Bitcoin & Gold – Eine neue Liebesgeschichte? Teil 1

smartcoins (50)in #deutsch • 7 years ago (edited)

Gleich und Gleich gesellt sich gern und Gegensätze ziehen sich an

Es sind die Gemeinsamkeiten, die in jeder guten Beziehung für eine solide Basis sorgen, da sie Harmonie und Vertrauen schaffen, dabei helfen als Team einen gemeinsamen Weg im Leben zu finden und Konflikte zu vermeiden. Vorausgesetzt ist, dass die Gemeinsamkeiten, möglichst aus positiven Eigenschaften bestehen

Es sind jedoch die Unterschiede die dafür sorgen dass der Funken überspringt. Sie bestimmen die Dynamik und die Leidenschaft in jeder Beziehung und das Tempo indem man als Paar im Leben voranschreitet. Vorausgesetzt ist hier, dass man sich in seinen Stärken und Schwächen möglichst gut ergänzt, so dass jeder von den Vorzügen des anderen profitieren kann, ohne dass die eigenen Defizite dem anderen zu Last fallen und umgekehrt.

Diese (zweifache) Dialektik aus Gemeinsamkeiten und komplementären Differenzen ( einfache dialektik) holt das Beste aus den Wesen der Partnern heraus. Sie fügt es zu einem neuen und besseren Gemeinwesen zusammen und sorgt für Vollwertigkeit sowie den Erfolg der Lebensgemeinschaft, der Geschäftsbeziehung, der Freundschaft, der Kameradschaft usw. Kurz gesagt dass man zu einander passt und gemeinsam stärker ist alleine. Man bildet eine bessere höhere Einheit, so wie die Kugelmenschen aus Platons Symposium¹

Was auf zwischenmenschliche Beziehungen zutrifft, trifft auch auf Güter zu. Je besser zwei Güter zusammen passen, umso bessere und beständigere Produkte kann man daraus herstellen. Ein Hochspannungskabel² aus Kupfer mit einer Kunststoffisolierung aus vernetztem Polyethylen hält mehr Stromspannung aus als ein Massekabel dessen Isolation aus ölgetränkten Papierbändern besteht.

Ebenso hält ein Bit- und Altcoin Portfolio mehr wirtschaftliche und politische Spannungen aus, wenn man Kursgewinne in Gold anlegt (und umgekehrt) statt sie in ölgetränktem Fiat Geld aus zu cashen. Gold gilt bekanntlich als sicherer Hafen in Krisenzeiten, während der BTC u.a. als Reaktion auf die Finanzkrise 2008 entstanden ist. Beide weisen insgesamt mehr Gemeinsamkeiten und Komplementäreigenschaften zueinander auf auf als zu staatlichen Zahlungsmittel bzw Papierzettel. Nicht umsonst nennt man BTC auch digitales Gold. Man erhällt also ein gegenseitiges Backup wenn man in beide investiert.

Was im Individualfall schon gut ist, wäre auf der globalen Ebene noch besser. Wenn mehr Menschen gleichzeitig beide Anlagen halten, dann würde sich aus einem einfachen Backup ein internationaler BTC/Gold Standard etablieren. Das mag sich utopisch anhören, ein Markt ist jedoch vorhanden. Googelt man nach “buy gold with bitcoins“ so liefert die Suchmaschine über 9,6 Millionen Ergebnisse voll mit Bullionhändlern die Bitcoin akzeptieren (Vorsicht vor Betrügern).

Im ersten Teil meine Blogartikels werde ich daher näher auf die Gemeinsamkeiten und Komplementäreigenschaften von Bitcoin und Gold eingehen.

Gemeinsamkeiten und komplementäre Eigenschaften von Gold und Bitcoin³ ⁴ ⁵ ⁶

Bitcoins und Gold sind selten

Die maximale Anzahl an Bitcoins die es jemals geben kann, ist durch das Netzwerkprotokoll auf 21 Millionen⁶ beschränkt. Genau wie Gold müssen Bitcoins „geschürft“ bzw. gemined werden, im Gegensatz Gold geschieht dies klarerweise nicht durch den physischen Abbau in Bergminen.

Sogenannte Miner bzw. Miningfarms stellen dem BTC Netzwerk die Rechenleistung ihrer Computerhardware zur Verfügung um neue Transaktionsblöcke zu berechnen und in einer öffentlichen Datenbank namens Blockchain zu verbuchen.

Während diesem Prozess werden neue Bitcoins erzeugt und den Minern für ihre Leistung gut geschrieben.

