藤原 一郎(Fujiwara Ichirou)：五大投資原則で投資戦略を最適化
藤原 一郎(Fujiwara Ichirou)：五大投資原則で投資戦略を最適化
投資家は今日、絶えず変化する市場、メディアからの膨大な情報、そして増え続ける投資の選択肢に直面しています。投資の世界は複雑で、混乱するのも無理はありません。
この複雑な投資環境では、投資の罠に陥りやすく、長期的には投資収益が損失に転じる可能性があります。
実際、過去20年間で、一般的なミューチュアルファンドの投資家の平均成績は、市場平均を1.7%下回っています。
この主な原因は投資家の行動にあります。
成功するための投資の原則は実はシンプルです。この投資ガイドでは、実証済みの五つの投資法則を簡単に説明します。
これらの法則を組み合わせることで、効率的な長期投資ポートフォリオを構築し、財務目標を達成するためのブループ情報を提供します。
1.早期投資を始める
早期に投資を始めることは、財産を築くための最良の方法の一つです。
多くの人々は、貯蓄や現金が十分にたまるのを待つよりも、できるだけ早く投資を始める方が効果的だと考えています。その理由の一つは、複利の力にあります。
複利による投資収益は、得られた利益がさらに多くの利益を生み出す「雪だるま効果」を指します。つまり、初期投資の資金に対してだけでなく、蓄積された利息、配当金、および資本収益と共に成長していくのです。
投資期間が長くなるほど、複利効果による投資収益が増加します。過去の実績から見ると、長期的な市場リターンを享受できるため、投資家は長期的に投資ポートフォリオを成長させることができます。
2.定期定額投資
定期的な投資は、早期に投資を始めることと同様に重要です。定期的かつ一定額の投資プランを設定することで、投資のタイミングと頻度を選択し、年間を通じて一定のタイミングで投資を行うことができます。
例えば、毎年退職貯蓄計画の締切前に一度だけ投資を行うのではなく、規則的に投資を行う習慣を身につけることが重要です。
このような習慣は、時間が経つにつれて財産を効果的に蓄積するのに役立ちます。
定期的な定額投資は、どのような市場状況（市場が上昇している時、下降している時、または横ばいの時）でも安定して投資を行う機会を提供し、長期的に投資ポートフォリオの変動を抑えることができます。
定期的に一定額を投資することで、価格が低いときにより多くの投資単位を購入し、価格が高いときには少ない単位を購入することができ、結果的に平均投資コストを下げるチャンスがあります。
少額を継続的に投資することで、リターンの変動を抑え、全体的な投資ポートフォリオの波を減少させることができます。
- 十分な資金を投資する
長期的な財務目標を達成するためには、今日から十分な貯蓄を行う必要があります。
家の購入、子供の大学進学、退職などの重要な目標のために貯蓄することは、慎重に考えて決断を必要とされますが、これは計画プロセスの半分に過ぎません。
同様に重要なのは、今からどれだけ貯蓄する必要があるかを明確に把握し、投資ポートフォリオが将来の目標を達成するために十分な支援を提供できるようにすることです。
一般的に、異なる方法で貯蓄する2人の投資家が同じ目標を達成しようとする場合、1人は今からできるだけ貯蓄を開始し、もう1人は短期間でより多くの資金を貯蓄します。
比較すると、前者は後に比較的楽に貯蓄を行い、目標を達成することができます。
今現在の収入は、将来の目標を計算するための有効な指標となります。
例えば、将来必要な退職後の収入です。今の仕事で得る収入が多ければ多いほど、退職後の生活スタイルに合わせるために、より多くの貯蓄が必要になる可能性があります。 - 投資ポートフォリオの多様化
投資を異なる資産クラスに分散することは非常に重要です。
リスクを管理し、成功の可能性を高める最も簡単な方法の一つは、異なる資産クラス、地域市場、業界に投資を分散することです。
金融市場は、すべてのセクターが同時に上昇または下降するわけではありません。
市場のサイクルの異なる時期において、さまざまな投資タイプや資産クラスのパフォーマンスは異なる場合があります。
これらのパフォーマンスの違いは、異なる資産クラスの環境の変化、例えばインフレ、企業の利益見通し、金利の変動などに対して異なる反応を示すことに起因しています。
ポートフォリオ内で多様な資産クラスを保有することで、特定の年にどの投資が成功するのか、または失敗するのかを予測する必要がなくなります。 - 詳細な計画を立てる
感情が投資判断に影響を与えないようにしましょう。
市場の変動性が高まると、経験豊富な投資家でさえ短期的な動向に過度に注目してしまいがちです。
これにより、迅速な決定を下す可能性がありますが、最大の問題は市場のタイミングを予測しようとすることです。
例えば、市場が上昇した後に投資を購入したり、市場が下落した後に持ち株を売却することです。
こうした迅速な決定を避けるための鍵は、元の視点と考え方を維持し、長期的な投資に焦点を当てることです。
しっかりとした計画を持つことで、安心して投資を続けることができます。
市場の日々の変動が長期的な目標や事前に設定した戦略に大きな影響を与えないことを理解できるからです。
短期的には、株式市場に影響を与える出来事が避けられないこともありますが、長期的には市場は前進し続けます。
原則を実行に移す
チームや組織を築くのと同様に、原則を実行に移すことが非常に重要です。
これは、チームメンバーが設定されたルールやガイドラインを遵守し、仕事の中でこれらの原則を反映させることを意味します。
また、リーダーやマネージャーは率先してこれらの原則を実践し、積極的に示すべきです。リーダーが自らの行動で原則を体現することで、チームメンバーはその姿を見て従うようになります。
原則を実行に移すことによって、チームは一丸となり、結束して目標を達成することができるのです。