Saludos a toda la comunidad...

  Tengo el gusto de presentarles el desarrollo de mi tarea acerca de "Gestión de Capital" y "Plan de Trading". Es una clase que me ha gustado mucho y en lo personal me ha enseñado y motivado a realizar un plan de trading sencillo pero efectivo con el cual guiarme y ayudarme para operar con éxito, así poder mejorar mis ganancias y disminuir las pedidas en el mayor porcentaje posible.

  Sin más que agregar, comienzo con el desarrollo de mi tarea donde espero expresar todo con la mayor claridad posible.

  Cuando nos introducimos al mundo del trading comenzamos a estudiar en que consiste esta actividad, los tipos de traders, movimientos del mercado, patrones que se forman en él, indicadores técnicos que nos ayudan a predecir posibles tendencias, y muchos más elementos necesarios para realizar esta actividad del trading, sin embargo, no es suficiente para comenzar a ser rentables en este negocio. Lo que nos está faltando es tener un buen plan de trading sencillo de entender y cómodo para ejecutar.

  Ahora bien, un plan de trading no es más que un conjunto de normas que nos trazamos, las cuales debemos seguir para tener mayor probabilidad de éxito en el trading. Para realizar este plan, debemos tomar un tiempo para planificar y definir los objetivos que queremos alcanzar con él, y luego comprometernos en cumplir lo que estamos estableciendo.

  El plan de trading es el plan de trabajo que diseñamos conforme a las necesidades que queremos cubrir. Este plan es personalizado, es decir, cada persona debe realizar su propio plan, el cual ayudará a que la estrategia diaria de trabajo pueda ser efectiva. Recordemos que el mercado es muy volátil y es por eso que el plan de trading se convierte en una guía a seguir.

  El plan de trading nos ayudará a crear una lista con aspectos importantes a tomar en cuenta, con el objetivo de dar una valoración de ellos, y así poder tomar decisiones acertadas dentro del trading. Si una operación no cumple con las normas establecidas por nosotros mismos (plan de trading) no deberíamos entrar a operar, y así disminuiríamos el porcentaje de pérdidas.

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  El hecho de tener un plan de trading nos ayudará a no perder de vista nuestros objetivos, seremos más disciplinados y nos ayudará también a controlar nuestras emociones si algo sale MUY BIEN o tenemos resultados negativos.

  Necesitamos tener paciencia, constancia y mucha persistencia para convertirnos en traders rentables y profesionales, y para esto debemos respondernos las siguientes preguntas: ¿Qué queremos lograr?, ¿Cuándo lo queremos logra?, ¿Por qué lo queremos lograr? y ¿Cómo lo queremos lograr?; estas preguntas podemos responderlas con un buen plan de trading.

  A través del plan de trading tenemos la oportunidad de disminuir las probabilidades de pérdidas ya que las normas que nos hemos planteado son nuestros límites. Recordemos que el mercado es volátil y si entramos a operar sin un plan, seremos como aquellos que apuestan en un casino, que apelan a la suerte para ganar, a diferencia que operemos con un plan, seremos efectivos y no nos dejaremos impresionar por cualquier acontecimiento que ocurra dentro del mercado.

  Un plan de trading nos ayudará a resguardar nuestra cuenta, nuestro capital, nuestras emociones, y muy probablemente nos librará de frustraciones.

  Entendamos que un plan de trading puede fallar, es por esto que debe ser un plan que esté listo para ser modificado y mejorado para alcanzar la efectividad esperada. Cuando el plan falle tenemos la oportunidad de modificarlo y redireccionar el rumbo de comercio. El plan de trading es nuestro mapa y guía para llegar al tesoro, así que sigamos nuestro plan sin desviarnos y estemos siempre dispuestos a mejorar el plan para mejorar nuestra efectividad.

  A continuación explico en detalle los elementos fundamentales para desarrollar un buen plan de trading que nos ayude a administrar bien nuestro capital y por lo tanto aumentar nuestras ganancias y disminuir nuestras pérdidas.

• Gestión de Riesgo:
  Este elemento consiste en definir un límite de operaciones diarias a realizar con el fin de evitar nuestro descontrol en el mercado, es decir, que determinamos el número máximo de operaciones que realizaremos en el día, bien sea ganadas o perdidas. El cumplimiento de este elemento nos ayudará a ser rentables y exitosos en el trading. Tengamos en cuenta que corremos riesgo a la hora de operar, ya que nadie tiene garantizado ganar la totalidad de sus operaciones, es decir, que el porcentaje de operaciones ganadas o perdidas es variable, es por esto que con una buena gestión inclinamos la balanza para el porcentaje de operaciones ganadas. Ejemplo:

Determinamos que al día realizaremos 5 operaciones, de las cuales queremos ganar 5 y perder máximo 2. Aquí podría presentarse varios casos:
Caso 1: En caso de que las primeras 2 operaciones del día terminen pérdidas, dejamos de operar. No importa que nos falten 3 operaciones para completar con las 5 ya establecidas, porque ya se cumplió que fueron 2 perdidas.
Caso 2: En caso de que operemos y 1 termine en pérdida y las otras 4 en ganancia, salimos del mercado (4+1 = 5 operaciones cumplidas).
Caso 3: En caso de que operemos y 3 de ellas terminen en ganancias y otras 2 en pérdidas, salimos del mercado (3+2 = 5 operaciones cumplidas).
Caso 4: En caso que todas las operaciones sean ganancias (5 en total) salimos del mercado. Este sería el caso más ideal.

