading”?
Como en la vida misma, un plan de trading es la organización y estructuración de cada uno de los elementos necesarios para llevar a cabo la actividad y lograr cumplir los objetivos planteados, de modo tal que respetemos y nos apeguemos a este como si de la ley se tratase.
Un plan de trading podría contemplar desde los aspectos más básicos hasta los más específicos y avanzados, sin dejar de ser indispensable y fundamental para una operativa disciplinada y organizada en el tiempo, sin importar tu nivel o experiencia, el camino hacia el éxito solo es cuantificable bajo la utilización de un plan de trading.
Un plan de trading no parte de un modelo único o estándar, pues cada trader o individuo posee un criterio único y un estilo para operar diferente, de forma que partiendo de lo esencial, un trader construirá su propio sistema de trading siendo único su plan.
¿Explique con sus propias palabras porque es primordial en esta profesión tener un “Plan de Trading”?
Considero de suma importancia un plan de trading, ya que mediante el mismo es posible previsualizar el rendimiento de tu estrategia junto a todo tu sistema y perfeccionarlo a medida que se avanza en experiencia y conocimiento, sin embargo, es común que traders principiantes dejen a un lado esto porque a su falta de experiencia, piensan que el análisis técnico y comprensión del mercado son lo más importante, evitando el uso de un plan de trading, lo cual en el futuro les trae graves consecuencias, ya que por falta de disciplina no se es consistente y no se mejora la estrategia, es cuando somos principiantes cuando hay que tomar muy en serio la estructuración de un plan de trading porque esto debe ser un hábito presente al convertirse progresivamente en un profesional.
Es difícil cuantificar la importancia de esto y que un principiante lo entienda, pero un buen plan de trading no tiene que ser muy complejo, de hecho mientras más sencillo mejor, pero debe contener lo fundamental, de tal forma que una persona sin conocimiento sobre el tema pueda seguirlo de la misma forma que usted, pautas claras y sencillas que deben seguirse al pie de la letra, para que con base en los resultados semanales o mensuales poder mejorar, ya que de lo contrario no es posible, así de importante es esto.
¿Explique y defina en detalle cada uno de los elementos fundamentales de un “Plan de trading”
Podríamos decir que fundamentalmente un plan de trading debe contener por lo menos la gestión del riesgo, la gestión del capital, el control y registro de nuestras operaciones y por supuesto los parámetros psicológicos y emocionales propicios para llevar a cabo con éxito el proceso.
Gestión del Riesgo:
Consiste en determinar y cuantificar el riesgo que estás dispuesto a asumir por operación, día o semana, siendo esto muy poco intuitivo al principio, es lógico pensar que el riesgo asumido debe tomar en cuenta el capital que tenemos a disposición y de esta manera cubrir la posibilidad de que las inversiones no brinden la rentabilidad que estamos esperando.
Es importante cubrir acá tanto los riesgos de la operativa en sí, es decir, que porcentaje o con que frecuencia tus inversiones salen en perdida en un mercado estable o común, así como también cuando el mercado mismo supone un riesgo adicional por volatilidad o incrementos de velocidad. Es por esto que se debe complementar muy bien todo esto con una relación o ratio riesgo-beneficio conveniente para tu plan de trading.
Por ejemplo, si sabemos cual es el capital total en nuestra cuenta tambien es importante saber como gestionar el mismo para poder protegernos cuando se establezca una posición, solo debe arriesgar entre un 1% y un 3% de su capital como máximo en cada operación o por lo menos es lo que yo recomendaría a un principiante. Esto impedirá que le jueguen en contra la codicia o las emociones y le mantendrá centrado en el proceso de trading y no en cuánto dinero puede ganar. Por lo tanto, aquí se decide cuantas operaciones estamos dispuestos a perder antes de abandonar las operaciones por ese día.
Ademas, en un plan de trading todos los departamentos que describimos son complementarios el uno del otro, es decir, que uno por si solo no es suficiente o incluso podríamos decir que no sirven de nada si no tenemos el sistema completo, ya que es mediante la articulación de todos estos elementos que el plan de trading cobra gran fortaleza e importancia en nuestro camino al éxito.
Gestión del Capital:
Es primordial en cualquier estrategia de trading una bien pensada administración del capital, el trader de éxito tiene que administrar sus recursos e integrar los principios de gestión del dinero en su plan de trading. El tamaño de la posición, el apalancamiento requerido (si aplica), las ganacias y pérdidas y los planes de contingencia deben tenerse en cuenta antes de entrar en el mercado.
