『Steemit区块链学院』第二期课程 | 区块链年化项目的选择以及风险的规避

abcallen (73)Professor[China]in SteemitCryptoAcademy • 3 years ago (edited)

欢迎各位SteemCN区的用户参与「Steemit区块链学院第三季课程」，我是「Steemit区块链学院」CN区的教授@abcallen，我将通过每期课程，与各位CN区学员学习了解区块链网络世界中不同的区块链知识，一起认识背后的架构以及原理，让各位CN区学员可以深入浅出并且透过实际操作认识区块链，在区块链网络世界中可以更好的发展。

本期课程「Steemit区块链学院第三季课程」第二期，在区块链网络世界中拥有着重多的项目，不同的区块链项目都有着自身的精彩，这些精彩来自于区块链项目带给用户多元化的使用体验以及收益。

区块链网络世界如此之大，所以随着课程的推进，难度都会发生一定的变化。不过「Steemit区块链学院第三季课程」依然会非常精彩，也愿各位SteemCN区学员通过对Steemit区块链学院第三季课程」的学习，发现区块链世界不一样的精彩，并且从中受益。

『第一部分：区块链项目中的年化收益率』

「前言」

本期课程为「Steemit区块链学院第三季」第二期，在本期课程，我将带领CN区学员学习如何根据「年化收益率」来选择适合自己的区块链项目以及规避其中的风险。这对于各位CN区学员在区块链网络世界的发展是非常利好，那时候你将懂得如何合理选择适合自己区块链项目。

「年化收益率」

在了解年化收益率之前我们还是需要再次学习一下区块链项目当中的pos挖矿，在众多的区块链项目当中存在着两种挖矿项目，即

Pow挖矿
Pos挖矿

本期课程主要涉及到Pos挖矿，且在当下众多的能够投入本金获得收益的挖矿项目大部分均为Pos类型的挖矿项目，所以当前各位CN区学员以学习认识Pos类型挖矿为主。

Pos挖矿

「Pos挖矿概念」

「Pos挖矿」全称「Proof of Stake」，中文名称「权益证明机制」，这类挖矿是根据投资者质押区块链数字资产的多少以及时长来进行货币的分配。

Pos挖矿也可以理解为「投资者把资金存入银行里，存入的量以及存入时长和产出量成正比关系。即存的越多，存的时间越长，产出的收益越多」。

Pos挖矿不同于传统的Pow挖矿，Pos挖矿降低了投资者的准入门槛，低延迟，快速确认也降低了挖矿难度，提升了挖矿速度。

「Pos挖矿的优点」

绿色环保，准入门槛低，低延迟高效率

「Pos挖矿的缺点」

隐私保护以及投保机制方面存在一定缺陷

「常见的Pos挖矿」

质押挖矿「单币挖矿」
流动性挖矿「简称“LP”，也被称为“双币挖矿”」

参与过「Steemit区块链学院第二季」课程的CN区学员对于Pos类型的挖矿应该不会陌生，没参与过的CN区学员可以重新回顾一下「Steemit区块链学院第二季」第四期课程——「Steemit区块链学院」第四期课程 -区块链挖矿

「年化收益率」

根据上述知识可以得知区块链项目中的Pos挖矿的收益取决于以下几点

投资者质押区块链数字资产的多少
投资者质押区块链数字资产的时长

但直接影响投资者能够从所参与的Pos类型的挖矿项目中获得挖矿收益多少的也是「年化收益率」，投资者对于投资项目的选择更多的也取决于该项目的「年化收益率」，那么什么是年化收益率呢，请跟随我的课程继续学习。

「年化收益率概念」

年化收益率，简称「APY」，指的是投资期限为一年的收益率。通常区块链投资项目都会提前为投资者预设好一个年化收益率，以便投资者参考或选择。

而决定年化收益率多少的往往是「投资者质押于资金池中的资金总量」，当越来越多的资金被质押时，年化收益率也会随之调低，投资者能分到的质押收益也会越来越少。

『第二部分：不同年化收益率项目之间的对比以及选择』

「前言」

在第二部分，我将从不同的挖矿项目出发进行项目年化收益率的对比，以此让各位CN区学员更好地通过年化收益率去选择适合自己的区块链项目，懂得规则风险支配区块链数字资产。

区块链之上的大部分具有投资价值的项目基本都属于Pos类型的挖矿，而这一类挖矿项目则属于Defi之下的产物，但参与了「Steemit区块链学院第二季」第五期和第七期的CN区学员应该都知道Defi「去中心化金融」的去中心化是依靠「智能合约」而实现的。

没有参与过「Steemit区块链学院第二季」第五期和第七期的CN区学员可以再次回顾第五期和第七期课程进行相关知识的学习

「不同年化收益率项目之间的对比」

虽然不同的Pos挖矿项目之间都存在一个的差异，但都是按照Pos挖矿的规则所执行的，而接下来的课程我将从以下几类挖矿项目着手进行对比。

所参与的流动性挖矿所挖矿出来的Token基本上为项目方平台原生Token。

Nutbox「Peanut」流动性挖矿 / 奖励 PNUT
HECO「MDEX」流动性挖矿/ 奖励 MDX
币安流动性挖矿 / 奖励 BNB
波场「JustSwap」流动性挖矿 / 奖励 TRX