• Gestión de capital:
  Consiste en determinar cuánto porcentaje de nuestro capital total estamos dispuestos a arriesgar en una operación. Esto nos ayudará a controlar nuestra inversión, y así nuestro porcentaje de pérdida no será muy alto. Muchos recomiendan que el porcentaje de pérdida por operación sea del 1%, sin embargo, esto dependerá de cada persona.
  Todos queremos ganar siempre, pero en este negocio también perderemos, más con una buena gestión de capital podremos manejar nuestro dinero de forma ideal, es decir, que ganaremos mínimo el doble de lo que estamos dispuestos a perder. Ejemplo:

Suponiendo que tenemos un capital de 300$, decidimos que el porcentaje de pérdida diaria sea de un 2%, y el porcentaje de ganancia diaria sea de 6%. Para cumplir con esto determinamos también que por operación el porcentaje de pérdida sea del 1% y el porcentaje de ganancia sea del 2.5%. Con estos porcentajes y tomando en cuenta el capital que mencionamos de 300$, estaríamos dispuesto a perder 3$ (1%) por operación, y a ganar 7.5$ (2.5%) por operación.
Otra cosa que determinamos en la gestión de capital es cuantos días operaremos a la semana. Siguiendo la línea del ejemplo planteado, determinamos que realizaremos solo 4 operaciones diarias.
En la gestión de capital también pueden presentarse varios casos.
Caso 1: Si las primeras 3 operaciones son ganadoras estaremos cumpliendo nuestro porcentaje de ganancia diaria (2.5% x 3 = 7.5% > 6% de ganancia diaria planteada), en consecuencia no seguimos operando a pesar de que nos quede 1 operación por realizar.
Caso 2: Si nuestras primeras 2 operaciones generan pérdidas (1% x 2 = 2%), debemos dejar de operar por ese día, ya que estaríamos llegando al límite de capital que estamos dispuestos a perder (2% = 6$).
Caso 3: Si llevamos 1 operación ganadas y las siguientes 2 operaciones arrojan pérdidas, también dejamos de operar, ya que en este caso también volvemos a tocar el máximo de capital que determinamos que queremos perder por día.

• Psicología del trading:
  Aunque no parezca, este es un aspecto fundamental dentro del trading ya que nuestras emociones juegan un papel muy importante a la hora de operar. Hemos escuchado que no debemos tomar decisiones cuando estamos sintiendo emociones intensas como estar muy molestos o muy felices, porque puede llevarnos a tomar decisiones erradas. Así mismo pasa en el trading, nuestro estado emocional puede afectarnos y al mismo tiempo actuar como un velo y no nos permitirá ver con claridad el movimiento del mercado. Actuar bajo emociones es un peligro, ya que esto puede traducirse en muchas pérdidas y frustración.
  Cabe destacar que este aspecto afecta cuando estamos invirtiendo en cuenta real, con dinero real, es decir, que si estamos utilizando cuentas demo, es muy probable que no nos afecte las emociones porque no estamos perdiendo nuestro dinero. Existen eventos, momentos, y cosas externas que pueden afectarnos y por consecuencia se verán afectadas nuestras operaciones, porque tomaremos decisiones emocionales. Para esto, nos planteamos ciertas reglas que nos ayuden a controlar nuestras emociones. Ejemplo:

No operar sí:
-Estamos muy felices o muy molestos.
-El ambiente no es tranquilo.
-Se presentan problemas familiares.
-Estamos desanimados.
-Si físicamente estamos agotados
Estas cosas aunque sean ajenas a temas directos del trading, afectan nuestras emociones a la hora de operar.

• Planificación y control de nuestra cuenta:
  Si deseamos crecer y evaluar nuestra efectividad en el trading debemos gestionar bien nuestro dinero mensual y para esto entra en escena la planificación y control de nuestra cuenta. A través de este elemento podemos realizar cálculos con el fin de proyectar el crecimiento de nuestro capital.
  Planificar nos ayudará a mantener un registro mes a mes de nuestras operaciones, y también podremos tener presente las reglas que determinamos cumplir para poder obtener rentabilidad dentro del trading. Con una buena planificación lograremos alcanzar un crecimiento asombroso de nuestro capital. Ejemplo:

Muestro a continuación una tabla que refleja una planificación y control de cuenta en base a 5 meses con un capital inicial de 300$.