Como regla principal, seguramente habrás escuchado que no debes invertir más de lo que puedes permitirte perder y no hay nada más importante que cumplir con esto, ya que según la efectividad de tu estrategia y el ratio riesgo-beneficio que tengas, podrás calcular cuantas veces podrías perder continuamente antes de quedarte sin dinero.
Por ejemplo:
Imaginemos que tienes una cuenta con 200 $ y tu tasa de acierto es del 60% según tu estrategia, es decir, que por cada 10 operaciones ganas 6 y pierdes 4. Por otro lado, mantienes una relación riesgo-beneficio de 1:1. Pero divides tu capital en 4 partes para operar, es decir que cada operación que abres es de 50 $ y resulta que por casualidad una noticia altero el ritmo del mercado y las primeras 6 operaciones que realizaste se van a perdida y terminas perdiendo en total el 30% de tu cuenta, es decir el 5% de tu capital total en cada operación, lo cual significa que te quedan 140 $, sin embargo para recuperarte no debes ganar 6 operaciones, pues el porcentaje para recuperar esos 200 $ ahora es del 42.85% lo cual empieza a complicar tus resultados y las emociones empiezan a apoderarse de tu mente.
Psicología del Trading:
Conseguir la mentalidad correcta en el trading es quizás la parte más difícil de todas, sin embargo lo es por el simple hecho de que antes de ser traders, nuestra mente en la mayoría de casos no está preparada para que tu dinero haga el trabajo en vez de hacerlo tú para obtenerlo, llegamos al mundo del trading muchas veces pensando en algo parecido a un casino, es decir, llegar y hacernos ricos en el corto plazo y es acá donde están las principales barreras, en el orgullo de cada quien, sin embargo veremos cuáles son los puntos más importantes según mi perspectiva:
Sé realista, no pretendas hacerte rico en el corto plazo como ya mencione, recuerda que es en el largo plazo donde los profesionales realmente perciben grandes ganancias, no nubles tu mente con profetas del trading que presumen rentabilidades mensuales exorbitantes, tranquilo, cada quien tiene una ruta distinta hacia el éxito y la rentabilidad vendrá tras la perseverancia cada vez mejor.
Sé objetivo, es decir, no te parcialices eventualmente por algún sentimiento del mercado, siempre haz caso de lo que te indica el mercado según tu estrategia y plan de trading, pero jamás te dejes llevar por noticias en tendencia ni por el FOMO (Miedo a perderse una oportunidad).
Sé paciente y frío, para terminar tus operaciones según tu plan hay que ser paciente y no sucumbir ante fluctuaciones adversas, así como también no emocionarse demasiado al resultar victorioso o frustrarse al finalizar un día con perdidas, ten presente que esto sucederá y que mañana habrá un mercado nuevo con resultados diferentes, analiza tus errores anteriores y mejora cada día.
Control de Operaciones:
En este apartado nos enfocamos en los parámetros generales de nuestra operativa, todos aquellos datos y normativas en nuestro sistema para entrar o salir del mercado, desde lo más básico hasta lo más mínimo, así como también el registro e historial de las operaciones que se van realizando.
Una de las cosas más importantes acá es dejar todo por escrito, por ejemplo, los indicadores específicos con los que vas a operar, especificar cuáles son las condiciones que deben tener estos para confirmar una entrada válida y una salida válida, los parámetros que rigen tu control de perdidas (stop loss) y tu toma de ganancias (take profit). Así como también los límites permitidos de perdida por operación, día o semana según el capital que tengas o también de forma porcentual.
Es con esta información recopilada en nuestro historial con la que podemos hacer un backtest de aquellas que se fueron a perdida e intentar comprender cuál fue nuestro error, de esta manera aprenderemos y perfeccionaremos el sistema.
Práctica
Construya un “Plan de Trading” y abarque todos los elementos básicos discutidos en la clase.
A continuación presentaré mi plan de trading realizado completamente en Microsoft Excel, explicando cada uno de los elementos presentes.
Mi cuenta tendrá un capital inicial de 500 USDT los cuales son excelentes para iniciar y perfeccionar una estrategia sólida con un objetivo mensual de entre 15 y 20% del capital inicial, lo cual aplicaremos al cabo de 6 meses que es el tiempo objetivo de este plan antes de analizar los resultados obtenidos y continuar con el mismo, replantearlo o inclusive inyectar más capital.