Derzeit sind fast 17 Millionen Coins im Umlauf, der Großteil der BTC wurden also schon gemined. Da die Miningschwierigkeit exponentiell zunimmt, werden die letzten 4 Millionen Coins voraussichtlich erst in Laufe der nächsten 100 Jahre gemined.

Gold ist ebenfalls eine sehr begrenzte Ressource, derzeit geht man davon aus dass bisher 150. 000 Tonnen Gold gefördert wurden, während die weltweit wirtschaftlich förderbaren Reserven auf ca 60.000 Tonnen geschätzt werden. Diese werden voraussichtlich in den nächsten 35 Jahren abgebaut. Daumen mal Pi sind das etwa 80 Jahre vor dem letzten BTC.

Das Netzwerkprotokoll von BTC emuliert hier sehr präzise den Abbauverlauf knapper natürlicher Ressourcen, so wie es bei Gold der Fall ist. Diesbezüglich kann BTC als digitales Gold betrachtet werden. Umgekehrt ähnelt Gold einem physikalischen Bitcoin.

In beiden Fällen führt diese Begrenzung bzw. Verringerung an verfügbaren Gütern zu steigenden Preisen. BTC und Gold sind daher inflationsgeschützt im Gegensatz zu Fiat Geld deren Menge beliebig manipuliert werden kann.

Diese analogen Eigenschaften führen zu einer guten Austauschbarkeit unter einander. Dies könnte eine Erklärung dafür sein warum so viele Edelmetall Händler BTC als Zahlungsmittel akzeptieren im Vergleich zu anderen Händlern.

Ein Nachteil ist die Fluktuation die durch Preisspekulation entstehen kann. Hier hat Gold die Nase vorn, zum einen weil Menschen schon seid Jahrtausenden auf den Wert von Gold vertrauen und weil es Sachgutseigenschaften aufweist und in vielen industriellen Zweigen und technischen Anwendungen eine wichtige Rolle spielt z.B in der Schmuckherstellung, Industrie und Unterhaltungselektronik, Zahngold, Blattgold in alkoholischen Getränken etc...

Beide eignen sich primär als Kapitalanlage

Obwohl der BTC gute Eigenschaften als Zahlungsmittel besitzt, Transaktionen können weltweit schnell und sicher durchgeführt werden, ist er mit einem derzeitigen Kurs von (7.11.2017) über 7000 $ Währung bereits zu hart für den täglichen Einzelhandel. Allerdings für Geschäftstransaktionen zwischen größeren Unternehmen eignet er sich hervorragend. Ebenso eignet er sich daher für den Goldeinkauf. Insbesondere wenn man ein Gold und BTC im Portfolio führen möchte.

Mit 1100 Euro je Unze hat Gold ebenfalls einen stolzen Preis, dazu kommt dass Gold als Zahlungsmittel für den Alltag eher unhandlich ist und ( wie beim BTC ) es noch wenig Akzeptanzstellen gibt.

Gold und BTC sind volatil. Wobei die Preisschwankungen von Gold deutlich geringer ausfällt. BTC zeigt dafür höhere Renditechancen. Legt man also in beides an, so kann man davon ausgehen dass BTC die Rendite von Gold verbessert und Gold die Wertbeständigkeit von BTC. Die spezifischen Abweichungen wirken daher moderierend in Bezug auf Risko und Gewinnaussichten. Dies ist ideal für Personen die gerne längerfristig investieren.(Position trading)

Last but not least sind beide Anlagen ein Hedge gegen den Dollar, wenn der Dollar schwächelt profitieren beide gemeinsam⁹

BTC und Gold : Echtes Privatgeld/Eigentum vs Fiat Eigentum

Gold und BTC können im Gegensatz zu Fiat Geld nicht so einfach durch staatliche Regulierung entwertet bzw. gepfändet werden. Um dem anmaßenden Anspruch des Staates Zahlungsmitteln Werteigenschaften über ihren Materialwert hinaus zu geben, gerecht zu werden, braucht er zwei Monopole. Ein Monopol um Geld in Umlauf zu bringen und ein Gewaltmonopol mit dem er Unternehmen zwingt dieses anzunehmen.

Die einzigen Werte die Papiergeld also über den eigenen Materialwert hat sind Staatsgewalt und Planwirtschaft. In so etwas will kein wissender Mensch der klar bei Verstand ist, sein Vermögen anlegen, weil es sonst über Kurz oder Lang weg ist.