_{Imagen de mi autoría / Captura de pantalla desde Microsoft Excel}
La tabla mostrada muestra un ejemplo de una planificación tomando en cuenta los valores expuestos en el ejemplo de gestión de capital. La tabla muestra la siguiente información:
Columna 1: Indica el mes donde se está operando.
Columna 2: Refleja el capital con que se está comenzando el mes.
Columna 3: Nos indica el porcentaje de pérdidas diaria (2% de 300$ = 6$).
Columna 4: Nos muestra el porcentaje de ganancias diaria (7% de 300$ = 21$).
Columna 5: Muestra cantidad de días laborados por semana.
Columna 6: Muestra cantidad de días laborados al mes.
Columna 7: Nos refleja el capital de ganancia obtenido.
Nota: Cuando comencemos el siguiente mes, sumaremos el capital inicial + el capital de ganancia obtenido, esto debido a que la planificación está diseñada para trabajar con interés compuesto.

  El plan de trading que muestro a continuación esta personalizado, ya que probaré el plan en cuenta demo para evaluar su efectividad, luego en enero del 2022 tengo el plan de comenzar a correrlo con un capital de 120$. Pienso utilizar interés compuesto y muestro el plan hasta un año, sin embargo, está sujeto a cambios o modificaciones que me ayuden a cumplir mis objetivos personales.

• Gestión de Riesgo
  Determiné realizar un máximo de 5 operaciones diarias. De estas operaciones solo estoy dispuesto a perder 2 de ellas y ganar mínimo 4 que me lleven a cumplir con el objetivo de ganancias por día.

• Gestión de capital
  He determinado que el porcentaje de pérdida por operación es de un 1.5%, y un 3% de pérdidas por día, es decir, si se cumple que realicé 2 operaciones seguidas y terminan en pérdidas, es mi señal para salir del mercado.
  El porcentaje de ganancia por operación lo he fijado en 3%, y el porcentaje de ganancias por día es de 10%.
  Finalmente he decidido que operaré 5 días a la semana (De Lunes a Viernes), de los cuales 3 días operaré en las tardes (lunes, miércoles y viernes) y los otros 2 días operaré en las mañanas (martes y jueves). Operando 5 días a la semana estaría operando 20 días por mes aproximadamente.

• Psicología del Trading
  Para comenzar a operar me he planteado las siguientes reglas:

1. Tener un ambiente tranquilo y silencioso (en lo personal me ayuda a concentrarme más).
2. Físicamente estar descansado, ya que me afecta mucho el estar agotado.
3. Estar desocupado para no pensar en lo que debo hacer. Tener ocupaciones pendientes podría causarme distracción.
4. Tener mucha paciencia para realizar cada operación.
5. Colocar el teléfono en silencio o en modo avión para que NO sea causa de desenfoque, debo recordar que para todo hay tiempo.
6. No tener miedo a la hora de operar.
7. Confiar en los análisis técnicos realizados.
8. No operar con dinero prestado.
9. Ser fiel a mi plan de trading.

• Planificación y control de mi cuenta
  A continuación muestro una tabla con una planificación y control de mi cuenta. Este plan lo pondré a prueba en cuenta demo durante los meses de Noviembre y Diciembre para ajustar detalles y comenzar a ejecutarlo en Enero 2022. Cabe destacar que en una cuenta demo no me afectaría la psicología del trading, sin embargo, pondré todo en práctica.

_{Imagen de mi autoría / Captura de pantalla desde Microsoft Excel}

Información mostrada:
Columna 1: Muestra el mes de operación (1: Enero, 2: Febrero, ... ,12: Diciembre).
Columna 2: Refleja el capital de inicio (Mes 1: 120$).
Columna 3: Muestra el porcentaje de pérdidas por operación (1.5%).
Columna 4: Muestra el porcentaje de pérdidas por día (3%).
Columna 5: Muestra el porcentaje de ganancias por operación (3%).
Columna 6: Muestra el porcentaje de ganancias por día (10%).
Columna 7: Días laborados por semana (Normalmente 5 días)
Columna 8: Días laborados por mes (20 días aproximadamente).
Columna 9: Refleja el capital de ganancias en el mes 240$.

La tabla mostrada muestra la planificación utilizando interés compuesto durante un año. Mensualmente estaré evaluando la aplicación de este plan, ya que toda esta sujeto a cambios con el fin de mejorar siempre. Otro punto a resaltar es que esta planificación muestra resultados ideales, no todo se ejecutará de esta forma, es por esto que una vez más dejo claro el hecho de que la planificación está sujeta a cambios.

  Si deseamos que todo nos salga bien en cualquier área, podemos hacer uso de la planificación, y allí podemos tomar en cuenta factores que nos pueden ayudar para una actividad específica, y podemos ver que obstáculos pueden presentarse y así poder plantear posibles soluciones.

  En el trading no es la excepción, necesitamos de un plan que nos ayude a convertirnos en traders rentables. No podemos depender solo del uso de indicadores técnicos y de análisis, y creer que es suficiente. Es importante diseñar un plan de trading personalizado que nos ayude a cumplir con nuestros objetivos dentro de este negocio, y siempre estar abierto a posibles mejoras.

  Gracias al profesor @lenonmc21 por excelente clase, que en lo personal me ha ayudado a diseñar mi propio plan (nunca lo había hecho) para comenzar a crecer firmemente dentro del trading.

  También he realizado encendido esta semana para seguir participando en la iniciativa del Club 5050.