Cabe destacar que gracias a que este sistema de inversion, mes a mes se genera un interes compuesto, un rendimiento de entre el 15 y 20% me parece excelente ya que en el largo plazo los beneficios son realmente grandes y sostenibles.
Control de Operaciones: Mi estrategia de inversion consiste en la implementacion de un indicador tecnico de precio, junto a las bondades de la accion del precio y el volumen, con la cual obtengo una tasa de acierto del 55%, la cual mostrare a continuacion mediante las capturas de mi tabla de excel.
Gestion del Riesgo: Partiendo de una operativa intradiaria podriamos decir que la cantidad de operaciones maxima en nuestro caso sera de 5 ó una cantidad de operaciones perdedoras de 3, considerando en todo momento la relacion riesgo-beneficio que plantearé en mi gestión de capital, asi como tambien el porcetaje del capital que estará en riesgo por operacion y por dia.
Por otro lado, es importante mencionar que al tratarse de una operativa intradiaria y no de tipo swing, emplearé un apalancamiento o trading con margen de x3 para lograr consguir en ese tiempo los objetivos por transaccion, es mas arriesgado pero no es excesivo el apalancamiento, quiere decir que para un incremento del 5% sobre mi entrada, estare ganando 15% en total y lo opuesto en el caso de perdidas.
Segun mi estrategia, operar durante dias habiles disminuye el riesgo del mercado, ya que cuando estan abiertos los mercados de futuros es cuando mayor volumen se maneja en el mercado, haciendo mas confiable el desarrollo de cada operacion.
Gestion del Capital: Gracias a mi estrategia puedo colocar un control de perdidas bastance ceñido o pequeño, solo pondre en riesgo el 1% de mi capital total por operacion, siendo esto no mayor a 5 $, es decir un 3% maximo por dia o 15 $ antes de detener mis operaciones por ese dia al llegar a este punto.
Estableciendo una relacion riesgo-beneficio de 1:2 comprobado por mi estrategia estaria garantizando una rentabilidad positiva considerandi mi tasa de acierto y al empezar la operativa cada orden sera abierta con 50 $.
Psicologia de Trading: Ser muy consevador en el momento de operar para evitar emocionarme o disgustarme mucho, es decir, ser lo mas frio posible frente al mercado.
No operar cuando el mercado esta lleno de fundamentales o noticias de alto impacto, ya que de esta forma la estrategia se ve afectada.
No operar al estar emocionalmente sencible, es decir, si tengo mucha fe de que el mercado va a subir pero mi estrategia y el mercado mismo me indican que no es asi, pues se debe hacer al mercado y a la estrategia, mas nunca a los presentimientos, ya que esto no seria objetivo o imparcial.
Ser paciente al esperar el cierre de una operación, bien sea por perdidas o por ganancias para no cerrarlas manualmente y en todo momento respetar el plan.
Control de operaciones: Los aspectos mas importante que tome en cuenta para registrar mis operaciones son aquellos que me permitiran hacer el backtest de las operaciones en perdida para encontrar aquellos posibles errores cometidos.
Tomando en cuenta todo lo que muestro en mi registro es interesante el porcentaje de interes sobre la inversion inicial que se va acumulando, asi como tambien la automatizancion para el calculo del Stop loss y el Take profit al colocar el precio de entrada, configure mi tabla para calcular estos dos valores segun el porcentaje permitido por mi estrategia.
La proyeccion esperada en los proximos meses parece ser favorable puesto que se logra triplicar el capital inicial, manteniendo un promedio de interes compuesto del 22%, sin embargo cada mes el mercado tiende a sorprender y la rentabilidad podria ser mayor o menor.
Conclusión
Un plan de trading es definitivamente indispensable, por no decir que obligatorio si se quiere progresar con esto, ya que nos mantiene en perceverancia y disciplina, ademas de en control de nuestras emociones, las cuales son sin duda alguna una de los retos mas grandes de un trader, la psicologia puede jugar en nuestra contra si no determinamos cada factor influyente en nuestro plan de trading.
Por otro lado, tambien se debe reconocer que de los errores se aprende y para una persona principiante quizas no sepa determinar la efectividad de su plan, sin embargo, lo que realmente importa es el proceso, no las ganacias y eso debe estar presente siempre en sus cabezas.
Muchas gracias por leerme, espero haber aportado algo de valor a tu conocimiento, sigueme para seguir compartiendo contigo sobre el maravilloso mundo del trading y las criptomonedas.!
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