Bei BTC greifen diese Monopole nicht. Die dezentrale Natur der Blockchain verhindert dass der Staat sie durch physische und technische Gewalt kontrollieren oder zerstören kann. Als "peer to peer" verteilte Datenbank ist sie physisch nie zu einem bestimmten Zeitpunkt am selben Ort, sondern immer zu allen Zeitpunkten an allen Orten auf der Welt. Gerade diese materiell unabhängige Eigenschaft ist ein ganz besonderer intrinsischer Wert, weil er die Staatsgewalt neutralisiert.

Die Blockchaintechnologie entfesselt Geld und Privateigentum aus der Gewalt von Staat und Zentralbanken und macht damit den Bitcoin - der untrennbar mit der Blockchain verbunden ist - zum Ausdruck bürgerlicher Selbstbestimmung. Jeder freiheitlich denkender und eingestellter Mensch erkennt hierin seine intrinsische Eigenschaft. Wer dies hingegen ablehnt und behauptet dass der Wert BTC gleich Null ist, ist jemand der nicht will dass wir über unser Eigentum selbst bestimmen, ein Betrüger der mit Gebühren, Negativzinsen, Bargeldabschaffung, Steuern, Bußgeldern seine Tentakel auf unser Eigentum legt. Jemand dem wir unser Kapital nicht anvertrauen sollten.

Ein weiterer immaterieller Wert ist die Mobilität von Bitcoin gegenüber Gold, sie erfordert kein Vertrauen in eine dritte Partei (z.B Lieferdienst, gesicherter Transport..) und ist 7 Tage in der Woche rund um die Uhr möglich. Bitcoin ist überweisbares Gold.

Bei Gold greift nur das Geld Monopol nicht. Da es physikalische Eigenschaften besitzt, kann es auch mit Gewalt aus unserem Besitz gerissen werden. Die Geschichte hat gezeigt, dass die Versuchung für Staaten immer [zu] groß gewesen ist, bei wirtschaftlichen Schwierigkeiten, Gold und Privatvermögen des Volkes zu pfänden. So hat uns 2008 die Finanzkrise einmal wieder gelehrt, was Fiat Eigentum eigentlich heisst:

„Ich der Staat als letzte Instanz in allen wirtschaftlichen Fragen, brauche nur einen Grund, den ich für gut genug erachte, um aus Fiateigentum/Geld, also Eigentum/Geld das ich derzeit im Besitz des Volkes belasse, Staatseigentum/Geld zu machen“

Der Staat hat also ständig seine Langfinger in unserer Brieftasche wenn wir auf unser Girokonto, Sparbuch, Bausparvertrag usw… vertrauen. Anders sieht es beim Bitcoin aus hier kann eine Pfändung physisch nicht forciert werden. Voraussetzung ist hier allerdings dass man seinen Privatschlüssel selbst kontrolliert und ausreichend sichert. Es obliegt in dem Fall dem eigenen Willen ob man seinen privaten Schlüssel herausgibt oder nicht, selbst unter Androhung von Gewalt.

Fazit

BTC ist im Gegensatz zu Papier ein gleichwertiger und ehrlicher Partner im Portfolio. Die Unbestechlichkeit des BTC ist für Anleger ein klarer Vorteil gegenüber „[il]legal Tender“. Er kann nicht dafür missbraucht werden Goldmünzen aus dem Portmonnaie zu stehlen, indem man einfach (unter fadenscheinigen Vorwänden wie „to big to fail“) seine Menge vergrößert. Die Geduld von Papier ist wahrlich keine Tugend wenn es um Werbeständigkeit und den Erhalt von Privateigentum geht.

Nur gemeinsam können sie davon überzeugen dass Privateigentum unabhängig vom Einfluss und Willen des Staates möglich ist und belegen dass auch Geld von Gold kommt und nicht von Papier und/oder „legal Tender“. Selbst wenn der Staat einem das Gold stiehlt. So könnte man sich neues kaufen, Tafelgeschäfte bieten hier die nötige Anonymität.

Auch wenn beide nach Mises Regressionstheorie⁸ der Definition von echtem Geld entsprechen. Überzeugen sie gemeinsam mehr, da nur Gold Sachgutseigenschaften aufweist die nicht diskutiert werden können und Bitcoin hohe Widerstandsfähigkeit gegen staatliche Repression aufweist die versucht seine Geldfunktion zu unterdrücken. Als Beispiel könnte man den Bankenboykott gegen Wikileaks nennen, wo der Umstieg auf Bitcoin Julian Assange nicht nur ermöglicht hat weiterhin spenden anzunehmen, sondern sie auch zu Millionären gemacht hat. Als Taskforce zum Erhalt des Privateigentums; verhalten sich Gold und Bitcoins wie Software und Hardware die nur gemeinsam sinnvoll (oder zumindest besser) funktionieren können.