Nutbox「Peanut」挖矿

Peanut网址：https://peanut.nutbox.io/

如上图，在peanut有两种流动性挖矿可以选择，它们都有着自己的年化收益率，分别是

PNUT-TRX LP 「APY 25.4%+1.6%」
TSP-TRX LP 「APY 64.3%+0.2%」

以「PNUT-TRX LP 」为例，其中 25.4% 指的是的「挖矿PNUT的年化收益率」，1.6%值得是「流动性矿池的年化率」。

peanut中的挖矿项目的年化收益率比较低，但也说明此类挖矿项目能够带给投资者的收益是比较低的，但风险也是比较低的。

在投资领域，风险往往和收益是成正比的，就如同peanut上面的流动性挖矿，虽然年化收益率，但风险也很低，可参与性较高。

HECO「MDEX」流动性挖矿/ 奖励 MDX

MDEX官网：https://mdex.co/

MDEX是火币生态链(HECO)上的Defi场景应用，是HECO上的去中心化交易所，在这里不仅可以实现Token的兑换，也可以参与到挖矿项目当中获得更多的收益。

如上图，在MDEX当中拥有多种流动性挖矿项目，而其中大部分流动性挖矿项目的年化收益率都高于100%，这样的高年化收益率的区块链项目可以让投资者在短期内内获得大量的挖矿收益，但风险往往也是比较高的。

这种高风险来自于

项目背后团队不可靠，以较高的年化收益率诱导投资者参与。
部分高年化收益率的项目有极大可能性是为了割韭菜，所以这种高年化收益率很多时候都是临时性的，一旦割到韭菜就跑路。
虽然项目的背后团队较为可靠，高年化收益率也可以让投资者短时间获得高收益，但对于增加交易对流动性时所投入的双Token在想要退出的时候容易导致自己得不偿失。

这类具有高年化收益率的挖矿项目只适合以少部分资产快进快出，不能长期停留，不然很容易被项目方套住。

币安流动性挖矿

币安官网：https://www.binancezh.com/

在币安流动性挖矿里我选择了以美元稳定币进行流动性挖矿，即，为美元稳定币交易对提供流动性，然后获得相应的流动性凭证，通过将流动性凭证存入对应的流动性矿池中参与流动性挖矿。

我所选择的以美元稳定币为主的流动性挖矿项目以及年化收益率分别是

BUSD-USDT LP 「APY 3.09%+0.67%」
USDC-USDT LP 「APY 3.97%+0.41%」

这里以「**BUSD-USDT LP **」，年化收益率分别为奖励的3.09%和手续费的0.67%。这里的手续费指的是别人在你所提供流动性的交易对交易时会产生一部分手续费，而参与流动性挖矿的人可以获得这笔手续费中的0.67%。

对于以上两种流动性挖矿项目可以发现，以美元稳定币为主的流动性挖矿年化收益率可谓是非常低，但这种低年化收益率带来的却是接近“零风险”。

虽然以美元稳定币为主的项目年化收益率较低，但却比存款利息高，既然如此，可以实现一种长期的复投实现被动收益。

波场「JustSwap」流动性挖矿

JustSwaP官网：https://justswap.org/

JustSwap是DeFi的场景应用之一，是一个基于TRON的交换协议，可以用于任何TRC20 Tokens的交换，也可以为交易对提供流动性参与流动性挖矿。

在JustSwap的流动性挖矿当中，如上图所示，我们可以知道其中大部分流动性挖矿项目的年化收益率普遍不算太高，属于中下，相对应的便是风险处于中下阶段。

但也存在年化率较高的「NFT-TRX LP」，这一类挖矿项目如同它本身的收益率那般高，这类挖矿项目有待考量。

综合所列举的几类区块链生态中的挖矿项目可以对挖矿项目的风险做出以下几点的标准

高风险

当年化收益率高于100%的时候都可以归纳为高风险项目，这类项目只适合投入少量资产于其中，进行快进快出的投资。

例如将个人资产中的5%参与到风险较高的挖矿项目当中，但时间不宜过长，差不多就应该收手。

中高风险

对于这一类区块链项目如果想要参与其中，需要对项目的背后团队进行一定的调查，例如这个项目背后的团队、是否公募、是否拥有白皮书等等。

如果项目方可靠，可选择将20%的资产投资于该项目中进行流动性挖矿，但这类拥有中高风险收益率的项目还是不建议长期参与。

中低风险

当年化收益率低于50%左右的时候可以将这类挖矿项目归为中低风险的项目，流入Peanut和JustSwap中的流动性挖矿项目就是如此，这类项目可以长期参与，风险性在可接受的范围之内。

近似“0风险”

这类挖矿项目通常是以美元稳定币为主的挖矿项目，因为美元稳定币的币价波动较小，所以选择已美元稳定币作为长期的投资是最合适的。

虽然这类项目的年化收益率真的很低，但参与这类项目接近于“0风险”参与，其年化收益率高于存款，非常适合绝大多数人参与，尤其是刚接触流动性挖矿的新人。

『Steemit区块链学院』| 课后作业

写一篇文章，谈一谈你曾经所参与过拥有年化收益率的区块链项目，以及为何会选择参与该项目。
如果你从未参与过这类拥有年化收益率的区块链项目，那么请谈一谈你会选择怎样的年化收益率项目，以及为什么这样选择，如果可以请参与到相关拥有年化收益率的区块链项目当中。

『Steemit区块链学院』| 课后作业要求

参与要求：Steem声望50以上
参与时间：6月28日-7月4日23:00「北京时间」
文章语言：中文「Chinese」
课程只接受中文用户参与，且不接受翻译的内容，而且针对的是SteemCN区。「The course only accepts Chinese users, and does not accept the translated content, and it is aimed at the SteemCN area.」
参与课程的学员请将作业文章发布到「SteemitCryptoAcademy社区」