Banco del Estado de México anuncia reglas más estrictas para las cripto bolsas

Todas las cripto bolsas y los bancos que prestan cripto servicios en México ahora estarán obligados a recibir un permiso del Banco de México (Banxico), según una circular del 10 de septiembre publicada en el Diario Oficial de la Federación, el diario oficial del gobierno mexicano.

La carta denominada "Disposiciones generales sobre operaciones relacionadas con fondos de pago electrónico" establece que Banxico es responsable de la emisión de permisos relacionados con el cripto. Para obtener uno, una empresa que opera con divisas digitales debe proporcionar un plan de negocios detallado con una descripción de sus operaciones, las comisiones que planea cobrar y el mecanismo que utilizará para verificar la identidad del cliente.

Además, los bancos no están autorizados a poner a disposición de los usuarios criptomonedas si sus cuentas fueron creadas el mismo día. Las entidades financieras también están obligadas a identificar a todos los clientes que participan en el comercio de criptomonedas. Además, todos los activos adquiridos por los beneficiarios de cripto tienen que pasar por comprobaciones de validación adicionales. Para Banxico, estas medidas ayudarán a prevenir el lavado de dinero y las actividades ilícitas.

Según el medio de comunicación Criptonoticias, las instituciones interesadas en recibir el cumplimiento de Banxico deben haber presentado sus solicitudes antes del 11 de septiembre. Sin embargo, pueden volver a solicitarlo en marzo de 2019, cuando se espera que se apruebe una nueva ley sobre tecnología de la información.

A pesar de las nuevas regulaciones emitidas por Banxico, México podría enfrentarse pronto a un boom de criptomonedas a finales de 2018, según Amir Manzur, el fundador de la empresa local de intercambio de cripto Cubobit. Manzur dijo Anticipó a México que la introducción de una ley integral de fintech en marzo sólo fortalecerá la confianza de los consumidores en las monedas digitales, alentando a la gente a seguir invirtiendo.