Steemit Crypto Academy Season 3: Week 6 | Homework Post for @yohan2on. Crypto Scams and how to avoid them

Saludos estimados amigos de #CryptoAcademy.

Como bien sabemos siempre han existido, y existirán, personas que se quieran aprovechar de alguna desventaja de un sistema o de la vulnerabilidad de algunas personas para implementar alguna forma de tomar su dinero mediante estafas, y en la emoción que despiertan las criptomonedas nos pone en peligro de ser atraídos por ofertas engañosas. En este sentido, el profesor @yohan2on nos ha dado esta clase sobre las estafas crypto. Veamos!

Diseño elaborado en PowerPoint. Contiene una imagen de dominio público.

¿Qué son las estafas de Crypto?

En general podemos decir que una estafa es cualquier forma de robarles dinero a las personas mediante engaños, es decir, la persona mediante alguna estrategia aparentemente autentica entrega su dinero de forma voluntaria.

Y las criptomonedas no están exentas de esta modalidad delictiva. La característica principal de las estafas de Cryptos radica en que los estafadores se aprovechan de la negligencia de las personas o su poco conocimiento del espacio criptográfico para ofrecer supuestos proyectos muy rentables o nueva aplicación para adueñarse de sus claves. Y dado que muchas personas quieren hacer dinero rápido, invirtiendo en proyectos emergentes, las ICOs son una forma muy popular de atraer incautos y cometer fraudes, ofreciendo una tentadora y aparentemente autentica oferta, y lamentablemente la misma libertad que ofrece la descentralización de este sistema financiero también es un problema, ya que la poca regulación de este mercado dificulta la protección de las personas contra los estafadores.

Investiga sobre cualquier estafa relacionada con las criptomonedas. (Adjunta algunas referencias a las noticias que rodean a ese proyecto de cripto estafa).

La emoción que han causado las criptomonedas ha atraído a personas sin escrúpulos a querer tomar ventaja del desconocimiento del mercado criptográfico de algunos o incluso hasta del más breve descuido de los más expertos. Voy a compartir esta noticia que me pareció interesante.

Estafa con monederos físicos falsos
Aprovechándose de que el año pasado se filtrara información de una gran cantidad de usuarios de la empresa de gestión de criptomonedas Ledger, un grupo de estafadores envío monederos físicos falsos, simulando ser enviados por la compañía, para robarles a dichos usuarios sus claves y con ello los activos que tenían almacenados en la billetera electrónica de la mencionada empresa, así lo dio a conocer el diario “Escudo Digital” el pasado 21 de junio.

Captura de pantalla del titular de la noticia. Fuente: Escudo Digital

Esta estafa se vale de que el año pasado la empresa sufriera un ciberataque y los delincuentes filtraran la información de 270.000 usuarios en un foro. Entonces, utilizando esta información, los estafadores enviaron cartas junto al dispositivo a los usuarios explicando que debían almacenar su información en el nuevo dispositivo para mantenerla segura. Luego, en los dispositivos que fingen ser llaveros físicos Ledger Nano para almacenar las contraseñas, el software de instalación solicita las 24 palabras para la recuperación de las cuentas, y mediante el mismo, los estafadores acceden a esta información.

La misma empresa Ledger alertó sobre esta estrategia de phishing en página web gracias al reporte de los mismos usuarios y aclaró que bajo ningún concepto ellos solicitan al usuario estas 24 palabras, sin embargo ante la aparente autenticidad del paquete enviado algunos clientes han sido víctimas de estos aparatos maliciosos.

Description of this scam mode on the company's website. Source: Ledger.

En su página web divulgaron imágenes de este dispositivo que simula ser una billetera de hardware Ledger autentica, y explican que el dispositivo tiene conectada a la placa del circuito una unidad flash que ejecuta una aplicación Ledger falsa, las instrucciones que acompañan al dispositivo señalan al usuario que debe conectar el dispositivo a su PC y ejecutar la aplicación, y que para inicializarlo debe suministrar las 24 palabras de recuperación. La empresa informo a sus usuarios de la estafa y aclaran que los dispositivos Ledger Nano no son USB y no contienen aplicaciones para descargar.

Imagen del dispositivo manipulado. El empaque y su contenido parecen autenticos. Ledger

¿Hasta qué punto las estafas de Crypto han afectado al espacio de Crypto?

Considero que el mayor daño que le hacen al espacio cripto es socavar la confianza de las personas y hacer que muchos teman acercarse al mundo de las criptomonedas para evitar ser víctimas de las estafas, lo que sin duda impacta en una mayor adopción. Sin embargo hay otros factores que se ven afectados.

Ponen en el ojo del huracán al espacio criptográfico. Esto es una gran desventaja ya que muchos gobiernos y entes empiezan a aplicar fuertes regulaciones para el uso de las criptomonedas, incluso países han prohibido su uso por considerar que facilitan los hechos delictivos, así que las estafas solo le añaden más leña al fuego y animan a los jefes de gobierno y a otros entes a querer regular este sector financiero cuya premisa es precisamente la descentralización.

Animan a más delincuentes. Creo que cuando las noticias hacen eco de lo vulnerables que podemos ser las personas y lo descuidados que podemos ser con nuestras claves, animan a más delincuentes a perpetrar más estafas contra los usuarios de las criptomonedas.

Manipulación del mercado. Como vimos en la clase, con los esquemas de bombeo y descarga se corre el riesgo de entrar en un mercado cuya tendencia ha sido manipulada, creando un falso valor de ese activo y una sensación errónea de popularidad. Esto afecta no solo monetariamente a los inversores sino también psicológicamente, los ahuyenta de este sistema financiero. Por otro lado, cuando una estafa está asociada con alguna cripto con un sólido proyecto su precio se ve afectado porque muchas personas querrán retirar su inversión.

¿Las regulaciones en Crypto añadirán valor al espacio Crypto?

Considero que sí, si hay un equilibrio. Sé que muchos se alarman cuando leen sobre la intención de ejercer regulaciones de este sistema, ya que gozan del anonimato y la descentralización y del principio que ningún ente tendría su control. Porque precisamente que las operaciones no puedan rastrearse y sean irreversibles le permiten a los grupos delictivos buscar diferentes métodos para engañar a las personas y salir impunes de sus acciones. Por lo que considero que si las regulaciones pueden controlar el financiamiento de actos terroristas, el tráfico de drogas y proteger a las personas de los estafadores podrían añadir valor al espacio criptográfico, siempre que se respete su carácter descentralizado.

Conclusión

Este es un importante tema, ya que si bien es cierto que las regulaciones podrían implementar mecanismos para evitar que las personas sean víctimas de fraudes, la verdad es que la seguridad de nuestros activos depende exclusivamente de nosotros y debe ser nuestra premisa dudar de cualquier oferta que parezca demasiado buena e informarnos muy bien antes de tomar cualquier decisión sobre invertir en un proyecto o utilizar alguna aplicación para guardar nuestras monedas, ya que en internet los ataques tipo phishing son muy comunes.

---

Bueno amigos esta ha sido mi tarea, espero que sea del agrado de todos. !Hasta la próxima!